Conformidade com as normas de AML/CFT – Por que a Austrália é um paraíso fiscal para a lavagem de dinheiro

Investigações e processos recentes contra os principais cassinos australianos levantaram questões sobre as medidas adotadas pelo setor de jogos de azar para combater crimes financeiros. A investigação sobre o cassino Star revelou ao mundo como milhões e bilhões de dólares foram lavados por meio do cassino. 

Não só tem lavagem de dinheiro A indústria de jogos de azar foi afetada, mas o dinheiro sujo lavado pelos cassinos contribuiu para o aumento dos preços dos imóveis e também está sendo investido em itens de luxo. Essa questão levou as autoridades a questionarem se esses operadores de jogos de azar deveriam ter permissão para continuar prestando serviços após terem tolerado a lavagem de dinheiro e a fraude.

Cassinos Crown e Star – Uma Mancha na Reputação da Austrália

As investigações sobre casos de lavagem de dinheiro nos cassinos Star e Crown comprovaram a má reputação da Austrália no mundo todo em relação ao combate ao crime financeiro. Estima-se que dezenas de bilhões de dólares sejam lavados anualmente no país. Até o momento, a alta administração e os diretores dos cassinos foram responsabilizados pelos casos de lavagem de dinheiro, intervenção estrangeira e outros tipos de crime organizado. No entanto, especialistas acreditam que questionar a alta administração não é suficiente para reprimir o financiamento do crime no setor de jogos de azar.

Em março deste ano, um investigação do Senado federal Um relatório divulgado pelo Senado afirma que a Austrália não cumpriu as obrigações internacionais do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) no combate à lavagem de dinheiro. O relatório do Senado também alertou para o aumento dos custos no setor bancário australiano. A economia do país como um todo foi afetada devido à reputação manchada e não poderá se recuperar a menos que a legislação de combate à lavagem de dinheiro e as leis de combate ao financiamento do terrorismo sejam reforçadas.

A Associação Bancária Australiana compartilhou da mesma opinião, conforme declarou perante o Senado, de que os bancos do país precisam fornecer informações e garantias adicionais aos investidores estrangeiros em relação aos seus programas de combate à lavagem de dinheiro, após a GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) ter classificado a Austrália como não conforme em determinadas áreas. O governo federal tem discutido repetidamente o endurecimento das medidas de combate à lavagem de dinheiro. Leis AML/CFT Desde 2015, quando o órgão de vigilância global com sede em Paris criticou pela primeira vez seus controles contra crimes financeiros, a Austrália, sendo um dos membros fundadores da GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), não encara as críticas com leviandade.

Regime australiano de combate à lavagem de dinheiro

Em 2015, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) apontou a falha das leis australianas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT, na sigla em inglês), que regem instituições financeiras e prestadores de serviços de jogos de azar, em incluir advogados e corretores de imóveis em seu escopo. Mesmo hoje, as leis não obrigam empresas de serviços profissionais a relatarem atividades suspeitas. Por outro lado, a China e os EUA, também apontados pelo GAFI pelo mesmo motivo, já começaram a tomar medidas para incluir empresas de serviços profissionais em suas políticas. Leis AML/CFT.

A Comissão Australiana de Inteligência Criminal (ACIC) e a Polícia Federal Australiana declararam que empresas de serviços profissionais e a criação de fundos fiduciários e empresas por meio de laranjas e terceiros permitem que criminosos ocultem a verdadeira origem de seus fundos obtidos ilegalmente. 

Derwent Coshott, especialista em direito fiduciário e lavagem de dinheiro da Universidade de Sydney, afirmou: "Ainda não exigimos que os agentes imobiliários saibam com quem estão lidando. Acreditamos que imóveis na Austrália têm sido usados ​​para lavagem de dinheiro."

Se a Austrália incluir advogados, agentes imobiliários e contadores no âmbito das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, juntamente com instituições financeiras e cassinos, as agências de aplicação da lei poderão ter uma supervisão mais eficaz dos riscos de crimes financeiros. Órgãos reguladores financeiros como a AUSTRAC e a Receita Federal Australiana, bem como autoridades policiais como a Polícia Federal Australiana (AFP) e a Comissão Australiana de Investigação de Crimes Financeiros (ACIC), poderão rastrear com mais facilidade os beneficiários finais de imóveis e fundos ilícitos.

“Ao delegar a diligência prévia do cliente a profissionais de áreas secundárias e reportar à AUSTRAC quaisquer atividades suspeitas, será possível detectar muitos desses problemas. Queremos estender essas obrigações a esses profissionais de áreas secundárias, e praticamente todos os outros países do mundo já o fizeram.” diz Derwent Coshott.

O especialista afirma que a falha em incluir as profissões secundárias no âmbito das leis de combate à lavagem de dinheiro está levando a Austrália a obter as piores pontuações de sempre no índice global de corrupção da Transparência Internacional, onde o combate à corrupção transnacional é um dos fatores-chave.

Como cassinos e empresas podem proteger suas operações

A Austrália introduziu o Direito de Dados do Cliente (CDR) Em 2019, isso obrigou muitos setores, incluindo instituições financeiras, a exigir e verificar as informações pessoais de seus clientes. O CDR permite que empresas financeiras e fintechs protejam suas operações por meio da verificação da identidade de seus clientes. Ele também oferece aos clientes a opção de compartilhar suas informações em nível federal, estadual ou territorial.

Em junho de 2021, a Austrália implementou novas reformas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), conhecidas como Tranche 1.5. A nova regulamentação permitiu que empresas operando na Austrália incorporassem soluções de verificação de identidade de terceiros para atender aos requisitos internacionais de KYC (Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente). A estrutura corporativa australiana pode ser protegida contra crimes financeiros se as empresas implementarem soluções robustas baseadas em IA (Inteligência Artificial). Soluções KYC para integrar usuários legítimos e identificar entidades de alto risco. 

Empresas e instituições financeiras devem identificar e reportar atividades suspeitas que levem a crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Adotando uma abordagem baseada em risco, empresas financeiras e operadoras de jogos de azar online devem monitorar transações envolvendo grandes quantias, aquelas sem finalidade definida e aquelas com variações repentinas nos valores.

O que o Shufti Pro oferece

Embora a vulnerabilidade da Austrália à lavagem de dinheiro e ao crime organizado seja evidente, as empresas que incorporam uma solução robusta de triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) podem evitar tanto as penalidades por lavagem de dinheiro quanto as regulamentações. As regulamentações de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) obrigam as empresas a identificar os beneficiários finais e as pessoas físicas que realizam transações para clientes corporativos. O GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) recomenda que as empresas verifiquem a identidade de seus clientes por meio de verificações de documentos e analisem o risco associado a eles.

O Shufti Pro, com suporte de IA, Verificação de Identidade e Triagem de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) As soluções permitem que as instituições financeiras adotem uma abordagem baseada em risco. A empresa, reconhecida mundialmente, oferece serviços em mais de 230 países e territórios, superando os problemas de transparência de dados identificados pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). Em menos de um segundo, as organizações financeiras podem obter resultados de verificação de identidade com 98.67% de precisão. 

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