Conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering) – Enfrentando os desafios dos crimes financeiros no setor bancário dos Emirados Árabes Unidos

Os Emirados Árabes Unidos (EAU) estão se tornando rapidamente o centro financeiro mais conceituado do mundo, mas essa ascensão meteórica não ocorreu sem diversos desafios regulatórios. A 5ª maior economia do Oriente Médio possui um Produto Interno Bruto (PIB) de US$ 501 bilhões em 2022.

O atual crescimento econômico colocou o país em uma situação difícil, com ameaças de crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Embora a taxa de condenação tenha permanecido em 94% entre 2019 e 2021, a porcentagem geral de crimes nos Emirados Árabes Unidos está aumentando, o que gera preocupação entre as autoridades policiais.

O setor bancário dos Emirados Árabes Unidos e a lavagem de dinheiro

Em 2000, o setor bancário dos Emirados Árabes Unidos possuía ativos avaliados em um total de US$ 75 bilhões. Esse número cresceu para US$ 900 bilhões Em 2022, tornou-se um ponto de encontro para criminosos de todo o mundo. Esse influxo de dinheiro no setor incentivou os criminosos a explorar brechas no sistema e lavar o dinheiro proveniente de atividades criminosas. 

Devido ao aumento da porcentagem de criminalidade, Conformidade com AML Tornou-se crucial para o setor bancário evitar atos criminosos de lavagem de dinheiro. O governo dos Emirados Árabes Unidos tem demonstrado bastante vigilância ao implementar leis rigorosas, mas ainda não conseguiu erradicar completamente os crimes, e, de modo geral, a lavagem de dinheiro aumenta a cada ano.

Conforme relatado pelo Banco Central dos Emirados Árabes UnidosOs casos de crimes cibernéticos e lavagem de dinheiro em todo o país aumentaram consideravelmente após a pandemia. A digitalização durante os confinamentos da COVID-19 abriu inúmeras portas para os criminosos, que estão explorando plataformas online como comércio eletrônico, empresas de criptomoedas e bancos.

Inclusão dos Emirados Árabes Unidos na Lista Cinza da GAFI por Não Conformidade com as Normas de Combate à Lavagem de Dinheiro

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), autoridade reguladora global que monitora a lavagem de dinheiro, incluiu os Emirados Árabes Unidos em sua lista cinza por não garantir... Conformidade com AMLO GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) declarou claramente que os Emirados Árabes Unidos não conseguiram combater os lavadores de dinheiro e os financiadores do terrorismo, o que causou o fluxo de dinheiro ilícito para um grande número de países.

A inclusão na lista cinza não só causou danos à reputação dos Emirados Árabes Unidos, como também terá outras sérias repercussões econômicas para o país. Em resposta à inclusão, o governo dos Emirados Árabes Unidos comprometeu-se a trabalhar em estreita colaboração com os funcionários da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) para corrigir todas as falhas em seu sistema econômico.

Segue a declaração oficial das autoridades dos Emirados Árabes Unidos. “Ações robustas e medidas contínuas tomadas pelo governo dos Emirados Árabes Unidos e pelo setor privado estão em vigor para garantir a estabilidade e a integridade do sistema financeiro do país.”

Casos de lavagem de dinheiro de alto perfil nos Emirados Árabes Unidos

Nos últimos tempos, um grande número de casos de lavagem de dinheiro veio à tona nos Emirados Árabes Unidos, o que levou as autoridades a tomarem medidas rigorosas contra os autores desses crimes. Vamos analisar alguns casos de grande repercussão que demonstram a vigilância do governo dos Emirados Árabes Unidos no combate ao crime e na garantia de sua segurança. Conformidade com AML.

Quadrilha de nove membros considerada culpada de lavagem de dinheiro é encaminhada ao tribunal.

As autoridades policiais dos Emirados Árabes Unidos prenderam nove suspeitos de lavagem de dinheiro envolvidos em diversas atividades ilegais, principalmente tráfico de drogas. Durante a investigação, descobriu-se que os criminosos usavam números de telefone, contas bancárias e cartões de caixa eletrônico falsos para transferir dinheiro ilegalmente para fora do país.

Suspeita-se que, durante um período de um ano, eles conseguiram lavar dinheiro. milhões de dólaresA polícia está trabalhando para encontrar mais transações suspeitas relacionadas ao caso. Atualmente, todos os criminosos estão presos e as autoridades encaminharam o caso ao tribunal, que ainda não decidiu suas penas.

Quadrilha condenada em Abu Dhabi por lavagem de dinheiro

Uma quadrilha de 40 membros, envolvida em lavagem de dinheiro, foi condenada em um tribunal dos Emirados Árabes Unidos por diversos crimes financeiros. Os criminosos foram considerados culpados de fraudar usuários sofisticados por meio do mercado de ações e criptomoedas.

Todos os principais suspeitos foram condenados a dez anos de prisão, e outros estão cumprindo penas de cinco anos. Os membros da quadrilha foram multados coletivamente. Dh860 milhõesE o tribunal ordenou ainda que as autoridades policiais reprimam rigorosamente outras gangues envolvidas em crimes financeiros.

Novas diretrizes dos Emirados Árabes Unidos para o setor bancário no combate à lavagem de dinheiro

A fim de assegurar Conformidade com AML Para se adequar às novas diretrizes da GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos emitiu novas instruções regulatórias para todas as organizações financeiras, em especial bancos e empresas de criptomoedas. A seguir, as principais iniciativas recomendadas pelo Banco Central:

1. Todas as grandes instituições financeiras (LFIs) são obrigadas a desenvolver políticas e procedimentos internos para gerir os riscos associados ao financiamento do terrorismo e à lavagem de dinheiro.
2. Não apenas bancos, empresas de criptomoedas e seguradoras foram solicitadas a garantir a conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) verificando seus usuários em relação às listas de sanções dos órgãos reguladores financeiros globais.
3. As instituições financeiras também são responsáveis ​​por realizar a devida diligência em relação aos seus clientes, monitorando todas as suas transações.
   
4. Os bancos também devem possuir programas de conformidade com sanções, com um sistema eficiente que possa analisar as transações financeiras dos clientes.
5. O Banco Central criou um sistema rigoroso para a aplicação de multas pesadas e, até agora, a multa de $525,000 foi imposta a diversas instituições financeiras.

Como os bancos dos Emirados Árabes Unidos podem garantir a conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lava

Para garantir Conformidade com AML Para acompanhar a evolução do regime regulatório global, o governo dos Emirados Árabes Unidos deve implementar um sistema eficaz de Due Diligence Aprimorada (EDD) e Due Diligence do Cliente (CDD), capaz de combater todos os tipos de atividades criminosas.

Due Diligence do Cliente (CDD)

Os bancos dos Emirados Árabes Unidos deveriam ter um sistema baseado na Due Diligence do Cliente (CDD, na sigla em inglês) que lhes permita verificar os clientes em relação a listas financeiras globais. Os órgãos de vigilância financeira globais, em particular o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), a Interpol e a União Europeia (UE), acumularam dados sobre lavadores de dinheiro na forma de listas de sanções que devem ser consultadas para combater a lavagem de dinheiro e denunciar pessoas suspeitas às autoridades policiais.

Due Diligence aprimorada (EDD)

As instituições financeiras, em especial os bancos, devem adotar procedimentos de Due Diligence Aprofundada (EDD) que incluam verificações de diligência prévia mais rigorosas e criteriosas para clientes de alto risco. Isso abrange o monitoramento contínuo de transações e a revisão e atualização mais frequentes das informações de diligência prévia dos clientes.

O que a Shufti oferece

O combate aos crimes financeiros, em particular à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, tornou-se imperativo para os Emirados Árabes Unidos a fim de garantir a segurança global. Conformidade com AML e evitar que seus nomes sejam incluídos na lista negra da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro). Os Emirados Árabes Unidos são um enorme mercado financeiro que deverá crescer ainda mais nos próximos anos, aumentando, consequentemente, a necessidade de verificações rigorosas de AML (Antilavagem de Dinheiro).

A solução de triagem AML da Shufti é uma opção ideal para o setor bancário dos Emirados Árabes Unidos, pois tem acesso a mais de 1700 listas de sanções de órgãos reguladores financeiros. Ao comparar os dados dos usuários com essas listas de sanções, ela gera resultados em segundos com uma precisão de aproximadamente 99%.

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