Conformidade com as normas AML para o mercado de bens de luxo: como a Shufti pode ajudar

A lavagem de dinheiro utilizando bens de alto valor, como joias, iates, veículos, relógios, obras de arte e antiguidades, tornou-se comum. A maioria das instituições financeiras, como bancos, seguradoras e imobiliárias, impôs controles rigorosos para coibir a lavagem de dinheiro, o que levou os criminosos a explorarem o sistema utilizando métodos sofisticados. Embora regulamentada, a mercado de luxo ainda representa uma opção fácil para lavadores de dinheiro para Eles ocultam seus fundos ilícitos usando contas offshore.

Políticos e empresários corruptos estão utilizando amplamente técnicas fraudulentas para comprar e vender artigos de luxo e disfarçar dinheiro ilícito sob compras caras. A lavagem de dinheiro está custando caro. 2% a% 5 do PIB global ou US$ 2 trilhões. A questão não se limita a lavagem de dinheiro Mas os criminosos estão usando fundos ilícitos para atividades relacionadas ao terrorismo. Órgãos de fiscalização financeira globais e os países afetados estão trabalhando incansavelmente para regularizar o mercado de bens de luxo e eliminar a lavagem de dinheiro.

Riscos de lavagem de dinheiro no mercado de bens de luxo

A lavagem de dinheiro tornou-se uma enorme ameaça ao sistema financeiro existente, estando diretamente ligada a outros crimes, particularmente... financiamento do terrorismoAs tecnologias transformadoras não só aumentaram a produtividade, como também levaram criminosos a usar técnicas avançadas para explorar o sistema e obter vantagens financeiras. O mercado de bens de luxo está fortemente associado a crimes financeiros devido ao fluxo de grandes somas de dinheiro e à falta de regulamentação. Não só os criminosos, mas também os proprietários de empresas que comercializam itens de alto valor estão igualmente envolvidos em crimes, uma vez que não seguem os protocolos de verificação de identidade.

Transparência InternacionalA Organização Mundial da Saúde (OMS), uma organização global de combate à corrupção, pediu medidas urgentes para impedir que fundos ilícitos entrem na indústria de artigos de luxo. Recomendou ainda que países de alto risco, em particular os EUA, a China, o Reino Unido e o Japão, implementem medidas de combate à corrupção. Combate à Lavagem de Dinheiro Triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) e verificações de diligência prévia do cliente para analisar atividades suspeitas e relatá-las a órgãos de fiscalização globais. Todas as autoridades reguladoras estão trabalhando para corrigir as lacunas nos padrões internacionais e na legislação nacional, o que ajudará a reduzir o alcance da lavagem de dinheiro por meio desse setor.

Casos recentes de lavagem de dinheiro por meio de artigos de luxo

Desde carros exóticos para No setor de iates, criminosos têm usado todos os métodos possíveis de lavagem de dinheiro para combater a lavagem de dinheiro em artigos de luxo. Vários casos recentes vieram à tona, evidenciando brechas na legislação. da sistema e necessidade de uma solução viável de triagem de AML (Anti-Money Laundering).

Grupo belga é preso na Espanha por lavagem de dinheiro através de carros de luxo.

A polícia espanhola, em conjunto com a Europol, realizou uma operação e prendeu uma quadrilha envolvida em lavagem de dinheiro. O principal suspeito é um belga que prestava serviços a traficantes de drogas, convertendo seus fundos ilícitos em ativos legais. O dinheiro do tráfico era inicialmente arrecadado na Bélgica e, em seguida, usado para comprar veículos de luxo em outros países europeus, com um valor superior a [valor omitido]. 100,000 eurosPor meio dessas compras caras, os criminosos estavam efetivamente convertendo dinheiro ilícito em ativos legítimos, disfarçando a origem dos fundos.

Durante a investigação, a polícia também apreendeu bens provenientes do crime no valor de 2.3 milhões de euros. Os suspeitos aguardam agora a extradição para a Bélgica.

Bilhões de dólares em dinheiro vivo foram lavados através da compra de artigos de luxo no Canadá.

As autoridades policiais canadenses prenderam um grupo de criminosos envolvidos em atividades ilegais. jogos de azar e depois lavando dinheiro ilícito usando itens de luxo. Durante a investigação, descobriu-se que bilhões de dólares foram lavados em cassinos da Colúmbia Britânica por meio de transações em dinheiro vivo de $10,000 e muito mais.

A polícia descobriu que os criminosos estavam envolvidos em crimes financeiros há dez anos e, durante esse período, compraram itens caros como carros, iates e joias para converter o dinheiro proveniente de jogos de azar ilegais em bens legais.

Monitoramento das regulamentações globais do mercado de bens de luxo

A crescente preocupação com a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo por meio de bens de luxo convenceu todas as principais jurisdições e órgãos de supervisão financeira globais a regulamentar esse setor por meio de legislação e aplicação de medidas rigorosas. triagem AML medidas. Quase todos os países vulneráveis ​​promulgaram leis para desencorajar criminosos e penalizá-los caso o crime seja comprovado em tribunal.

Australia

Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRACA AUSTRAC (Agência Australiana de Regulamentação de Crimes Financeiros e Tributários) é o principal órgão de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A AUSTRAC classificou o setor de artigos de luxo como uma grande ameaça ao sistema financeiro, incentivando criminosos a cometerem crimes hediondos. A AUSTRAC está considerando as diretrizes do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) para erradicar crimes financeiros que envolvem itens de alto valor e a conversão de fundos ilícitos em dinheiro ou ativos legais. Além dos itens, a AUSTRAC também considera propriedades de alto valor uma ameaça ao sistema monetário.

Nova Zelândia

A Nova Zelândia tem um histórico de implementação de leis rigorosas para todos os tipos de crimes financeiros. O governo aprovou a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo em 2009. O agir visa dar confiança aos cidadãos em seu sistema financeiro e estar em consonância com os padrões internacionais. Padrões AML. O A lei abrange a indústria de artigos de luxo. e Recomenda-se que as autoridades policiais implementem medidas rigorosas para monitorar todas as transações neste setor, tornando-o seguro para compradores sofisticados.

Recomendações da GAFI

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) também destacou a necessidade de regulamentações rigorosas de combate à lavagem de dinheiro para regularizar o setor de artigos de luxo. FATF veículos de luxo, iates, joias e aeronaves foram apontados como as principais fontes de crimes financeiros. e instruiu todos os Estados-nação a implementarem uma abordagem baseada no risco para combater o crime.

Foi ainda recomendado que se monitorizem todas as transações superiores a 10,000 euros e que as reportem às autoridades policiais locais. Os países que não cumprem as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção ao Branqueamento de Capitais) e Diretrizes CFT Serão colocados sob observação, o que poderá levar à sua inclusão em listas negras e cinzentas.

Due diligence aprimorada e conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para o mercado de bens de luxo.

O mercado de artigos de luxo apresenta as mesmas ameaças de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que as instituições financeiras. Bancos, seguradoras e outras instituições monetárias Serviços implementamos medidas rigorosas Conheça seu cliente As medidas de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro) reduzem a taxa de criminalidade. Da mesma forma, o mercado de bens de luxo também deve implementar padrões de diligência prévia do cliente para obter detalhes sobre vendedores e compradores. Medidas robustas de KYC auxiliarão as soluções de triagem AML a monitorar atividades suspeitas e identificar os culpados.

Além disso, a indústria de artigos de luxo deveria ter acesso a global As sanções e as listas de Pessoas Politicamente Expostas (PPE) são utilizadas para identificar criminosos. O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) e a Interpol acumularam um enorme banco de dados de criminosos envolvidos direta ou indiretamente em lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, que deve ser consultado antes de qualquer compra ou venda de itens de alto valor. A análise desses dados pode auxiliar as autoridades a identificar criminosos e eliminá-los do sistema.

O que a Shufti pode oferecer?

Crimes no setor de artigos de luxo representam uma situação alarmante, causando prejuízos financeiros e afastando potenciais clientes. O setor necessita urgentemente de soluções robustas de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro) que permitam verificar a verdadeira identidade dos consumidores.

A solução de ponta da Shufti para verificação de identidade (KYC) e combate à lavagem de dinheiro oferece opções compatíveis com o setor de bens de luxo, permitindo que ele cumpra os padrões globais e relate qualquer atividade suspeita. triagem AML A solução tem acesso a mais de 1700 listas globais de sanções e PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e fornece resultados comparando os dados com essas listas. As soluções da Shufti são tão eficientes que permitem aos clientes verificar informações em menos de um segundo, com 98.67% de precisão.

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