As penalidades por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro disparam no primeiro semestre de 2021.

Após o aumento vertiginoso das multas e penalidades impostas aos bancos por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro em 2020, o ano de 2021 promete quebrar recordes. Aproximadamente € 12.09 bilhões foram pagos somente por bancos em multas no ano passado. Até o momento, 17 bancos já foram multados em mais de US$ 1,250,521,695 e £ 910,192,215 – mais um ano recorde em termos de penalidades por lavagem de dinheiro. Este ano, não são apenas os bancos que estão na mira, mas muitas plataformas de jogos e apostas também entraram para a lista. Além disso, as autoridades reguladoras também aplicaram pesadas multas às corretoras de criptomoedas. 

Vamos analisar mais de perto os bancos e plataformas de jogos de azar que foram multados no primeiro semestre de 2021. 

Principais multas por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro aplicadas a bancos

No primeiro semestre de 2021, alguns dos principais bancos do setor bancário receberam multas pesadas por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro. Aqui estão os nove bancos que receberam as maiores multas. 

Banco suíço

FINMA impôs um $ 80 milhões O banco suíço Julius Baer foi multado por violar as normas de combate à lavagem de dinheiro em janeiro de 2021. O processo foi iniciado contra o banco privado suíço. Em 01º de fevereiro de 2021, o banco informou à FINMA sobre as melhorias implementadas em seu relatório anual.  

A autoridade reguladora suíça, FINMA, levantou acusações contra dois ex-executivos da empresa de private banking Julius Baer e recomendou melhorias financeiras.

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— Shufti Pro (@Shufti_Pro) 22 de janeiro de 2021

Deutsche Bank 

No início deste ano, o Deutsche Bank concordou em pagar $ 130 milhões O banco alemão foi multado por descumprimento da Lei de Políticas de Corrupção no Exterior (FCPA). A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) conduziu uma investigação que revelou que um banco alemão desviou mais de um milhão de dólares em esquemas fraudulentos. Após esse incidente, os órgãos reguladores estão mais focados em aplicar leis anticorrupção rigorosas no país. 

Banco DNB da Noruega

principal da Noruega Banco DNB O banco foi multado em janeiro de 2021 por violar as normas de combate à lavagem de dinheiro. O valor da multa foi de aproximadamente US$ 45 milhões, segundo o próprio banco.

“A possível multa que o DNB foi notificado não está relacionada a quaisquer suspeitas de lavagem de dinheiro ou cumplicidade em lavagem de dinheiro, mas sim ao que a FSA considera ser uma conformidade inadequada com as regras e a legislação de combate à lavagem de dinheiro.”

União de Bancos Árabes e Franceses 

O banco francês pagou US$ 8.6 milhões em multas por operar em nome de instituições financeiras sancionadas na Síria. A multa foi imposta pelo Departamento do Tesouro dos EUA e União de Bancos Árabes e Franceses era responsável por conduzir transações no Oriente Médio, África, Ásia e Europa. 

MT global 

A Receita e Alfândega do Reino Unido (HM Revenue and Customs) multou uma empresa de serviços monetários (MSB, na sigla em inglês) chamada MT Global. A empresa teve que pagar R$ 23.8 milhões por não cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro. Até o momento, esta é a penalidade mais alta imposta pela HMRC. Como afirmou o Diretor Adjunto de Crimes Econômicos, Nick Sharper, 

“As empresas que não cumprem as normas de combate à lavagem de dinheiro expõem a si mesmas e à economia do Reino Unido a ataques criminosos. A lavagem de dinheiro não é um crime sem vítimas. Os criminosos usam dinheiro lavado para financiar o crime organizado, desde a importação de drogas à exploração sexual infantil, ao tráfico de pessoas e até mesmo ao terrorismo. Estamos aqui para ajudar as empresas a se protegerem daqueles que se aproveitariam de seus serviços. Isso inclui tomar medidas contra a minoria que não cumpre suas obrigações legais de acordo com as normas, como esta multa recorde demonstra claramente.”

Banco ING

A Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), órgão regulador francês de combate à lavagem de dinheiro, multou o ING por violação das políticas de AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo). As transações excederam o limite predefinido tanto para pagadores quanto para beneficiários. Além disso, o banco cadastrou alguns clientes que constavam na lista de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), representando um risco maior de crimes financeiros.  

AmBank

Em fevereiro de 2021, o AmBank fez um acordo com o governo da Malásia no valor de US$ 700 milhões. O banco era responsável pelas contas bancárias do ex-primeiro-ministro Najib Razak. Uma dessas contas recebeu um pagamento de US$ 681 milhões da família real saudita. Razak foi considerado culpado de lavagem de dinheiro e corrupção. 

Banco NatWest

Um dos maiores bancos de varejo do Reino Unido, o National Westminster (NatWestO banco [nome do banco] foi fechado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) por violação das leis de combate à lavagem de dinheiro. A FCA afirma que £ 365 milhões em fundos ilícitos foram depositados entre 2011 e 2016, dos quais £ 264 milhões foram depositados em dinheiro vivo. O banco alega impor medidas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro, porém, a FCA negou todas essas alegações. 

Multas mais altas no setor de jogos de azar

Depois do setor bancário, os cassinos e as plataformas de jogos online em todo o mundo estão sendo penalizados por descumprimento das leis de combate à lavagem de dinheiro. 

Depois dos bancos, as empresas de jogos e de investimento estão preparadas para pagar multas altíssimas por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro.

Para mais informações, visite: https://t.co/hgK3trlfmH#Malta #jogos #investir #dinheiro #ShuftiPro

— Shahid (@Shahid58732587) 7 de maio de 2021

Aqui estão os cinco principais casos de não conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) no setor de jogos de azar e jogos eletrônicos. 

Jogos InTouch

A grande empresa do setor de jogos de azar enfrentou uma pesada multa por descumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro. A InTouch Games opera diversas plataformas de jogos em todo o mundo, mas o descumprimento das leis de combate à lavagem de dinheiro resultou em uma multa de £ 3.4 milhões. 

O diretor da Comissão de Jogos de Azar, Richard Watson, disse:

“Por meio de nossas rigorosas atividades de fiscalização e cumprimento das normas, continuaremos nosso trabalho para elevar os padrões do setor e responsabilizar os operadores que não cumprem as normas.”

Jogos de Diamante Duplo 

Em seguida, temos a Double Diamond Gaming, uma plataforma de jogos de azar sediada no Reino Unido, que violou as leis de combate à lavagem de dinheiro e cadastrou entidades de alto risco. A multa imposta pela Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) por essa violação foi de aproximadamente £ 247,000. 

Cassino Les Croupiers 

Após falhar na implementação de soluções eficazes contra a lavagem de dinheiro e controles de jogos de azar, o cassino recebeu UKGC Sanções. Além das sanções, foi imposta à plataforma uma multa de 202,500 libras esterlinas. 

“Essas falhas foram identificadas como parte de nosso esforço contínuo para elevar os padrões em toda a indústria de jogos de azar. Cada operador deve garantir que esteja seguindo as regras estabelecidas para tornar o jogo mais seguro e evitar que ele se torne uma fonte de crimes.” Richard Watson afirmou em um comunicado de imprensa da UKGC. 

Cassino de Shaftesbury

A incapacidade de identificar entidades de alto risco durante o processo de integração de clientes e os procedimentos ineficazes de due diligence resultaram em uma multa de £ 260,000 para o Shaftesbury Casino. A Comissão de Jogos do Reino Unido afirmou ainda que a empresa precisa de melhorias. procedimentos robustos de AML em vigor antes que outra multa seja aplicada. 

Betway

Por uma série de violações relacionadas à lavagem de dinheiro e à responsabilidade social, a Betway – serviço de jogos de azar online – concordou em pagar uma multa de £ 11.6 milhões. Alguns clientes VIP realizaram transações acima do limite estabelecido. 

Multa máxima no setor de criptomoedas

As regulamentações sobre o setor de criptomoedas não eram tão rígidas quanto deveriam ser, e os criminosos financeiros se aproveitaram completamente da situação. No entanto, os Emirados Árabes Unidos intensificaram suas ações este ano e aplicaram uma multa pesada. DubaiCoin, um ativo virtual emergente na região. Segundo a empresa, o ativo nunca foi aprovado por nenhuma autoridade reguladora. O site que promove essa criptomoeda é um ataque de phishing.  

Um residente dos Emirados Árabes Unidos perdeu 15,000 dirhams ao investir na DubaiCoin. Com base nesse incidente, o Artigo 11 do Decreto-Lei Federal nº (5) de 2012 menciona que:

“Será punido com pena de prisão de, no mínimo, um ano e multa não inferior a 250,000 dirhams e não superior a 1 milhão de dirhams, ou qualquer uma destas duas penas, quem se apropriar indevidamente de bens pessoais, benefícios, escrituras ou assinaturas, seja para si próprio ou para terceiros, sem direito legal, recorrendo a qualquer método fraudulento, adotando nome falso ou personificando-se falsamente por meio de rede informática, sistema eletrônico de informação ou qualquer meio de tecnologia da informação.”

Pelo contrário, muitos países começaram a trabalhar para tornar as regulamentações de Due Diligence Aprofundada (EDD) mais rigorosas também para os provedores de serviços de ativos virtuais. Enquanto o Reino Unido proibiu as criptomoedas para transações, a Turquia está em pleno processo de regulamentação de ambos os setores. 

Em poucas palavras…

As penalidades por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro aumentaram significativamente este ano. Somente no primeiro semestre de 2021, as multas aplicadas a bancos e outros setores equivalem a aproximadamente 50% das multas de 2020. Muitas instituições financeiras, como o Deutsche Bank, foram multadas repetidamente por dois anos consecutivos. Todos os setores foram orientados a reforçar suas soluções de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) e a estruturar políticas de conformidade mais rigorosas. 

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