Uma visão geral das regulamentações globais para o setor de criptomoedas [Atualização de 2022]

Com as tecnologias emergentes proliferando cada vez mais rápido e a digitalização acelerada ao nosso redor, o uso de criptomoedas está naturalmente ganhando força. Em vez de usar moedas fiduciárias para diversas finalidades, os usuários agora utilizam criptomoedas, o que se mostrou bastante vantajoso para os consumidores, especialmente pela facilidade de transferência de dinheiro. O setor é um mercado relativamente novo e possui características únicas, nunca antes exploradas. Em novembro de 2021, o valor total de criptomoedas cruzados $ 3 trilhõesCom a expectativa de crescimento nos próximos anos, a falta de regulamentação no setor de criptomoedas torna-o suscetível a um alto índice de crimes financeiros, principalmente lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, o que aumenta a urgência de regulamentações mais rigorosas.

Todas as principais jurisdições do mundo estão trabalhando para formar uma estrutura abrangente que regule o setor de criptomoedas e o torne um ambiente seguro para consumidores, empresas e investidores. Embora ainda esteja muito atrás das moedas fiduciárias, as criptomoedas têm o potencial real de substituir grande parte delas. Um grande número de empresas online também está aceitando métodos de pagamento digitais por seus serviços. Dito isso, as empresas de criptomoedas precisam de uma estrutura eficaz. Combate à Lavagem de Dinheiro Soluções de AML (Antilavagem de Dinheiro) para combater crimes financeiros no setor. 

Panorama das Moedas Digitais [2022]

O cenário das criptomoedas está em constante evolução, sendo crucial que os investidores se mantenham atualizados sobre as regulamentações nacionais e globais. Embora as criptomoedas tenham sofrido uma forte queda no primeiro semestre de 2022, estima-se que se recuperem em 2023-2024, o que convenceu muitos dos primeiros investidores a manterem seus investimentos no mercado. Bitcoin e Ethereum, as duas principais criptomoedas, caíram mais do que... 50% a partir de seus picos históricos em 2021. É difícil prever para onde as coisas vão no curto prazo, mas especialistas apontaram que regulamentações rigorosas no indústria de criptografia Isso não só garantirá os investimentos dos usuários, como também aumentará sua adoção, o que poderá levar, eventualmente, ao aumento de seu valor de mercado a longo prazo.

Casos de crimes de grande repercussão em corretoras de criptomoedas

Já se passou pouco mais de uma década desde que as criptomoedas se popularizaram, o que é a principal razão para a fragilidade do quadro regulatório. Lavagem de dinheiro O financiamento do terrorismo por meio de corretoras de criptomoedas tornou-se comum, alertando os órgãos de fiscalização financeira para a necessidade de implementar leis rigorosas que eliminem os criminosos do sistema. Vejamos alguns casos recentes em que golpistas tentaram explorar brechas no sistema financeiro digital para cometer diversos crimes.

Duas pessoas foram presas por lavagem de dinheiro no valor de US$ 4.5 bilhões por meio de criptomoedas.

Uma operação policial em Manhattan resultou na prisão de dois criminosos envolvidos em lavagem de dinheiro por meio de diversas criptomoedas. Foi constatado que golpistas obtiveram acesso a... US$ 4.5 bilhões por meio de crimes cibernéticos, eles tentavam lavar esse dinheiro para outros países investindo em diversas corretoras e criptomoedas. As autoridades apreenderam até o momento US$ 3.5 bilhões em criptoativos e encaminharam os criminosos à justiça para os procedimentos legais. A polícia prometeu que não permitirá que as moedas digitais se tornem refúgios seguros para lavadores de dinheiro e financiadores do terrorismo.

Fraude de criptomoedas no valor de £21 milhões no Reino Unido

As autoridades policiais do Reino Unido condenaram quatro indivíduos envolvidos na obtenção e lavagem de milhões de libras em Bitcoins, provenientes da Austrália e enviados para a Inglaterra. As investigações revelaram que os criminosos estavam investindo em criptomoedas. R$ 21 milhões dinheiro do tráfico de drogas em vários trocas de criptografia Com o objetivo final de lavar o dinheiro... O tribunal já condenou todos os golpistas e suas penas ainda não foram definidas.

Autoridades reguladoras globais monitoram criptomoedas.

Enquanto criminosos utilizam técnicas avançadas para explorar brechas na legislação e cometer diversos crimes financeiros, todas as principais jurisdições trabalham incansavelmente para legislar e implementar leis rigorosas e atualizadas. Regulamentações ABC/CFTAqui estão algumas das leis vigentes em diferentes países relacionadas às criptomoedas:

US

A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) é o principal órgão regulador nos EUA responsável por monitorar as corretoras de criptomoedas. Embora não considere a moeda digital como moeda corrente, ela a classifica como um importante meio de transferência de dinheiro e propõe leis rigorosas para coibir crimes. As plataformas de criptomoedas são legais nos Estados Unidos, e é essencial que todas elas se registrem de acordo com a Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act).BSA) e garantir Conformidade ABC/CFT mantendo registros adequados de todas as transações financeiras.

UK

O governo inglês pode parecer bastante leniente com as corretoras de criptomoedas, mas todas as plataformas precisam seguir regras e regulamentações rigorosas. A Autoridade de Conduta Financeira (Financial Conduct Authority - FCA)FCA) instruiu todos os provedores de serviços de criptomoedas a manterem registros de todos os usuários e a implementarem Conheça seu cliente (KYC) são medidas para rastrear criminosos em caso de qualquer violação. Recentemente, as autoridades policiais do Reino Unido prenderam e penalizaram diversos criminosos com base nas leis de moeda digital, demonstrando uma política de tolerância zero em relação a golpistas financeiros neste setor novo e promissor.

Canada

Criptomoedas não são moeda corrente no Canadá como nos EUA, mas muitas lojas online as aceitam como forma de pagamento. Essa é a principal razão pela qual o governo canadense começou a regulamentá-las.  trocas de criptografia tornando obrigatório que as plataformas se registrem através de Agencia da receita canadenseAs autoridades afirmaram que estão monitorando o uso e a evolução das criptomoedas de forma contínua e que irão promulgar mais leis para regulamentá-las ao longo do tempo.

Australia

Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRACA legislação australiana tornou obrigatório que todas as corretoras de criptomoedas se registrem e identifiquem seus usuários, mantendo um registro transparente de todas as transações financeiras. Em 2021, as autoridades policiais da Austrália reprimiram um grande número de plataformas de moeda digital que não estavam registradas de acordo com a lei e não cumpriam as normas. Regulamentações ABC/CFT.

Singapore

Em Singapura, a negociação e as corretoras de criptomoedas são legais, mas as autoridades tornaram obrigatório que todos os provedores de serviços registrem seus usuários e implementem medidas de combate à lavagem de dinheiro para combater crimes financeiros. A Autoridade Monetária de Singapura (Monetary Authority of Singapore - MOSS)MAISA empresa deixou clara sua posição ao afirmar que não permitirá que nenhuma plataforma de criptomoedas opere sem a licença e sem um rigoroso processo de KYC (Conheça Seu Cliente). AMedidas de ML/CFT.

Coreia do Sul

A Coreia do Sul é um dos países que adota uma postura bastante rigorosa em relação à lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas. O Serviço de Supervisão Financeira (FSS)FSSA Autoridade de Supervisão de Mercado (ASM) é o principal órgão regulador das plataformas de moeda digital e tornou obrigatória a implementação de regulamentações rigorosas. Medidas de LBC e compartilham as identidades de seus usuários com os bancos para manter uma cultura de fiscalização financeira.

Principais lições

Combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é crucial para todas as corretoras de criptomoedas, protegendo-as de perdas financeiras e garantindo a segurança dos investimentos de seus usuários. A tecnologia de ponta da Shufti é fundamental para isso. Soluções AML A solução AML da Shufti é a opção mais viável para empresas de criptomoedas, ajudando-as a manter a conformidade com as regulamentações globais. Ela tem acesso a mais de 1700 listas de sanções e compara os dados dos usuários com essas listas, fornecendo resultados em segundos com precisão de aproximadamente 99%.

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