Mercado de arte no contexto da lavagem de dinheiro

O setor financeiro e de criptomoedas, altamente volátil, não atrai muitos investidores, que, por isso, se voltam para um mercado menos volátil: o da arte. Investir em arte não só reduz os riscos, como também garante maior valorização no futuro. Segundo um especialista, O mercado de arte é o maior negócio, atraindo ambos os tipos de riqueza: dinheiro legal e ilegal. Durante a pandemia de COVID-19, a tendência de investimento no mercado de arte aumentou, assim como os crimes financeiros. 

Infelizmente, a natureza da arte também atrai lavadores de dinheiro. Este mercado tem sido alvo de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo há bastante tempo. Dadas as regulamentações mais rígidas para outros setores, espera-se que os crimes financeiros disparem neste setor. Embora os órgãos reguladores também tenham imposto leis aos vendedores de arte, os criminosos encontram brechas no sistema para atingir seus objetivos ilícitos. Vamos analisar o "o quê" e o "como" da lavagem de dinheiro no mercado de arte.  

Por que o mercado de arte atrai lavadores de dinheiro?

Existem diversas características que tornam o mercado de arte atraente para criminosos. Aqui estão alguns pontos que podem lhe interessar:

1. O anonimato do comprador e do vendedor é a característica mais marcante deste setor.
2. Transações privadas categorizam setores 
3. Contas offshore ou estrangeiras são comumente usadas para transações.
4. A autenticidade é uma grande preocupação, mas não é abordada no mercado de arte.
5. Este setor não é regulamentado em muitas regiões do mundo.
6. O valor da obra de arte é notavelmente alto, mas a oferta é limitada, o que torna as atividades fraudulentas generalizadas. 
7. O controle sobre as transações é limitado, ou seja, há confidencialidade entre as partes envolvidas.
8. Os intermediários ou representantes são amplamente utilizados em transações.

Lavagem de dinheiro no mercado de arte – como?

Um golpista aconselha um fundo de investimento alternativo a adquirir uma obra-prima para seu portfólio. O financiamento da obra de arte é feito por meio de um negociante estrangeiro de um país que legalizou as transações no mercado de arte. 

A obra de arte é comprada e transportada para qualquer porto franco ou armazém de alta segurança próximo a aeroportos. A obra pode ser armazenada lá por vários anos sem o risco de danos ou depreciação. Portos francos geralmente existem em Singapura, Luxemburgo e Suíça, e facilitam o desaparecimento das pinturas pelo lavador de dinheiro. Além disso, manter as obras de arte em armazéns as mantém em trânsito e também permite a sonegação de impostos. 

Em seguida, as obras de arte são vendidas de forma privada e anônima em zonas francas, praticamente sem deixar chances para as autoridades reguladoras identificarem a origem da transação. 

Os golpistas preferem realizar múltiplas transações entre países para uma única obra de arte, o que aumenta a complexidade de rastrear o comprador e o vendedor.

Vejamos um exemplo para entender melhor. como funciona a lavagem de dinheiro no mercado de arte:

Os golpistas possuem dois milhões de dólares em dinheiro vivo, provenientes de atividades ilícitas. Eles procuram por vendas online ou leilões com obras de arte requintadas para dar lances. Em seguida, o lavador de dinheiro utiliza esses dois milhões de dólares para comprar diversas obras-primas à vista. Por fim, a quadrilha utiliza essas obras de arte como garantia para obter um empréstimo bancário de, digamos, 1.5 milhão de dólares. Dessa forma, o lavador de dinheiro fica livre de atividades ilícitas e com dinheiro limpo em mãos. 

Arte e lavagem de dinheiro – um caso recente

Ano passadoO ex-presidente de um banco espanhol, Jaime Botín, foi multado em 52 milhões de euros por contrabando de uma pintura de Pablo Picasso. A obra havia sido declarada patrimônio nacional há poucos dias. O réu foi condenado a 18 anos de prisão, pena que não poderá cumprir devido à sua idade avançada. 

A pintura, intitulada "Cabeça de uma Jovem Mulher", de 1906, foi avaliada em 26 milhões de euros. Funcionários da alfândega encontraram a obra no iate de Botín durante uma busca na ilha francesa da Córsega, em 2015. Promotores espanhóis acusaram Botín de tentar vender a pintura e de explorar o valor cultural do país. 

Segundo os procuradores espanhóis, Botín guardava a obra-prima há muito tempo para ocultar a origem de dinheiro obtido ilegalmente. 

Mercado de Arte e Regulamentação

O mercado de arte na União Europeia é regulamentado pelas Diretivas de Combate ao Branqueamento de Capitais (AMLD). Atualmente, está em vigor a sexta diretiva (6AMLD), que abrange entidades obrigadas, desde indivíduos a entidades que negociam arte, atuando como terceiros no comércio de arte ou armazenando arte em zonas francas. De acordo com a diretiva, se o valor da transação ou de quaisquer transações relacionadas for igual ou superior a 10,000 €, deve ser verificado. 6AMLD tornou obrigatória a verificação de antecedentes para prevenção da lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) e a devida diligência do cliente (CDD, na sigla em inglês) para todos os vendedores no mercado de arte. 

De acordo com as Diretivas AML da UE:

• As entidades obrigadas são aquelas que negociam ou atuam como terceiros no comércio de arte. Isso inclui galerias de arte e casas de leilão onde o valor da transação ou das transações vinculadas seja igual ou superior a 10,000 euros. 
• Indivíduos que comercializam, armazenam obras de arte ou realizam transações por meio de zonas francas, cujo valor das transações seja igual ou superior a 10,000 euros.

Sugerido: Como a CDD (Due Diligence do Cliente) ajuda efetivamente na conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)? 

Nos Estados Unidos, a Lei de Sigilo Bancário (BSA, na sigla em inglês) já regulamenta metais preciosos/commodities e joias. Os negociantes devem apresentar Relatórios de Atividades Suspeitas e cumprir outras obrigações de diligência prévia e de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês). No entanto, os negociantes de arte estão isentos dessas regulamentações. 

A FinCEN pode esperar um aviso contundente caso estenda os requisitos da BSA aos negociantes de arte. As diretrizes de AML existentes resultarão na triagem de clientes e no monitoramento de transações de todas as obras de arte vendidas.

A Responsible Art Market (RAM) é uma organização criada em 2015 em Genebra para combater a lavagem de dinheiro no mercado de arte. A organização é responsável por abranger todo o mercado de arte, incluindo marchands, casas de leilão, prestadores de serviços, galerias e entidades jurídicas associadas ao setor. Segundo a RAM,

1. Um negociante de arte tem que cumprir com o KYC procedimentos
2. Gerenciar perfis de risco para monitorar a finalidade e o histórico do processo. 
3. Os revendedores devem saber como agir em caso de risco/dúvidas.
4. É necessário manter registros. 
5. Pesquise obras de arte para saber tudo sobre sua origem e proprietário. 

Como combater a lavagem de dinheiro no mercado de arte

A Due Diligence e a verificação de antecedentes para prevenção da lavagem de dinheiro (AML) são fundamentais para combater a lavagem de dinheiro no mercado de arte. Todos os negociantes devem seguir as diretrizes. abordagem baseada em risco e empregar verificações de AML (Antilavagem de Dinheiro) para garantir que dinheiro ilegal não tenha sido usado para a compra de obras de arte. Além disso, o monitoramento contínuo de transações e de AML pode auxiliar as organizações a manter um perfil de risco atualizado de cada comprador, facilitando a conformidade com as regulamentações. A triagem de AML verifica o histórico dos compradores em diversas listas de sanções e PEPs (Pessoas Politicamente Expostas). 

Com Solução de conformidade AML da ShuftiCom a nossa plataforma, você pode validar cada comprador e garantir que não seja utilizado dinheiro ilícito nas transações. Além disso, nosso monitoramento contínuo de transações permite que as empresas acompanhem cada transação realizada pelos clientes. 

Principais lições

O mercado de arte é um alvo fácil para lavadores de dinheiro devido ao anonimato das transações. Ninguém pode suspeitar da origem do dinheiro e, se houver envolvimento de zonas francas, as chances de rastrear a procedência são praticamente nulas. A União Europeia impôs a Sexta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (6AMLD). No entanto, a maioria das regiões do mundo não possui regulamentações para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo no mercado de arte. 

Regulamentações rigorosas devem ser aplicadas para reduzir as atividades criminosas, e verificações de CDD (Due Diligence do Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro) devem ser empregadas para verificar a legitimidade das partes envolvidas nas transações. 

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