Evite custos bilionários com fraudes e não conformidade com o Shufti.

As empresas gastam milhões de dólares anualmente em tecnologias obsoletas, treinamento de funcionários e outras iniciativas para garantir a conformidade com regulamentações, leis e políticas internas globais. No entanto, fraudes e má conduta financeira continuam a prevalecer no mundo corporativo. Por quê? Porque inúmeras empresas tratam a conformidade como uma mera formalidade. Enquanto submetem os funcionários a longas horas de treinamento e exigem que atestem seu entendimento por escrito, elas não percebem as fragilidades em seus mecanismos internos de conformidade. 

As empresas precisam corrigir essa situação, vinculando os mecanismos de conformidade mais estreitamente a objetivos predefinidos: prevenir fraudes, detectá-las quando ocorrerem e minimizar os custos comerciais relacionados à conformidade. 

Uma análise mais aprofundada dos altos custos e do aumento das fraudes. 

Milhões de contas falsas em Wells Fargo. Cada vez maior fraude no seguro-desemprego nos Estados Unidos. Suborno generalizado em Petrobras no Brasil. Embora esses golpes financeiros tenham ganhado as manchetes recentemente, inúmeras organizações relataram perdas de até USD 3 milhões em relação à receita e à fraude. 

No Reino Unido, a verificação manual ineficiente de KYC custa aos bancos 10 milhões de libras. cada um por anoConforme relatado pela Consult Hyperion, apesar do enorme investimento em verificações KYC, os resultados são pouco expressivos. Estudos realizados no Reino Unido demonstraram que as taxas de abandono de solicitações em bancos são elevadas. aumentado em 35% onde eram utilizados processos manuais de KYC e AML. Isso demonstra que os clientes estão cada vez mais frustrados com processos legados que consomem muito tempo. Em vez disso, eles exigem alternativas mais ágeis. 

Onde e por que a área de Compliance entra em ação?

No setor corporativo, compliance refere-se ao processo de garantir que uma empresa esteja cumprindo todas as leis, regulamentos, padrões globais e práticas éticas aplicáveis ​​ao seu setor. Para setores como o bancário e financeiro, isso significa implementar práticas que sigam os padrões globais de KYC (Conheça Seu Cliente).Conheça seu cliente) e LMA (Contra lavagem de dinheiro) padrões. 

As normas KYC (Conheça Seu Cliente) visam proteger as empresas contra fraudes como roubo de identidade, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e crimes cibernéticos avançados. A seguir, apresentamos algumas estatísticas sobre crimes cibernéticos que reforçam a necessidade das normas KYC.

Para evitar essas atividades ilícitas, o processo KYC (Conheça Seu Cliente) começa na etapa inicial de integração do cliente. As etapas envolvidas incluem: verificar a identidade do cliente, compreender a verdadeira natureza das transações do cliente e identificar a origem de seus fundos. 

As normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) têm o mesmo propósito. No entanto, elas envolvem regulamentações sobre como as empresas devem ter mecanismos de defesa suficientes para detectar, prevenir e relatar qualquer indício de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. 

Ao cumprir as obrigações regulamentares, as empresas podem prevenir e detectar eficazmente qualquer violação da lei, o que, em última análise, lhes permite evitar penalidades, multas e processos judiciais elevados. 

Como otimizar os gastos com prevenção de fraudes e conformidade

Os processos aprimorados de verificação manual de identidade podem variar desde questionamentos presenciais adicionais durante a abertura de conta bancária até a contratação de centenas de funcionários para monitorar clientes, analisar seus documentos e supervisionar o cumprimento das normas. Embora essas medidas possam ajudar na verificação de identidades, os criminosos evoluíram muito além disso. 

Para combater agentes mal-intencionados e manter a conformidade regulatória simultaneamente, é necessário substituir os mecanismos manuais de verificação de identidade e segurança. Em vez disso, provedores de verificação de identidade automatizada, como... Shufti Oferecemos a solução perfeita. Veja como.

Ampliando o uso de IA e ML

A inteligência artificial (IA) tem a capacidade de analisar grandes quantidades de dados em um período relativamente curto. Isso torna o processo mais eficiente na detecção de inconsistências e atividades suspeitas do que os métodos manuais. Além disso, o aprendizado de máquina (ML) pode identificar padrões com precisão, sendo útil para identificar exatamente qual cliente tem maior probabilidade de cometer fraude. 

As soluções automatizadas de verificação AML e KYC utilizam modelos de IA e ML. Como a automação não precisa de descanso, ela oferece o benefício adicional de fornecer serviços 24 horas por dia, 7 dias por semana. Com o mínimo de atrito no processo KYC, mais clientes podem ser verificados anualmente, permitindo que as empresas cresçam.

Além disso, graças às soluções baseadas em IA, o erro humano durante a coleta de dados é substancialmente minimizado e resultados altamente precisos são obtidos. A Shufti oferece uma taxa de precisão de 98.67%, filtra documentos falsos enviados por criminosos e verifica com precisão mais de 3000 tipos de documentos de identidade — tudo em questão de segundos. 

Implementando a tecnologia biométrica 

A tecnologia biométrica está despertando o interesse institucional em setores como governo, saúde, viagens, imigração, bancos e finanças. Por exemplo, os principais bancos já implementaram a verificação biométrica. JP Morgan e Chase, Wells Fargo e Bank of America Esses bancos permitiram que seus clientes acessassem seus aplicativos de banco móvel por meio de autenticação por impressão digital. O reconhecimento de voz também é utilizado nesses bancos para uma identificação precisa do cliente.