Índice de Basileia AML 2021 – Avaliando o Risco de Lavagem de Dinheiro em Todo o Mundo

A ameaça de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo continua a aumentar, com as penalidades globais por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) atingindo valores altíssimos em 2021. Cerca de 17 bancos foram penalizados no primeiro semestre de 2021, e a multa mais alta imposta foi equivalente a US$ 1,250,521,695. 

O relatório do Índice de AML da Basileia, publicado em setembro de 2021, avaliou cerca de 200 países e territórios em todo o mundo. As classificações e pontuações, surpreendentes e preocupantes, revelam uma mudança significativa nas políticas de conformidade com as normas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) entre as diferentes jurisdições. Enquanto alguns territórios implementaram protocolos robustos, muitos outros apresentaram vulnerabilidades em seus sistemas de AML/CFT. 

Este blog destaca todos os aspectos importantes do Relatório do Índice de AML da Basileia de 2021, juntamente com a classificação de risco e as pontuações atribuídas às regiões avaliadas. 

Tendências e classificações de risco de lavagem de dinheiro em 2021

De acordo com o relatório, ativos virtuais ou criptomoedas, eficácia dos sistemas de AML/CFT, propriedade efetiva e empresas e profissionais não financeiros designados (APNFD) são as principais tendências de risco de lavagem de dinheiro em 2021 e nos anos seguintes. 

Ativos Virtuais 

Embora os ativos virtuais apresentem muitos atributos favoráveis ​​à economia (por exemplo, podem aumentar a inclusão financeira se adotados em larga escala), também possuem muitas características que os favorecem. O anonimato permite que os lavadores de dinheiro ocultem o dinheiro obtido ilegalmente, e a falta de regulamentação é outro grande obstáculo para o setor. 

A Força-Tarefa de Ações Financeiras Em 2018, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) revisou sua Recomendação 15 para incentivar os países a adotarem uma abordagem baseada em risco também para os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). O nível de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que representam para a região é significativamente alto. De acordo com a recomendação revisada, todos os ativos virtuais devem ser licenciados e as transações acima de US$ 1,000 devem ser avaliadas de acordo com as normas do GAFI. due diligence aprimorada (EDD) Políticas e relatórios de atividades suspeitas (RAS) devem ser submetidos sempre que necessário. 

O Relatório de Basileia revelou ainda que: 

• Das jurisdições avaliadas, 19 rebaixaram suas pontuações de risco, cinco conseguiram mantê-las e três melhoraram. 
• A pontuação média de conformidade caiu de 70% para 60%. 
• Das 10 jurisdições avaliadas para os Relatórios de Avaliação Mútua do GAFI, apenas três estavam em grande parte em conformidade, cinco estavam parcialmente em conformidade e duas não estavam em conformidade. 

Sugerido: Regra de viagens da GAFI: Uma nova era de regulamentações para serviços de ativos virtuais.  

Sistemas AML 

A eficácia dos sistemas de combate à lavagem de dinheiro (AML/CFT) é outro parâmetro para avaliar o risco e classificar os países. O relatório do ano passado revelou que muitas regiões do mundo têm utilizado protocolos de AML/CFT deficientes. Além disso, não há indícios de melhoria nos sistemas de AML/CFT nesses países e territórios. 

O relatório indica uma aplicação insatisfatória das medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), afirmando que:

• A eficácia média na prevenção de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo foi de 27%, em comparação com 31% para a aplicação das soluções.
• 17% das jurisdições avaliadas obtiveram pontuação zero em relação à eficácia das medidas preventivas. 
• Nove jurisdições obtiveram pontuação zero tanto em fiscalização quanto em prevenção. 
• Apenas o Reino Unido e a Espanha alcançaram a pontuação mais alta em prevenção e fiscalização, que é de 67% ou superior.
  

  APNFD

Por fim, o relatório avaliou as empresas e pessoas não financeiras designadas (DNFBPs) e revelou que existe uma grande lacuna nas regulamentações e nos sistemas de AML/CFT para essas entidades. A questão precisa ser abordada o mais rápido possível, antes que as atividades criminosas visem empresas desse setor com mais frequência. 

A avaliação sugere que Due Diligence do cliente Protocolos semelhantes aos do setor financeiro também devem ser seguidos para as DNFBPs (Organizações Não Financeiras Designadas). Das regiões avaliadas:

• Doze são classificadas como R.22 (Recomendação 22 do GAFI), não estando em conformidade com os requisitos de CDD para DNFBPs.
• Oito jurisdições cumprem integralmente a Regra 22, enquanto 17 cumprem apenas a Regra 10.

Índice AML da Basileia – Pontuação e Classificação 

Todas as regiões avaliadas foram pontuadas e classificadas de acordo com o nível de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Aqui estão 35 regiões desta avaliação, ordenadas da classificação mais alta para a mais baixa. 

Fonte: Relatório de AML do Índice de Basileia 2021

Principais lições 

Os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo continuam a aumentar com o tempo. Seja um Relatório de Avaliação Mútua do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) ou o Relatório do Índice de AML (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) da Basileia, todas as avaliações revelam que a situação pode piorar. Muitas regiões precisam reconsiderar suas políticas e sistemas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) para combater o crescente número de casos de crimes financeiros. De acordo com o Relatório da Basileia, sistemas de AML ineficazes levaram ao aumento das atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. 

Uma das maneiras de lidar com o aumento das atividades de crimes financeiros é empregar inteligência artificial. AML screening Solução. O pacote AML da Shufti verifica todas as entidades em mais de 1700 listas de vigilância globais e oferece resultados com 98.6% de precisão, para que as organizações possam negociar apenas com entidades legítimas. 

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