Combate às ameaças de lavagem de dinheiro no setor de arte e antiguidades por meio de soluções de triagem AML.

Com as tecnologias em transformação e a crescente digitalização, o mundo indústria de arte A indústria também abraçou o avanço. Desde o 11 de setembro, a maioria das instituições financeiras impôs controles rigorosos para coibir a lavagem de dinheiro, o que levou os criminosos a buscarem alternativas. Devido ao envolvimento de antiguidades de alto valor, a lavagem de dinheiro no mercado de arte tornou-se uma opção viável para os criminosos. Grupos organizados estão integrando dinheiro ilícito ao sistema legal por meio da compra e venda de obras de arte de alto valor.

A GAFI estimou que, dentre os US$ 67.4 bilhões No mercado global de arte, US$ 6.3 bilhões estão ligados ao crime transnacional. Embora os órgãos reguladores globais estejam trabalhando incansavelmente para erradicar essa prática. lavagem de dinheiroCrimes financeiros envolvendo arte e antiguidades continuam sendo uma área de preocupação. Países com histórias ricas, particularmente os EUA, o Reino Unido, a Síria e o Egito, são os mais visados ​​pelos lavadores de dinheiro.

Indústria da Arte – Um Refúgio Seguro para Lavadores de Dinheiro

EAcredita-se que toda a história do planeta Terra esteja enterrada sob a superfície e, com a evolução da tecnologia geológica, os cientistas estão tendo acesso a obras de arte antigas. Colecionadores do mundo todo compram esses objetos culturais e a enorme demanda por obras de arte elevou seus preços. Devido aos altos valores envolvidos, criminosos encontraram oportunidades e estão explorando o setor de arte para realizar lavagem de dinheiro. Golpistas compram peças de arte caras usando dinheiro ilícito, as transportam para zonas francas e depois as vendem para outros compradores interessados ​​para obter dinheiro legítimo.

Alguns criminosos também utilizam esquemas de empréstimo bancário para obter dinheiro, apresentando contratos de arrendamento mercantil de antiguidades e, dessa forma, convertendo seu dinheiro ilícito em dinheiro legal. Durante as guerras antiterroristas no Afeganistão, Líbia e Iraque, um grande número de casos veio à tona em que criminosos usaram arte e antiguidades para financiar o terrorismo. Especialmente os leilões online de artefatos antigos simplificaram a lavagem de dinheiro para os criminosos, já que a maioria dessas transações não é monitorada. Considerando todos esses riscos de lavagem de dinheiro No combate ao financiamento do terrorismo, é imprescindível implementar medidas robustas de prevenção à lavagem de dinheiro para manter os criminosos afastados de negócios ilegais de arte e antiguidades.

Casos de lavagem de dinheiro por meio de arte e antiguidades

A arte e as antiguidades tornaram-se uma fonte fácil de lavagem de dinheiro, o que tem gerado preocupação em todos os países e órgãos reguladores globais. Numerosos casos foram registrados envolvendo lavadores de dinheiro em financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

Pinturas antigas recuperadas durante operação policial na casa de traficante de drogas na Filadélfia

Agentes federais dos EUA invadiram a casa de um traficante de drogas na Filadélfia, onde encontraram maconha e US$ 2.5 milhões em dinheiro escondidos em um compartimento secreto. A equipe ficou surpresa ao descobrir... 14 pinturas antigas nas paredes e mais 33 escondidas em um depósito secreto perto da casa.

A investigação revelou que o culpado utilizava objetos culturais para legitimar o dinheiro do tráfico de drogas. O valor total de todas essas pinturas ainda não foi estimado e o tribunal ainda não proferiu a sentença contra o criminoso.

Egito recupera 29,000 antiguidades contrabandeadas nos últimos 7 anos.

O Egito abriga civilizações antigas e os departamentos geológicos descobriram um grande número de peças de arte durante atividades de mineração em diferentes locais. Devido à sua vulnerabilidade ao contrabando e à lavagem de dinheiro, o governo egípcio e outras organizações internacionais de fiscalização adotaram diversas medidas para combater atividades ilegais.

Nos últimos sete anos, organizações de combate à lavagem de dinheiro realizaram operações em diversos países e recuperaram fundos. 29,000 antiguidades pertencentes ao Egito e que estavam sendo usados ​​para lavagem de dinheiro. Uma conferência regional sobre AML e CFT também foi realizada no Egito com o compromisso de combater o contrabando de objetos culturais e antigos.

Regulamentações globais de AML (Antilavagem de Dinheiro) visam proteger a indústria da arte.

Envolvimento de alto risco em indústria de arte Isso obrigou todos os países responsáveis ​​e órgãos de vigilância globais a legislar e regulamentar o combate à lavagem de dinheiro por meio de antiguidades. Todos os relatórios apontam para um aumento da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo por meio da arte antiga e recomendam a implementação de medidas rigorosas de prevenção à lavagem de dinheiro na compra e venda de bens culturais.

FATF

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) classificou o mercado de arte como uma enorme ameaça ao sistema financeiro atual. Segundo o GAFI, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros associados à arte e antiguidades representam US$ 3 bilhõesO GAFI propôs diversas diretrizes que sugerem que todos os países implementem medidas eficazes. triagem de lavagem de dinheiro medidas para impedir que criminosos realizem atividades ilícitas.

6ª Diretiva da UE contra o Branqueamento de Capitais (AMLD)

A UE sempre se manteve bastante vigilante no combate à lavagem de dinheiro no mundo da arte. A 6ª Diretiva AML regulamenta todas as atividades relacionadas à lavagem de dinheiro. da As partes interessadas, em particular os comerciantes, terceiros envolvidos na venda e os armazenistas em zonas francas, estão sujeitas à 6ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD), que a tornou obrigatória para todos. as partes verificar da participantes envolvidos caso o valor exceda EUR10,000.

triagem AML e a Due Diligence do Cliente (CDD) tornaram-se obrigatórias para todos. da O número de participantes e o alcance da lavagem de dinheiro também aumentaram com a inclusão de crimes como auxílio, tentativa e incitação.

Reino Unido

O Reino Unido também adotou as Diretivas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD) da União Europeia e tornou sua adesão obrigatória para todos. da As partes interessadas do mercado de arte devem implementar soluções robustas de triagem de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro).

O governo do Reino Unido também emitiu “Orientações sobre o combate à lavagem de dinheiro no mercado de arte do Reino Unido Participantes“que propõe que as partes verifiquem todas as transações acima” EUR10,000O governo também recomendou que as partes envolvidas desenvolvam uma abordagem baseada em riscos, seguindo as diretrizes do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo).

Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) no Setor de Arte e Antiguidades

Devido a da Com o aumento das ameaças de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo no mercado de arte, tornou-se imperativo implementar medidas rigorosas. Regulamentos AMLOrganizações de vigilância globais como a GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) e a Interpol acumularam diversas listas de sanções e de Pessoas Politicamente Expostas (PPEs) que devem ser consultadas para filtrar os dados de compradores e vendedores. Somente em 2022, entre os meses de janeiro e maio, US$ 5.7 bilhões foram gerados pelo setor de arte e antiguidades, o que demonstra o potencial geral do mercado.

O financiamento do terrorismo também assumiu a forma de um enorme A ameaça ao sistema existente e a GAFI estima que grande parte da receita do terrorismo seja gerada por meio de diferentes formas de lavagem de dinheiro. A única solução viável para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é... da O setor artístico se beneficia da implementação de um sistema que tem acesso a bancos de dados globais de crimes financeiros e listas de sanções.

Como a Shufti pode ajudar?

A triagem para prevenção à lavagem de dinheiro, uma abordagem baseada em risco e a diligência reforçada são as opções mais práticas para eliminar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo do setor artístico. Rigorosos controles de AML (Antilavagem de Dinheiro) garantirão que criminosos não estejam utilizando dinheiro ilícito para comprar obras de arte e, posteriormente, usá-lo para fins de lavagem de dinheiro.

Shufti's triagem AML Soluções baseadas em algoritmos de IA podem auxiliar as partes interessadas a identificar os compradores e verificar a origem de seus rendimentos, além de monitorar atividades suspeitas. A solução AML da Shufti tem acesso a mais de 1700 listas de vigilância globais, com base nas quais analisa os dados e verifica as entidades em menos de um segundo, com 98.67% de precisão.

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