Corretoras de criptomoedas e conformidade negativa com KYC

KYC E as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) não estão sendo cumpridas por quase 68% dos trocas de criptografia Em todo o mundo, apenas 32% cumprem integralmente as normas de conformidade.

Isso significa que, de uma forma ou de outra, assim que as diretivas AML revisadas entrarem em vigor em 2019, essas empresas terão que reformular completamente sua maneira de operar, de acordo com os regulamentos da UE.

Um estudo analítico realizado pela PAID Strategies revelou a falta de conformidade de mais da metade das corretoras de criptomoedas sediadas nos EUA e na UE.

Motivos de não conformidade

Com uma amostra de apenas 250 usuários, a PAID Strategies comprovou que muitas corretoras de criptomoedas falham na verificação da identidade de seus usuários. A maioria das corretoras de criptomoedas opera dessa forma. sem pedir É necessário apresentar comprovante de identidade ou documento oficial para verificar a identidade do usuário antes de autorizar a transação. A prática comum consiste em solicitar ao usuário apenas seu número de celular ou endereço de e-mail.

Essas informações são praticamente insuficientes para realizar verificações de identidade ou avaliações de risco. Além disso, podem ser facilmente obtidas de diversas outras fontes. Não é incomum que as pessoas atualizem suas informações de contato, principalmente endereços de e-mail, em seus perfis de redes sociais. Por serem altamente suscetíveis a roubo de identidade, esses dados definitivamente exigem refinamento substancial e análise minuciosa.

Conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) para criptomoedas

Após maio de 2018, o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD) entrou em vigor, exigindo que empresas, ICOs e corretoras de criptomoedas localizadas na União Europeia atualizassem suas políticas de proteção e acesso a dados. Da mesma forma, em junho de 2018, a UE lançou a quarta diretiva AML, direcionada ao combate aos crimes com criptomoedas e ao financiamento do terrorismo. A diretiva explicou detalhadamente como as organizações devem atualizar e manter suas políticas de dados. AML screening processos. Caso algum deles não seja seguido, medidas rigorosas (como sanções) serão tomadas para garantir total ordem e proteger o mercado virtual.

Um quinto Diretiva AML Está previsto também o lançamento de uma nova lei em junho de 2019, que deverá reforçar os sistemas de segurança através da aplicação de leis mais rigorosas.

Efeitos do KYC nas criptomoedas

Pode ter certeza, o mundo das criptomoedas seria um lugar muito melhor com transações seguras. Seguir as regulamentações KYC e AML limitaria o número de fraudes e evitaria grandes prejuízos. Crime de criptografia A segurança pode ser reduzida se a identidade dos investidores em ICOs e dos usuários em corretoras de criptomoedas for verificada de forma adequada e completa. Suas informações completas devem ser solicitadas e comparadas com seus documentos de identidade originais emitidos pelo Estado. A autenticidade desses documentos também deve ser verificada. Isso combaterá problemas de falsificação e roubo de identidade, diminuindo, consequentemente, os casos de lavagem de dinheiro, terrorismo e roubo de cartões.

Para que os usuários confiem nas corretoras de criptomoedas, a única maneira de garantir a segurança de suas transações, a proteção de seu dinheiro contra atividades ilícitas e a garantia de que, em caso de roubo de identidade, seus fundos não sejam utilizados ou aceitos indevidamente pelas corretoras. No entanto, até o momento, as corretoras de criptomoedas não têm cumprido as normas de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro), resultando em um aumento de fraudes e, consequentemente, maiores prejuízos.

A forma mais fácil para as empresas na UE protegerem seus ativos e finanças é utilizar softwares de gerenciamento de identidade que sejam facilmente integrados aos seus sistemas.

A Shufti resolve esses problemas para você, fornecendo um serviço global para IDV e AML screeningNossa API RESTful e nossos SDKs, de fácil integração, tornam este um pacote completo e descomplicado para suas necessidades.

Recomendado para você:

• Guia de segurança de blockchain e criptomoedas

• 3 setores onde a conformidade com KYC e AML ganhará importância em 2019

• A urgência de conhecer o cliente do seu cliente (KYCC) nas empresas.