Fundos sujos e evasão fiscal: o setor de criptomoedas pode ser protegido?

Embora a Binance esteja proibida nos EUA por seus títulos não serem registrados na Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a Bloomberg revelou que a corretora aconselha os americanos a usarem VPNs para ocultar sua localização ao acessar a plataforma. Por conta disso, os reguladores também estão investigando se a Binance permitiu que cidadãos americanos realizassem negociações ilegais, segundo fontes da Bloomberg.

Os ataques de engenharia social estão se alastrando.

Um golpe de phishing refere-se a um ataque de engenharia social no qual golpistas Tentativa de roubar dados de outra pessoa, como credenciais de conta ou detalhes de cartão de crédito. Frequentemente, os criminosos se fazem passar por entidades legítimas para atrair as vítimas. 

Foi exatamente isso que aconteceu nos EUA em setembro de 2020, onde o O Departamento de Justiça dos EUA acusou dois russos. por aplicar um golpe de phishing que durou vários anos contra os clientes de três corretoras de criptomoedas. Os usuários da Binance, Poloniex e Gemini sofreram perdas no valor aproximado de US$ 17 milhões. 

Os esquemas Ponzi continuam a representar uma ameaça.

Em março de 2020, um golpista invadiu mais de 30 contas do YouTube e as renomeou como se fossem marcas verificadas da Microsoft para executar um golpe. Esquema Ponzi com o tema de Bill Gates. Durante esse período, o hacker transmitiu um falso "sorteio de criptomoedas" e enganou usuários para que transferissem pequenas quantias de criptomoedas para sua conta. Como resultado, diversas contas do YouTube foram comprometidas e os usuários que caíram na armadilha perderam seus fundos permanentemente. 

Evasão fiscal por meio de criptomoedas: um jogo emergente 

O Manual de Crimes Tributários do IRS demonstra que a sonegação fiscal pode ser de dois tipos: sonegação de pagamento e sonegação de avaliação. 

A evasão fiscal, a mais comum das duas, refere-se à situação em que um indivíduo tenta intencionalmente ocultar rendimentos para fins de tributação, subnotifica substancialmente seus ganhos financeiros ou exagera as deduções para evitar o pagamento de impostos. Já na sonegação fiscal, a apuração do imposto é realizada, mas o contribuinte oculta fundos para evitar o pagamento de tributos. 

É preciso acrescentar um exemplo recente que seja representativo de ambas as evasões. John David McAfeeUm engenheiro de software antivírus foi preso na Espanha em 6 de outubro de 2020 sob acusações de sonegação fiscal. De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, McAfee obteve milhões em renda com criptomoedas, mas não declarou seus impostos. Além disso, ele também ocultou seus bens de luxo para sonegar impostos. 

Em escala global, a evasão fiscal é considerada uma infração grave. Quando flagrados, os sonegadores podem enfrentar multas de até US$ 100,000 (US$ 500,000 para empresas) ou penas de prisão de até cinco anos. 

Há alguma saída? 

Para corretoras de criptomoedas que visam impedir atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro, e ao mesmo tempo monitorar de perto clientes de alto risco, Conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) pode ser um bom começo. O objetivo do global Regulamentos AML Tem como objetivo auxiliar as empresas na detecção e comunicação de atividades suspeitas, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. 

Para agilizar esse processo, foi utilizada inteligência artificial. AML screening É possível utilizar soluções que permitem verificar cada cliente que acessa a plataforma. Por meio de uma análise completa de antecedentes e um mecanismo contínuo de monitoramento de transações, clientes com alto risco de fraude, como sonegadores de impostos, podem ser detectados e monitorados de perto. Como resultado desses métodos transparentes, o risco de fraude pode ser substancialmente minimizado e a confiança dos clientes pode ser ainda mais fortalecida. 

Sugestão de leitura: Homem da Flórida é acusado de fraude massiva no sistema de saúde no valor de US$ 784 milhões.