Serviços de Verificação de Documentos: O Segredo para Afastar os Fraudes

Falsificar documentos de alguém já é ruim o suficiente, mas vendê-los na dark web é como jogar sal na ferida.

De acordo com o eBook da Digibee Dados do FTC Consumer SentinelOs relatos de roubo de identidade estão próximos de níveis recordes e, em muitos desses casos, o documento subjacente é montado por inteligência artificial ou comercializado por meio de canais da dark web. Enquanto isso, Pesquisa do Federal Reserve sobre fraude de identidade sintética Identifica-o como um dos crimes financeiros de crescimento mais rápido nos EUA, em que os atacantes combinam dados reais e falsificados que escapam facilmente das verificações tradicionais.

É aqui que os serviços de verificação de documentos surgem como uma luz no fim do túnel, não apenas protegendo as empresas contra roubo de identidade e dados, mas oferecendo muito mais do que isso. Antes de explorarmos seus inúmeros benefícios para as empresas, vamos primeiro entender o que é um serviço de verificação de documentos.

O que é um serviço de verificação de documentos?

Um serviço de verificação de documentos é uma solução de software (normalmente fornecida via API) que verifica se um documento de identidade é genuíno e se a pessoa que o apresenta é o seu legítimo titular. Isso é feito por meio da validação de recursos de segurança, extração e verificação cruzada de campos de dados e comparação do documento com uma verificação biométrica para confirmar a identidade. Empresas utilizam esses serviços para cumprir as regulamentações KYC/AML, prevenir fraudes no momento do cadastro de clientes e se proteger das consequências legais e financeiras de aceitar identidades fraudulentas.

A crescente necessidade de autenticação de documentos

Os casos de roubo de identidade e dados estão aumentando, resultando em multas pesadas para as empresas. Quase 2.4 milhões Até junho de 2022, foram relatados casos de roubo de identidade e outros tipos de fraude. Assim, a verificação de documentos tornou-se uma ferramenta essencial para qualquer empresa autenticar a identidade dos clientes. Ela não só verifica os clientes durante o processo de cadastro, como também auxilia as empresas de diversas outras maneiras.

As empresas precisam de serviços de verificação de documentos para prevenir fraudes e cumprir as regulamentações governamentais. A automatização desses serviços evita perdas por fraude, melhora a experiência do usuário e contribui para o crescimento dos negócios.

Como verificar documentos?

A verificação de documentos analisa características como marcas d'água, fontes, carimbos, hologramas ou outros marcadores de segurança para verificar se são genuínos ou falsificados.

Eis como os serviços de verificação de documentos realizam o trabalho:

Etapa 1: Coleta de Documentos e Captura de Dados

O usuário é solicitado a enviar uma foto de seus documentos de identidade. Os algoritmos escaneiam o documento minuciosamente, incluindo os dados criptografados, e o reconhecem.

Os documentos são pré-processados ​​para ficarem prontos para a segunda etapa. Isso inclui verificar as bordas dos documentos, corrigir a distorção das imagens e aprimorar seu brilho e cor para garantir a extração adequada dos dados.

Etapa 2: extração de dados

Os detalhes necessários são obtidos dos documentos e todas as informações irrelevantes são descartadas. O mecanismo inteligente extrai todas as informações utilizando Reconhecimento Óptico de Caracteres Tecnologia (OCR).

Etapa 3: verificação de documentos

Os dados recuperados são então comparados com o banco de dados para verificar sua autenticidade. As verificações de validação realizadas incluem:

• Reconhecimento facial e de orientação
• Detecção de bordas e recorte
• Correlação frente-costas
• Cruzamento de dados com outros IDs globais
• Análise do espaço de cores
• integridade do tiro na cabeça
• Comparar a selfie com a imagem no documento de identidade.

Etapa 4: Resultados Gerados

Após a verificação dos documentos, os resultados são fornecidos ao usuário final e armazenados no sistema para uso futuro.

Como os Serviços de Verificação de Documentos Previnem Fraudes

Os serviços de verificação de documentos atuam como a primeira linha de defesa no processo de integração. Esses serviços executam verificações automatizadas, como correspondência de modelos, validação OCR, detecção de adulteração e pareamento biométrico, para bloquear documentos fraudulentos antes que entrem no sistema. A principal vantagem em relação à revisão manual é a escalabilidade e a consistência que esses serviços proporcionam, pois executam as mesmas verificações em cada envio, sem esforço, em um volume que nenhuma equipe humana consegue igualar. Diretrizes de identidade digital da GAFI reforça essa direção, impulsionando as empresas regulamentadas em direção a uma verificação em camadas, baseada em tecnologia, em vez de verificações que se baseiam apenas em documentos.

Benefícios dos serviços automatizados de verificação de documentos

A fraude aumenta a cada dia e as empresas buscam maneiras não apenas de combater esses crimes hediondos, mas também de consolidar sua reputação no mercado competitivo. Nesse sentido, a verificação de documentos baseada em IA surge como uma opção promissora, proporcionando um retorno sobre o investimento mais rápido, agilizando a integração de clientes, prevenindo fraudes e multas por descumprimento de normas, além de construir uma imagem de marca positiva.

• Retorno mais rápido do investimento: Empresas que utilizam processamento automatizado de documentos podem reduzir seus custos de propriedade e aumentar o Retorno sobre o Investimento (ROI) em comparação com as tecnologias convencionais.
• Integração de clientes rápida e segura: Os serviços de verificação digital de documentos agilizam a integração de clientes em comparação com os procedimentos manuais, pois os clientes não precisam esperar em longas filas para obter a verificação. Basta fornecerem seus dados e a verificação de documentos baseada em IA verifica sua autenticidade em tempo real.

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• Conformidade com as normas KYC/AML: Os serviços de verificação de documentos obrigam as empresas a cumprir as normas. Conheça seu cliente e Contra lavagem de dinheiro regulamentações (KYC/AML), impedindo-os de sofrer multas pesadas por descumprimento.
• Melhor experiência do cliente: As empresas estão numa corrida para se destacar da concorrência e podem fazer a diferença oferecendo uma experiência superior ao cliente. A satisfação do cliente é o que constrói ou destrói a imagem de qualquer negócio. É aqui que os serviços automatizados de verificação de documentos se mostram eficazes. Quando uma empresa está em conformidade com as normas KYC/AML, os clientes sentem-se seguros. Isso automaticamente projeta uma imagem positiva da marca; é assim que a empresa consegue gerar mais receita e consolidar a sua posição no competitivo mercado global.

Como Shufti entra em cena

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