e-IDV: Aprimorando o Cadastro de Clientes para Bancos e FinTechs

Indivíduos e empresários frequentemente enfrentam restrições de tempo significativas ao visitar bancos fisicamente, preferindo a conveniência das interações online com suas instituições financeiras. O maior desafio para bancos tradicionais e empresas de tecnologia financeira (FinTechs) envolve a verificação de documentos para prevenir atividades fraudulentas durante o processo de cadastro de clientes. Esse desafio é comum em diversos setores financeiros, como financiamento imobiliário, financiamento de veículos ou abertura de novos negócios.

Clientes que trabalham no turno da noite frequentemente precisam de mais suporte devido ao horário de funcionamento limitado de bancos e outras instituições financeiras. Por exemplo, se alguém precisa assinar um documento, mas está limitado pelo horário bancário típico, essa situação representa um verdadeiro desafio. Além disso, a aprovação de empréstimos envolve várias etapas e o processo é atrasado enquanto se aguarda a assinatura do cliente. Esses atrasos podem resultar na perda de clientes para bancos e instituições financeiras, tornando todo o procedimento ineficiente. Por outro lado, se as instituições financeiras pudessem realizar verificações online, isso beneficiaria significativamente os clientes, principalmente em transações internacionais. e-IDV Reduz a necessidade de os clientes percorrerem longas distâncias apenas para obter documentos. Os clientes só precisam fornecer seu número de identificação exclusivo online e pronto.

Entendendo a Verificação Eletrônica de Identidade (e-IDV)

O e-IDV utiliza informações de acesso público e bancos de dados privados para verificar a autenticidade da identidade de um indivíduo. Esse processo de validação exige que os números de identificação exclusivos dos clientes sejam comparados com os bancos de dados governamentais para garantir a legitimidade. O resultado do processo de e-IDV confirma a identidade declarada, uma correspondência parcial da identidade ou a detecção de uma identidade falsificada ou roubada.

O setor financeiro utiliza rotineiramente a verificação eletrônica de identidade (e-IDV) como uma medida robusta para mitigar o risco de fraude financeira e garantir a conformidade com as normas. Conheça seu cliente (KYC), Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), e Combate ao financiamento do terrorismo regulamentações de combate ao terrorismo (CTF). Além disso, diversos outros setores também adotaram práticas de verificação eletrônica de identidade, incluindo agências governamentais, seguradoras, plataformas de jogos online, profissionais da área jurídica, agências de recrutamento e imobiliárias. Esses diversos setores reconhecem o papel fundamental da verificação eletrônica de identidade (e-IDV) na melhoria da segurança e no fomento da confiança em suas operações.

Etapas do e-IDV

A verificação eletrônica de identidade (e-IDV) é concluída em 4 etapas, oferecendo aos clientes uma experiência descomplicada. Veja como funciona o processo de e-IDV:

1. O cliente deverá inserir o número do documento.
2. É realizada a detecção facial e a verificação de vivacidade neles.
3. Os dados dos clientes são comparados com as bases de dados oficiais do governo.
4. Os resultados são apresentados e arquivados no escritório para uso futuro.

Como o e-IDV beneficia bancos e fintechs?

Os serviços de verificação eletrônica de identidade oferecem inúmeras vantagens. No passado, bancos, instituições financeiras e empresas de tecnologia financeira (FinTechs) gastavam muito tempo e recursos financeiros para verificar identidades e documentos manualmente. O advento da tecnologia trouxe uma transformação, permitindo que as instituições financeiras abandonassem a prática tradicional de coletar documentos comprobatórios de identidade (POI). Em vez disso, podem optar pela verificação eletrônica de identidade, que envolve o cruzamento das informações fornecidas pelos clientes durante o processo de cadastro. A autenticação da identidade de um indivíduo tem um custo considerável. No longo prazo, essa abordagem costuma ser muito mais eficaz em termos de custo para mitigar o risco de lidar com indivíduos que utilizam documentos falsificados ou roubados.

Prevenção de fraude

O e-IDV é uma ferramenta crucial na prevenção de fraudes, pois analisa os passaportes fornecidos pelos clientes, confirmando assim a legitimidade de suas identidades. Além disso, o e-IDV valida os clientes em potencial comparando-os com diferentes listas. Isso inclui o cruzamento de dados com listas de vigilância internacionais, listas de... Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), ou outras listas que possam indicar um risco potencial para bancos e outras instituições financeiras. Eletrônico Verificação de Identidade Seu uso vai além da validação de documentos e identidade do cliente; também pode ser empregado para manter registros atualizados e precisos de clientes existentes..

Integração rápida do cliente

A verificação eletrônica de identidade é fundamental para aprimorar o processo de integração de clientes para bancos e fintechs. Uma de suas principais vantagens é a eficiência que proporciona ao processo. Ao automatizar a verificação de identidade e cruzar as informações fornecidas pelo cliente com diversos bancos de dados, a verificação eletrônica de identidade reduz significativamente o tempo e os recursos necessários em comparação com os métodos manuais. Isso acelera o processo. atendimento ao cliente e garante maior precisão, pois ajuda a confirmar a autenticidade da identidade do cliente e reduz o risco de erros e atividades fraudulentas. Processos de integração simplificados tornam mais conveniente para os clientes abrir contas ou acessar serviços financeiros online, resultando em maior satisfação e taxas de retenção de clientes.

Risco Operacional Reduzido

Outro benefício significativo da verificação eletrônica de identidade para bancos e fintechs é a redução do risco operacional. A e-IDV minimiza as chances de erro humano no processo de cadastro de clientes. Automatizando Verificação de Identidade A verificação cruzada de dados com múltiplas bases de dados garante que as informações coletadas sejam precisas e consistentes. Isso reduz o risco de depender de dados de clientes incorretos ou desatualizados, o que pode levar a perdas financeiras e de reputação. Ao reduzir o risco operacional, a verificação eletrônica de identidade (e-IDV) ajuda as instituições financeiras a manter a integridade e a estabilidade de suas operações, contribuindo, em última análise, para seu sucesso e resiliência a longo prazo em um setor altamente competitivo.

Como Shufti pode ajudar?

Shufti oferece um Solução e-IDV que autentica clientes remotamente usando identidades eletrônicas centralizadas, verificadas por meio de bancos de dados governamentais oficiais. Nossa solução de verificação eletrônica de identidade (e-IDV) oferece uma experiência sem papel, pois não exige que o cliente forneça documentos para se verificar, apenas suas identidades exclusivas, e pronto. Realizamos verificações ativas e passivas em segundos, com uma taxa de precisão superior a 99%. Nossa solução de e-IDV oferece integração simples, o que aumenta as taxas de conversão e a satisfação do cliente. Além de ajudar bancos e fintechs a se protegerem de fraudes, nossa solução de e-IDV também os torna compatíveis com as regulamentações KYC e AML, evitando multas pesadas.

Ainda está tentando entender como nossa solução e-IDV ajuda a melhorar o processo de integração de clientes para bancos e fintechs em todo o mundo?