e-IDV: Protegendo Empresas e Clientes na Era Digital

Os casos de roubo de identidade estão em ascensão nesta era da digitalização. 2022A Índia liderou a lista de países com o maior número de casos de roubo de identidade no mundo, afetando cerca de 27.2 milhões de adultos. Os EUA vieram em seguida, com cerca de 13.5 milhões de consumidores vítimas de roubo de identidade naquele ano. O Japão ficou em terceiro lugar na lista, com três milhões de pessoas vítimas anualmente. Essas estatísticas demonstram por que a implementação de soluções de segurança robustas se tornou uma necessidade urgente na era digital. Essas soluções não apenas protegem empresas e seus clientes contra roubo de identidade e fraudes, mas também os protegem de multas pesadas por descumprimento das normas.

Entendendo a Verificação Eletrônica de Identidade 

O e-IDV é a versão automatizada e digitalizada do documento de identidade convencional. Conheça seu cliente Processo KYC (Conheça Seu Cliente). A verificação eletrônica de identidade é a maneira moderna de verificar clientes online para garantir que eles sejam quem dizem ser, mitigando o risco de fraude. 

O e-IDV verifica as Informações de Identificação Pessoal (IIP) dos clientes para confirmar sua verdadeira identidade e, ao mesmo tempo, compará-los com os dados do governo. Bancos de dados, listas de vigilância e listas de sanções. Os clientes devem fornecer seu número de identidade ou número de Seguro Social (SSN) para que seus dados possam ser automaticamente obtidos de diferentes fontes para verificação. O processo é fácil de usar, pois os clientes não precisam ficar em longas filas para ter sua verificação feita, nem preencher formulários extensos com seus dados.

Como funciona o e-IDV?

1. 1. Número do documento de identificação: O solicitante deve inserir o número do seu documento de identidade. A verificação automatizada utiliza a tecnologia OCR para capturar, recuperar e analisar informações do documento, permitindo que as empresas verifiquem a identidade de qualquer pessoa em segundos. 
   2. Detecção de vivacidade: Esta é uma forma avançada de biometria facial. A tecnologia sofisticada... tecnologia Utiliza biometria para verificar se a pessoa em processo de verificação está fisicamente presente. Além disso, detecta máscaras 3D, vídeos inseridos, deepfakes e outras táticas usadas por golpistas para cometer fraudes. A detecção de vivacidade funciona escaneando o rosto da pessoa, analisando seus dados biométricos e criando um mapa facial 3D, aplicando aprendizado profundo para verificar qualquer estrutura complexa nos dados fornecidos. 

• Os registros são verificados cruzadamente: Os candidatos INSTITUCIONAIS são verificadas em bancos de dados oficiais do governo.

• Resultados gerados: O processo de verificação está concluído e o resultado foi armazenado no sistema para uso futuro.

e-IDV por país

Com o aumento do número de casos de roubo de identidade Em todo o mundo, a maioria das nações implementou regulamentações de identidade eletrônica, permitindo que as empresas utilizem a verificação eletrônica de identidade (e-IDV) para a autenticação de clientes. A Índia é líder global nesse domínio, com uma população significativamente cadastrada em identidades digitais. No entanto, a União Europeia está avançando ativamente rumo à adoção e maior acessibilidade da e-IDV. A UE espera que mais da metade de seus cidadãos utilize identidades digitais para autenticação em breve. Da mesma forma, o Reino Unido e os Estados Unidos estão avançando na era da cidadania digital, integrando sistemas de identidade digital e incorporando métodos de verificação biométrica.

Por que o e-IDV é importante?

Devido a problemas de conformidade e ao aumento de casos de lavagem de dinheiro, fraude e roubo de identidade, as instituições financeiras não estão poupando esforços para combater esses problemas. As empresas estão investindo pesadamente em AML e soluções KYC anualmente. Esses enormes volumes de gastos ressaltam a seriedade com que essas instituições protegem a identidade e o dinheiro de seus clientes.

Portanto, soluções como o e-IDV tornaram-se extremamente importantes.

1. Verificação de identidade rápida

As regulamentações modernas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) exigem que as instituições financeiras coletem e analisem grandes volumes de dados. No entanto, os crimes financeiros são cometidos rapidamente, além-fronteiras e em plataformas digitais. É aqui que a verificação eletrônica de identidade (e-IDV) pode ajudar, verificando rapidamente a identidade de um indivíduo em risco e, assim, dando às instituições tempo para agir com rapidez e eficácia.

2. Automatiza os processos KYC (Conheça Seu Cliente)

A verificação manual de identidade tem sido o procedimento padrão para empresas, exigindo a verificação manual de documentos e visitas presenciais. A verificação eletrônica de identidade pode agilizar o processo, automatizando a verificação da identidade do cliente. As instituições podem garantir a conformidade com as normas KYC (Conheça Seu Cliente) e, ao mesmo tempo, reduzir os custos operacionais.

3. Melhora a segurança das transações

A verificação eletrônica de identidade aumenta a segurança das transações, reduzindo a possibilidade de fraudes. O e-IDV auxilia na prevenção de acessos não autorizados e garante que apenas entidades legítimas estejam envolvidas na transação, confirmando a identidade das pessoas que participam das transações financeiras. Métodos de autenticação multifatorial, como... verificação biométricaCódigos enviados por SMS ou perguntas baseadas em conhecimento prévio podem ser usados ​​como parte desse processo de verificação para fornecer uma camada extra de proteção à transação.

4. Reduz a fraude em pagamentos online 

Os pagamentos online e o comércio eletrônico cresceram em popularidade, assim como as ações fraudulentas no mundo digital. Golpistas utilizam identidades falsas, dados de cartões de crédito roubados ou fraudes de estorno para obter vantagem, causando prejuízos a empresas e clientes. Ao confirmar a identidade daqueles que realizam transações online, é fundamental combater esses crimes. transações, A verificação eletrônica de identidade reduz o risco de fraudes em pagamentos online. Instituições financeiras e empresas online podem diminuir o risco de transações fraudulentas e proporcionar um ambiente mais seguro para o comércio eletrônico ao validar a identidade do usuário.

Desafios do e-IDV

As empresas enfrentam diversos desafios ao lidar com a verificação eletrônica de identidade (e-IDV), tais como:

• Endereçamento de documentos de clientes de diferentes países
• Autenticar clientes que possuem identidades digitais em vez de documentos físicos. Por exemplo, candidatos da Índia.
• Garantir que os dados coletados estejam protegidos contra ataques cibernéticos.
• Manter-se a par das táticas de fraude emergentes
• Maximizar as taxas de integração, respeitando as normas.

As empresas podem desperdiçar muitos recursos aprendendo diferentes regulamentações e se adaptando ao cenário digital em constante evolução. É aí que uma solução automatizada como o e-IDV entra em cena, fazendo todo o trabalho pesado por elas. Além disso, ele verifica documentos do mundo todo e lida com as especificidades de cada país. Isso pode reduzir o tempo de autenticação para apenas alguns segundos.

Como Shufti pode ajudar?

Shufti oferece um Solução e-IDV que protege as empresas contra roubo de identidade e fraude e as ajuda a acompanhar a evolução do Cenário Regulatório, revolucionando setores em todo o mundo.

Eis o que torna nosso serviço de e-IDV diferenciado:

• Integração simples
• Verifica identidades através de números de identificação únicos.
• Identificação totalmente digital e sem papel.
• Verificação robusta em segundos
• Uma experiência de usuário sem atritos
• Taxa máxima de integração de clientes
• Adaptável ao local e ao idioma.
• Em conformidade global

Ainda está confuso sobre como o e-IDV é um excelente investimento para afastar golpistas nesta era digital?