Garantindo a conformidade com KYC/AML em empresas de criptomoedas – O papel da Shufti

Com o surgimento de novas tecnologias no setor financeiro, as criptomoedas estão ganhando cada vez mais espaço, e os investidores preferem multiplicar seu dinheiro por meio desse novo mercado. Embora as criptomoedas ainda tenham um longo caminho a percorrer para substituir as moedas fiduciárias, elas contribuem significativamente para o sistema monetário, transformando todo o sistema econômico. Um grande número de provedores de serviços online as aceita. criptomoedas como forma de pagamento, e as pessoas estão usando amplamente essas plataformas. Além disso, muitas empresas em todo o mundo começaram a pagar os salários de seus funcionários em criptomoedas, o que está diminuindo o uso de moedas fiduciárias.

Em 2021, o tamanho total do mercado de criptomoedas ultrapassou [valor omitido]. $ 3 trilhões, com expectativa de aumento nos próximos anos. Esse enorme influxo de receita no setor de criptomoedas incentivou criminosos a participarem de atividades fraudulentas, envolvendo-se em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros golpes financeiros. Apesar do mercado estar crescendo com o passar do tempo, as autoridades não estão se esforçando seriamente para regulamentá-lo, o que criou muitas brechas em todo o sistema. A implementação da verificação de identidade e Combate à Lavagem de Dinheiro As soluções de triagem de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) podem ajudar as empresas de criptomoedas a combater os crimes prevalecentes e levar os culpados à justiça.

Empresas de criptomoedas – O centro do crime financeiro?

Para entender o aumento da criminalidade, é fundamental compreender o mecanismo por trás das criptomoedas. Todas as criptomoedas funcionam com base nos princípios da Tecnologia de Registro Distribuído (DLT), um sistema totalmente descentralizado, sem uma autoridade central. É justamente esse o ponto que permite aos criminosos disfarçarem suas identidades reais ou se cadastrarem em plataformas usando dados roubados. Uma vez dentro do sistema, torna-se bastante difícil rastreá-los devido à descentralização. Portanto, a solução mais viável para esse setor é combater os fraudadores durante o processo de cadastro e denunciá-los às autoridades policiais.

Somente no 2021, US$ 3.2 bilhões Foram roubados 72% de criptomoedas em comparação com o ano anterior. Todos os órgãos de vigilância financeira globais também destacaram as vulnerabilidades das corretoras de criptomoedas à lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. financiamento do terrorismo Ao mesmo tempo em que instruía todos os países membros a cumprirem as diretrizes para combater os agentes mal-intencionados no sistema. Embora o ano de 2022 não esteja sendo bom para as criptomoedas, já que o valor geral de todas as moedas, incluindo Bitcoin e Ethereum, caiu para o seu nível mais baixo, os especialistas preveem uma recuperação em breve. Enquanto o mercado volta aos trilhos, os criminosos também participarão com mais vigor de atividades fraudulentas. Portanto, este é o momento mais apropriado para as corretoras de criptomoedas investirem no setor. Conheça seu cliente (KYC) e Medidas de LBC para ajudar a combater todos os tipos de crimes financeiros.

Como as autoridades policiais estão trabalhando para combater o crime

Devido ao aumento da criminalidade e à crescente pressão dos órgãos de vigilância financeira globais, todas as principais jurisdições estão trabalhando de forma eficiente para enfrentar o desafio da lavagem de dinheiro. empresas de criptografiaChina, EUA, Canadá e Europa são as principais regiões afetadas por crimes cibernéticos, e diversos casos foram registrados nesses países, o que demonstra o comprometimento das autoridades policiais no combate aos criminosos.

Quadrilha de oito criminosos presa por golpe de criptomoedas de US$ 100 milhões

Durante uma investigação internacional, a polícia do Reino Unido prendeu uma quadrilha de oito criminosos envolvidos na invasão de contas de criptomoedas de celebridades e no roubo de fundos. A Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA) do Reino Unido afirmou que os fraudadores atuavam nessas atividades há muitos anos e, durante esse período, conseguiram roubar... $ 100 milhões provenientes de diferentes contas. A NCA não revelou o nome das celebridades e mencionou que processos foram instaurados contra todos os criminosos, e que o tribunal decidirá seus destinos.

Golpistas condenados por prejuízo de £21 milhões em criptomoedas

Quatro pessoas foram condenadas no Reino Unido por obterem e lavarem fraudulentamente Bitcoin no valor de [valor omitido]. milhões de libras de uma empresa australiana de criptomoedas. Durante a investigação, as autoridades policiais invadiram um local suspeito de ser a residência dos criminosos e apreenderam dinheiro e ouro ilícitos. O tribunal e a polícia condenaram todos os fraudadores e advertiram todos os criminosos envolvidos em atividades ilegais.

O papel da GAFI na regulamentação das empresas de criptomoedas

O Força-tarefa de ação financeira O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) é o principal órgão de vigilância global que trabalha para enfrentar o desafio da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Desde o 11 de setembro, todas as principais jurisdições implementaram regulamentações rigorosas à luz das diretrizes do GAFI, o que tem ajudado muito as autoridades policiais no combate ao crime. Faz pouco mais de uma década que as criptomoedas se popularizaram e, em poucos anos, atraíram a atenção de órgãos de vigilância globais.

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) considera os ativos virtuais muito benéficos para os usuários, mas também os expõe a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Juntamente com outras organizações globais, como o G20, o GAFI estabeleceu uma estrutura abrangente conjunta e publicou um documento sobre o assunto. orientaçõesO GAFI tornou obrigatória a implementação de medidas de verificação de identidade e de combate à lavagem de dinheiro por todos os Estados-membros, visando impedir a atuação de criminosos durante o processo de admissão de novos clientes. O GAFI coletou dados de lavadores de dinheiro em listas de sanções e instruiu todos os países a seguirem as diretrizes do GAFI. trocas de criptografia para comparar os dados dos seus usuários com essas listas e denunciar os suspeitos às autoridades policiais locais.

Equilibrando a conformidade com KYC/AML em corretoras de criptomoedas

KYC é um processo pelo qual as corretoras de criptomoedas podem identificar e verificar a verdadeira identidade de seus usuários. Processo KYC envolve verificação biométrica e autenticação de documentos em tempo real usando diversas técnicas avançadas. Utilizando um método eficaz Verificação de Identidade No sistema, torna-se quase impossível para criminosos se integrarem usando identidades falsas ou roubadas. Portanto, se as empresas de criptomoedas optarem por... abordagem KYC, haverá grandes chances de que os cibercriminosos sejam eliminados durante as verificações.

Além disso, AML screening É também um procedimento simples que pode ajudar as plataformas de criptomoedas a verificar os dados de seus usuários novos e existentes em relação às listas de sanções globais e de Pessoas Politicamente Expostas (PPEs), além de denunciar os criminosos às autoridades policiais, restringindo seu acesso ao sistema. Medidas KYC/AML Isso não só ajudará as plataformas de criptomoedas a combater os criminosos, como também as tornará um ambiente seguro para investidores sofisticados.

Como Shufti pode ajudar

Combater a lavagem de dinheiro, o roubo de identidade e o financiamento do terrorismo é crucial para o setor de criptomoedas. Atualmente, o setor atravessa uma grande recessão, tornando este o momento perfeito para as corretoras investirem em [tecnologia/serviços]. Medidas KYC/AML.

Os serviços de verificação de identidade KYC da Shufti são a solução perfeita para empresas de criptomoedas que precisam verificar a verdadeira identidade de seus usuários. Além disso, a tecnologia de inteligência artificial (IA) da Shufti garante essa verificação. AML screening A solução da Shufti tem acesso a mais de 1700 listas de sanções e dados de verificação correspondentes; ela fornece resultados em segundos com uma precisão de aproximadamente 99%.

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