Plenária do GAFI de junho de 2021 – Iniciativas estratégicas e específicas por país

A quarta reunião plenária do Força-tarefa de ação financeira A reunião do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) ocorreu de 20 a 25 de junho deste ano. O presidente alemão, Dr. Marcus Pleyer, presidiu o encontro virtual, que contou com a participação de 205 membros da Rede Global do GAFI e de outras organizações de fiscalização, incluindo o Banco Mundial, as Nações Unidas e o FMI. O único objetivo da reunião foi analisar os crescentes riscos de lavagem de dinheiro em meio à crise sanitária da COVID-19 e desenvolver um plano de ação para combatê-los por meio da transformação digital. 

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) é um órgão independente de supervisão financeira com sede em Paris, cujo objetivo é utilizar padrões regulatórios eficazes para mitigar a lavagem de dinheiro em nível global. A recente reunião de delegados expressou preocupações importantes em relação aos padrões do GAFI baseados em risco e sua implementação para impedir que terroristas explorem brechas no sistema financeiro legal. Este blog destaca os principais pontos da plenária, que são essenciais para uma implementação adequada. AML / CFT conformidade. 

Propostas estratégicas para uma conformidade eficaz com as normas de AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo).

Empregando Soluções Digitais

Tecnologia de ponta 

Esta plenária, FATF O GAFI reconheceu os benefícios da transformação digital e seu papel no desenvolvimento de soluções econômicas e em tempo real para a conformidade com as normas de AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo). O GAFI identificou que, por meio de aprendizado de máquina, compartilhamento de dados e análises avançadas, as organizações podem desenvolver programas de conformidade AML que poderia identificar melhor comportamentos suspeitos e padrões transacionais usuais. O relatório apresentado na reunião lista as políticas, os procedimentos e as tecnologias necessárias para melhorar a eficácia do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 

Agrupamento de dados e compartilhamento de informações 

Sem dúvida, a crescente adoção de ferramentas de análise de dados possibilitou que as instituições financeiras processassem grandes volumes de dados com eficiência. É nesse contexto que a análise colaborativa e o compartilhamento de dados podem auxiliar bancos e instituições monetárias a avaliar, identificar e combater a lavagem de dinheiro, conforme destacado na plenária. O documento publicado em 1º de julho também enfatiza a necessidade de privacidade e proteção de dados enquanto empresas e governos executam seus procedimentos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) utilizando tecnologias de ponta focadas na privacidade. 

Leia mais: As economias globais estão unindo forças com a GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) no combate à lavagem de dinheiro.

Implementação da revisão de 12 meses 

A plenária compilou uma segunda revisão de 12 meses para a introdução de novas alterações nos padrões da GAFI para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). relatório sobre diretrizes revisadas O relatório descreve 128 jurisdições, das quais 58 já implementaram as novas recomendações. Destas, 52 regulamentaram as operações dos VASPs (provedores de serviços de valor agregado), enquanto 6 proibiram os provedores de criptomoedas de exercerem atividades comerciais. A maioria desses países ainda não cumpriu as recomendações. Regra de viagens da FATF e outros requisitos essenciais que exigem maiores esforços globais. 

O relatório apresentado na reunião destacou a importância da regulamentação das corretoras de criptomoedas para que os ativos virtuais não sejam usados ​​em atividades criminosas. O plenário concordou em finalizar as diretrizes revisadas até outubro de 2021, incluindo medidas para prevenir o uso de ativos virtuais em ataques de ransomware. 

Desafios na recuperação de ativos 

Quando falamos sobre requisitos de combate à lavagem de dinheiro, a recuperação de ativos é um aspecto significativo. Isso ajuda as autoridades reguladoras a coibir atos criminosos e a criar melhores oportunidades para compensar as vítimas, recuperando os lucros obtidos ilicitamente. Embora a recuperação de ativos seja um ponto importante das 40 recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro), Relatório do GAFI O documento demonstra que muitos países alcançaram poucos objetivos. Ele aborda todos os principais obstáculos que impedem os governos de uma recuperação adequada de ativos e apresenta uma solução viável para eles. 

Atualizações baseadas na jurisdição 

Avaliação das regulamentações de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo na África do Sul e no Japão.

A plenária do GAFI discutiu a situação dos crimes financeiros na República da África do Sul (RSA) e no Japão, considerando seus esforços de combate à lavagem de dinheiro e o cumprimento dos planos de ação. Nesse sentido, a associação conjunta do GAFI e do Grupo de Combate à Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral (ESAAMLG) realizou uma avaliação que foi analisada por representantes da GAFI.

A reunião decidiu que, embora a África do Sul possuísse uma infraestrutura robusta de combate à lavagem de dinheiro, precisava abordar as preocupações com a lavagem de dinheiro de acordo com seu perfil de risco. As autoridades reguladoras precisam desenvolver melhores canais para o compartilhamento de informações financeiras e aprimorar a aplicação de estruturas baseadas em risco. 

Além disso, a avaliação realizada no âmbito do GAFI conjunto Grupo Ásia/Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro O Plano de Ação para o Crescimento (AGP) também foi examinado e concluiu-se que o Japão fez progressos significativos no cumprimento dos requisitos do seu plano de ação. Apesar de o Japão ter apresentado resultados promissores na mitigação dos riscos de financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro, precisa de supervisionar melhor as medidas preventivas para organizações financeiras e empresas ou profissões não financeiras (EFNF). 

Atualizações da Lista de Monitoramento Ampliado

O observador financeiro atualiza regularmente suas informações. Jurisdições sob monitoramento reforçado A GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) inclui países em sua lista de países de alto risco em suas reuniões oficiais, realizadas três vezes ao ano, em fevereiro, junho e outubro. Esses países trabalham em estreita colaboração com a GAFI para reduzir deficiências estratégicas e o financiamento do terrorismo/proliferação. Em 25 de junho de 2021, após uma inspeção in loco, a GAFI decidiu remover Gana da lista de países de alto risco. Por outro lado, após uma revisão detalhada, o órgão de vigilância adicionou novas restrições à lista de monitoramento ampliado, incluindo Filipinas, Sudão do Sul, Haiti e Malta. 

Fortalecimento dos esforços globais de combate à lavagem de dinheiro

Considerando a crescente demanda por prevenção de crimes financeiros, a plenária reconheceu o papel de Organismos regionais no estilo da GAFI Os Órgãos Regionais de Segurança Estrangeira (FRSE) atuam no combate à lavagem de dinheiro em nível global. Essas unidades, que operam de forma independente, garantem que os padrões estabelecidos pelo GAFI sejam efetivamente implementados pelos países membros. Para melhor auxiliar os FRSE na entrega oportuna de seus relatórios de Avaliação Mútua (AM), mesmo no contexto da COVID-19, o GAFI está agora fornecendo apoio prioritário e recursos adicionais.  

Precisa de mais informações sobre conformidade com as normas de AML/CFT? Entre em contato com nossos especialistas.