Solução de Detecção de Fraudes, Conformidade e Verificação de Identidade para Proteger o Setor de Telecomunicações

O indústria de telecomunicações O setor de telecomunicações desempenhou um papel crucial na digitalização, inovação e crescimento globais. Durante a pandemia de coronavírus, os negócios de telecomunicações ganharam ainda mais destaque. Devido às restrições de viagens, ao distanciamento social e às normas de trabalho remoto, os provedores de serviços de telecomunicações substituíram a interação física por meios digitais. O setor está se esforçando para transformar as abordagens convencionais de reuniões, ajudando as empresas a se manterem operacionais no ambiente incerto atual. Apesar da inovação, esse setor também se tornou um dos principais alvos de cibercriminosos.

Por esse motivo, a verificação de identidade tornou-se um serviço essencial para proteger o setor de telecomunicações do crescente número de fraudes. Como esses serviços estão direta ou indiretamente interligados a outros setores, como saúde, governo e instituições financeiras, a verificação de identidade é de suma importância nesse setor. Um total de US$ 32.7 bilhões foram perdidos Em casos de fraude em telecomunicações durante o período da pandemia, houve um aumento significativo. No entanto, esses crimes podem ser controlados e o setor pode ser protegido por meio de sistemas automatizados de verificação de identidade.

Casos reais de fraude em telecomunicações

O setor de telecomunicações apresenta alto risco de fraude. Roubo de SIM, apropriação indevida de contas, phishing/vishing e inúmeros outros golpes estão se tornando problemas globais. De indivíduos a plataformas de comunicação internacionais como WhatsApp e Twitter, todos sofrem ataques cibernéticos, têm seus bancos de dados comprometidos e seus dados roubados. No entanto, empresas de tecnologia financeira (fintechs) estão determinadas a apoiar as empresas de telecomunicações para aprimorar as medidas de segurança por meio de sistemas de verificação de identidadeA seguir, alguns casos de fraude no setor de telecomunicações;

Membros do "Esquadrão da Risada" presos por fraude de troca de SIM.

A Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA) do Reino Unido prendeu membros de um famoso grupo de crime organizado chamado "Chucking Squad", que aplicava golpes em celebridades e outras pessoas por meio de plataformas de mídia social, utilizando a fraude de troca de SIM. A NCA afirmou ter prendido mais oito indivíduos por crimes relacionados. A Polícia Metropolitana de Londres acusou uma das organizações criminosas de roubar mais de [valor omitido]. Criptomoedas avaliadas em US$ 1 milhão por meio de roubo de SIM. O mesmo grupo também foi diretamente ligado ao caso de sequestro da conta do CEO do Twitter, Jack Dorsey, em 2019. No entanto, os suspeitos foram presos em 2020. Além disso, a NCA colaborou com o Departamento de Segurança Interna dos EUA, o FBI, o Serviço Secreto dos EUA e outras autoridades policiais para detectar e eliminar os responsáveis ​​pela troca de SIM.

Golpe do WhatsApp: mensagem "Olá, mãe" que esvazia conta bancária

Criminosos cibernéticos estão explorando a preocupação de pais britânicos, usando seus filhos como fachada, para assumir o controle de contas bancárias de terceiros. Os golpistas geralmente se fazem passar por crianças e enviam mensagens pedindo ajuda financeira. Mensagens como "olá mãe" ou "olá pai" estão circulando pelo país. Devido a essas mensagens, os pais caem no golpe e acabam enviando dinheiro para as contas dos criminosos. Além disso, para tornar o golpe mais convincente, os criminosos inventam histórias como a de que o celular do filho ou da filha foi perdido, o que justificaria a troca de números. Os golpistas também alegam que a criança não consegue acessar o internet banking e fornecem uma conta alternativa. Assim, os pais preocupados acabam enviando milhares de dólares para os criminosos.

Fraude de troca de SIM deve prevalecer na África do Sul

O golpe da troca de SIM ocorre há décadas na África do Sul, segundo o Centro de Informações sobre Riscos Bancários da África do Sul (SABRIC). Nos últimos anos, a fraude com troca de SIM cresceu para 91% em comparação com os crimes financeiros online. No entanto, por meio de investigações dos órgãos reguladores, concluiu-se que as operadoras de redes móveis (MNOs) devem desenvolver estratégias e procedimentos para verificar os clientes que solicitam a troca de SIM. Isso eliminará o risco de criminosos tentarem manipular as operadoras para trocar SIMs por identidades falsas.

Requisitos regulatórios globais para a indústria de telecomunicações

A Comissão Federal de Comunicações (FCC)

O setor de telecomunicações dos EUA é regulamentado em nível federal pela Lei de Comunicações de 1934, com as alterações introduzidas pela lei anterior. Essa lei fornece uma estrutura legal nacional para a regulamentação dos serviços de telecomunicações, bem como das operadoras de telefonia móvel. A Lei de Comunicações também permite que a FCC (Comissão Federal de Comunicações) desenvolva novas regras, políticas e diretrizes para os serviços de telecomunicações. No entanto, os serviços são regulamentados individualmente por cada estado e município, embora a Lei de Comunicações conceda à FCC o direito de sobrepor-se a leis locais ou estaduais em determinadas situações.

As áreas de regulamentação podem incluir:

• Privacidade e segurança dos dados do cliente
• Serviços globais
• Chamada de emergência

Lei de Comunicações do Reino Unido de 2003 

A Lei de Comunicações de 2003 substitui a Lei de Telecomunicações de 1984. Esta é uma lei essencial que estabelece a Escritório de Comunicações A Ofcom, enquanto autoridade reguladora do setor de comunicações, implementou no Reino Unido o novo quadro regulatório da UE, que entrou em vigor em julho de 2003. Em vez de conceder licenças de acordo com a Lei de Telecomunicações, a nova lei regula os provedores de serviços móveis por meio de uma autorização geral, de acordo com as condições do mercado em que operam. No entanto, o Artigo 51 desta lei define o conjunto de normas abrangidas pela Ofcom nas condições gerais. A Seção 51(1)(c) especifica “condições que estabelecem as providências que a OFCOM considera apropriadas para garantir o funcionamento adequado e eficaz das redes públicas de comunicações eletrônicas”. e, portanto, permite à Ofcom impor o Artigo 23 da Diretiva de Serviço Universal, intitulado "integridade da rede".

Consequências do descumprimento para operadoras de telefonia móvel

Os órgãos reguladores globais criaram diversas normas com o objetivo de proteger o setor de telecomunicações. Com o aumento do número de fraudes, a situação está se tornando alarmante tanto para as empresas quanto para as autoridades reguladoras. É responsabilidade social do setor de telecomunicações cumprir as obrigações regulatórias. No entanto, negligenciar as leis pode acarretar sérios problemas para as empresas de telecomunicações, incluindo sanções, multas pesadas e proibições permanentes. A seguir, as consequências do descumprimento das normas da FCC:

1. A FCC reserva-se o direito de impor penalidades de confisco aos provedores de serviços de telecomunicações que violarem a Lei de Comunicações ou as diretrizes da FCC. No entanto, uma notificação é enviada às partes acusadas antes da imposição de penalidades.
2. Além de multas e penalidades pesadas, a FCC também dispõe de ferramentas de fiscalização não financeiras. Essas ferramentas incluem o cancelamento de licenças, ordens de cessação de atividades e advertências, de acordo com a gravidade da infração.
3. A FCC também pode entrar com uma ação civil em um tribunal federal contra a empresa de telecomunicações que não cumpriu a Lei de Comunicações ou a norma final da FCC.
4. O Departamento de Justiça pode processar empresas que não cumprem as normas em tribunais federais. A primeira condenação sob a regra da FCC acarreta uma multa máxima de US$ 10,000 e/ou pena de prisão de até um ano. No entanto, em caso de reincidência, a multa e a duração da pena de prisão podem aumentar.

Como Shufti pode ajudar

Shufti's serviços de verificação de identidade de última geração São uma opção ideal para o setor de telecomunicações, pois permitem que as empresas verifiquem a identidade real dos clientes antes de cadastrá-los. A solução de verificação de identidade com inteligência artificial e serviços de validação de documentos autentica documentos com 98.67% de precisão em menos de um segundo. Além disso, os provedores de serviços de telecomunicações também podem gerar relatórios de avaliação de risco para clientes com alto potencial de risco.

Considerações finais da análise do Fortune Dragon

O setor de telecomunicações e as operadoras de telefonia móvel estão enfrentando dificuldades para combater fraudes por engenharia reversa ou para atrair clientes legítimos. Como resultado, carteiras digitais e contas bancárias dos clientes são comprometidas, prejudicando a reputação e a imagem do setor. Portanto, as operadoras de telefonia móvel precisam incorporar medidas de segurança. sistemas de verificação de identidade online Isso os ajudará a maximizar a experiência do cliente e a se tornarem confiáveis.

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