Prevenção de Fraudes no Setor Imobiliário

Prevenção de fraude ferramentas que incluemServiço KYC de terceiros fornecedores Para explicar melhor o que queremos dizer no setor imobiliário, é essencial entender a situação. Imagine a seguinte situação: você mora confortavelmente em sua casa, que possui há bastante tempo. Você a comprou com o dinheiro da sua herança. Ela tem um bom valor de mercado e você tem a sorte de não ter hipotecas ou empréstimos para pagar. Um dia, você acorda e vai verificar sua correspondência. Há uma carta de uma imobiliária da qual você nunca ouviu falar. Você a abre pensando que deve ser um anúncio ou algo do tipo, mas na verdade é uma carta endereçada a você. Ao lê-la, você fica com uma expressão séria e seu coração começa a acelerar. Você pensa que deve ser algum engano ou mal-entendido. Você liga para a imobiliária e pede para falar com a pessoa mencionada na carta. Você diz seu nome e ele informa que você perdeu o pagamento da primeira parcela do financiamento imobiliário. Você diz que nunca solicitou nenhum financiamento para o seu imóvel. Ele afirma que você assinou os contratos e tudo mais. Você diz a ele que gostaria de se encontrar e ele concorda, então vocês vão até o endereço mencionado na carta. Ao chegar, você pede à secretária que a direcione à pessoa com quem você falou. Você entra no escritório dele e a pessoa sentada atrás da mesa pergunta como pode ajudá-la. Você diz seu nome e que falou com ele ao telefone. De repente, o sorriso desaparece e, com uma expressão séria, ele pergunta se é uma brincadeira. Você diz que quase desmaiou ao ver a carta. Ele responde que o homem para quem ele processou o financiamento imobiliário era mais jovem e uma pessoa completamente diferente. Você mostra sua identidade e então é ele quem parece que vai desmaiar. Você acaba de se tornar vítima de um golpe. fraude de títuloVocê se pergunta por que a imobiliária não fez nada? verificação em segundo plano.

Por sorte, você tem seguro de título, embora nunca tenha pensado que seria necessário…

Outro motivo para as verificações é que o setor imobiliário é um negócio muito lucrativo e de alto capital. Esse fato, por si só, atrai muitas pessoas a investir nele. Nem todos os investidores são idôneos. Alguns planejam lavar dinheiro para usar em atividades criminosas ou até mesmo em terrorismo. Portanto, AML / CFT A conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo é imprescindível.

Os provedores de serviços KYC são a ferramenta ideal para prevenção de fraudes?

O incidente acima é um cenário plausível e um processo KYC (Conheça Seu Cliente), incluindo uma verificação completa de antecedentes, teria, na verdade, impedido que isso acontecesse. Hoje em dia, corretores e empresas imobiliárias podem contratar provedores de serviços KYC terceirizados para auxiliar em suas necessidades de verificação. Esses provedores de serviços terceirizados utilizam IA avançada que não só simplifica todo o processo, como também o torna extremamente rápido. O software SaaS se integra a quase todos os sistemas. A IA utiliza o poder da internet, uma webcam ou a câmera de um smartphone para realizar o procedimento KYC. Vamos explicar usando o cenário de fraude mencionado acima. Quando um cliente solicita um financiamento imobiliário, ele é solicitado a preencher um formulário online. Assim que o formulário é preenchido, o software SaaS do provedor KYC entra em ação e informa o cliente sobre o processo e que a sessão será gravada. Em seguida, pede ao indivíduo que se posicione diante da câmera ou, caso não haja uma disponível, envia um link para o smartphone para que ele possa usar a câmera frontal. A IA verifica qualquer coisa que possa alterar ou ocultar o rosto da pessoa, como maquiagem excessiva, máscara ou o uso de uma foto em vez de mostrar o rosto ao vivo. O sistema é avançado o suficiente para levar em conta pelos faciais, óculos, joias e cortes de cabelo. Em seguida, o sistema pede que a pessoa mostre seu documento de identidade para a câmera e que foque na foto, nome, data de nascimento e número de telefone (se aplicável). A IA então compara a foto com o rosto e verifica se há sinais de adulteração ou falsificação no documento de identidade. Durante esse processo, a IA também realiza uma verificação de identidade. verificação de antecedentesEle pesquisa listas de vigilância globais em busca de qualquer menção a fraude, lavagem de dinheiro ou ligações com organizações terroristas; garantindo, assim, a conformidade com AML / CFT regras e regulamentos. Se tudo estiver correto, o sistema autoriza o processamento da solicitação de hipoteca. Todas essas características tornam os provedores de serviços KYC eficazes e eficientes. prevenção de fraudes ferramenta.

O que procurar em uma boa ferramenta de proteção contra fraudes?

Nem todos os provedores de serviços KYC são iguais, por isso mencionamos alguns pontos que facilitarão a sua busca por um bom provedor. prevenção de fraudes ferramenta.

O ponto mais importante é garantir que a empresa que você está selecionando esteja em conformidade com todas as normas. normas e regulamentos No setor, a falta de conformidade pode resultar em multas pesadas tanto para a empresa quanto para o negócio imobiliário. Outro fator importante é a velocidade. As pessoas tendem a evitar processos longos, demorados e complicados. Pensando nisso, a maioria das boas empresas realiza verificações em segundos e fornece instruções fáceis de seguir. verificação em segundo plano O sistema executa as operações simultaneamente, portanto, tudo é processado dentro do mesmo período de tempo.

Quase todos os provedores de serviços KYC oferecem soluções avançadas de IA, mas os melhores oferecem uma camada adicional de verificação feita por pessoas. Assim que a IA emite um veredicto, ele é verificado por pessoas reais para garantir que não haja falsos positivos. Todo o processo é concluído em menos de um minuto.

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