As economias globais estão unindo forças com a GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) no combate à lavagem de dinheiro.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) tem se empenhado bastante na eliminação de crimes financeiros (lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo) em nível global. A autoridade reguladora recomendou mudanças importantes nas práticas de AML (Antilavagem de Dinheiro) e analisou as práticas de AML de alguns de seus membros (diretos e indiretos), além de adicionar novos países à sua lista de membros. 

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) é um dos reguladores financeiros globais mais influentes. Possui 39 membros titulares e diversos membros afiliados (APG, CFATF, EAG, etc.) em todo o mundo, que trabalham na implementação rigorosa das normas de combate à lavagem de dinheiro. O GAFI está sempre empenhado em eliminar a lavagem de dinheiro em todos os países e territórios. Inúmeros setores, incluindo os financeiros e não financeiros, estão incluídos no escopo das entidades obrigadas a reportar informações, conforme as recomendações do GAFI. 

Na tentativa de garantir a conformidade global, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) está sempre à procura de lacunas nas regulamentações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) e nas práticas de conformidade dos países membros. A análise regular das práticas de AML de seus países membros faz parte de suas operações. 

Em 2019, o GAFI também tomou medidas vitais para expandir o escopo de suas regulamentações para o nível global e para preencher as lacunas entre o âmbito global. Regulamentos AML. 

A Arábia Saudita tornou-se o primeiro membro árabe do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo).

A GAFI expande o escopo de suas regulamentações para o nível global, adicionando novos membros. Tornar-se membro da GAFI exige que o país cumpra integralmente as recomendações da organização, tornando quase impossível para criminosos explorá-la. 

A Arábia Saudita está estabelecendo padrões para os países árabes e do Oriente Médio ao se tornar membro do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). O país já vinha praticando as regulamentações globais de AML (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) nos últimos quatro anos. Além disso, em março de 2019, esteve prestes a ser incluída na lista negra do GAFI, mas escapou por pouco e agora se tornou membro pleno da organização.  

Instituições financeiras e empresas que oferecem qualquer tipo de serviço financeiro serão obrigadas a cumprir as regulamentações globais de combate à lavagem de dinheiro (AML). Isso significa que as recomendações mais recentes do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) sobre criptomoedas e o setor jurídico também serão impostas às entidades declarantes na Arábia Saudita. Essa iniciativa da Arábia Saudita atrairá mais negócios para o país, visto que ele é reconhecido como um país seguro por cumprir integralmente as 40 recomendações do GAFI. Ao mesmo tempo, as empresas no país estarão sob o rigoroso escrutínio das autoridades reguladoras. 

Já é hora de as empresas na Arábia Saudita reconhecerem a necessidade crucial de praticar a total conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro).

Paquistão na lista cinza 

O GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) monitora seus países membros, avaliando seus esforços para eliminar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. O Paquistão é membro do Grupo Ásia-Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro (APG) e está sob escrutínio do GAFI desde 2018. O motivo desse escrutínio são os ataques terroristas na Índia. As autoridades indianas alegaram que a atividade terrorista foi executada por um grupo terrorista no Paquistão. Além disso, os Panama Papers levantaram questionamentos sobre as práticas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no Paquistão. As autoridades reguladoras do Paquistão precisam adotar medidas proativas recomendadas pelo GAFI para que o país seja removido da lista cinza. 

Em 2019, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) analisou as práticas de combate à lavagem de dinheiro das instituições reguladoras no Paquistão. A decisão sobre a inclusão ou não do Paquistão na lista negra ainda precisa ser tomada. 

Isso demonstra que a GAFI não ignora qualquer tipo de descumprimento por parte de seus Estados-membros. Para manter a boa imagem de seus países, os Estados-membros estão sempre atentos à adoção de práticas rigorosas para garantir a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro no setor empresarial (financeiro e não financeiro). Como a adesão à GAFI é apenas o primeiro passo, os países precisam passar por avaliações regulares da GAFI e manter uma infraestrutura financeira livre de crimes. 

Assim, as empresas nos países membros plenos e nos países membros indiretos precisam urgentemente praticar a total conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). A não conformidade acarretará consequências graves, como multas elevadas, perda de classificação de crédito, perda de credibilidade, etc. 

Alterações nos Regulamentos da GAFI

O GAFI emite recomendações sempre que encontra uma lacuna nas regulamentações globais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Em 2019, a autoridade fez algumas recomendações importantes aos seus países membros. 

Em 2019, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) recomendou a conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) para o setor de criptomoedas e o setor jurídico. O setor jurídico é obrigado a verificar os Beneficiários Finais (UBOs) das entidades que representa. 

Além disso, as empresas de criptomoedas são obrigadas a praticar Conformidade com AML e KYC Assim como no setor financeiro. 

A razão por trás dessas novas recomendações é o aumento da fraude nesses setores. As criptomoedas são amplamente exploradas por criminosos financeiros em nível global. Segundo um relatório, US$ 1.1 bilhão em criptomoedas foram roubados em 2018. Por outro lado, o setor jurídico também é explorado por lavadores de dinheiro para incorporar seu dinheiro ilícito aos lucros de empresas de fachada. É por isso que os profissionais do direito são obrigados a verificar a identidade dos beneficiários finais das entidades comerciais que representam.

A GAFI também recomenda que os negociantes de arte e de metais preciosos pratiquem a verificação KYC (Conheça Seu Cliente) em seus clientes e relatem as transações acima do limite predeterminado. 

Por que as empresas precisam praticar a conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)?

As empresas dos setores financeiro e não financeiro estão abrangidas pelas recomendações de AML (Antilavagem de Dinheiro) do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro). Ao operarem em países que são membros plenos ou indiretos do GAFI, essas empresas são obrigadas a cumprir rigorosamente as regulamentações globais de AML. O descumprimento dessas normas acarreta consequências graves. 

O não cumprimento das normas pode resultar em multas, perda de credibilidade, classificação de crédito e valor de mercado e, em alguns casos, no encerramento completo da entidade infratora. Por exemplo, considere o caso da filial do Danske Bank na Estônia, que foi fechada devido a um enorme escândalo de lavagem de dinheiro. Além disso, o banco enfrentou diversos processos judiciais e uma multa considerável. 

Os esforços recentes da GAFI demonstram que a entidade não poupará esforços para eliminar a lavagem de dinheiro em nível global. Isso significa que as empresas não têm outra opção senão adotar medidas proativas contra crimes financeiros. (Em tempo real) KYC e triagem AML Realizar pesquisas com os clientes antes do cadastro elimina o risco desde o início. Isso aumenta a credibilidade e a classificação de crédito da empresa, além de prevenir fraudes de forma proativa. Essas medidas ajudam as empresas a obterem vantagem competitiva. Portanto, essas ações proativas criam uma situação vantajosa para todos os envolvidos.