Como a autenticação multifatorial desempenha um papel importante no combate ao aumento das fraudes em negócios online.

O surgimento dos negócios online trouxe muita conveniência para os clientes que utilizam tecnologias modernas. Especialmente após a pandemia de COVID-19, a tendência de compra e venda por meio de plataformas digitais aumentou consideravelmente, transformando completamente os modelos de negócios tradicionais. Essa conversão digital não se limita apenas às compras do dia a dia, mas abrange todo o setor de tecnologia, que migrou para transações online, resultando em aumento de receita e crescimento dos negócios.

Com o crescimento cada vez maior dos negócios online em todo o mundo, a porcentagem de crimes cibernéticos também aumentou, expondo os usuários a múltiplas ameaças. Roubo de Identidade e outras perdas financeiras. A maioria das empresas está trabalhando incansavelmente para erradicar o crime, e espera-se que, até 2023, empresas em todo o mundo estejam gastando US$ 9.6 bilhões anualmente, são realizadas pesquisas sobre medidas antifraude. O sistema como um todo necessita urgentemente de soluções eficazes que possam ajudar a mitigar os riscos de crimes financeiros e garantir a segurança dos usuários. A autenticação multifatorial é uma opção avançada que possui todas as capacidades para impedir atividades criminosas, adicionando uma camada extra de segurança às contas de usuários e empresas.

Negócios online – um setor altamente vulnerável

Em uma década, a tendência de compra e venda online disparou, resultando em um enorme influxo de dinheiro no setor digital. Essa é a principal razão pela qual criminosos se envolvem em atividades ilícitas, causando inúmeros prejuízos a usuários experientes. Bancos e instituições financeiras online, a maioria das empresas online típicas e lojas de comércio eletrônico não possuem medidas eficazes de verificação de identidade que impeçam golpistas de abrir contas e usá-las indevidamente para diversos crimes. Não se trata apenas de fraude; criminosos também estão envolvidos em... lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo através de negócios online, investindo dinheiro ilícito no setor e ocultando-o sob diferentes camadas.

A fraude geralmente é cometida por hackers que utilizam diversas técnicas de invasão para roubar credenciais de usuários e assumir o controle de suas contas, realizando transações ilícitas. Autoridades em todo o mundo também expressaram preocupação com o aumento de golpes nesse setor e instruíram seus respectivos países a implementar regulamentações rigorosas para prevenir atividades criminosas. A autenticação multifatorial pode ser uma solução ideal para negócios on-line pois ajudará empresas e usuários a adicionar uma camada extra de segurança às suas contas, restringindo o cadastro ilícito de golpistas.

Casos recentes de crimes em empresas online

Os negócios online tornaram-se cruciais para a economia global, gerando enormes exportações para diversos países. No entanto, os golpes frequentes nesse setor representam grandes ameaças ao sistema como um todo, o que levou as autoridades policiais a tomarem medidas decisivas contra os culpados. Ao analisarmos casos recentes, fica evidente que as autoridades reguladoras globais e diferentes países estão trabalhando incansavelmente para combater os golpes e tornar as plataformas digitais seguras para os usuários.

Quatro pessoas foram presas por um golpe de £13.7 milhões no Reino Unido.

As autoridades policiais do Reino Unido realizaram uma operação e prenderam quatro criminosos envolvidos em um golpe online. R$ 13.7 milhõesAs investigações revelaram que os golpistas utilizavam técnicas avançadas de hacking para controlar contas de diversos usuários e empresas, realizando atividades fraudulentas. Além disso, lavavam o dinheiro ilícito para outros países por meio de diferentes canais, utilizando bancos e instituições financeiras. Toda a quadrilha foi condenada a 15 anos de prisão.

60 pessoas foram presas em conexão com fraude no comércio eletrônico.

A polícia europeia, juntamente com agentes da lei de 19 países diferentes, realizou uma grande operação que resultou na prisão de 60 criminosos de diferentes origens envolvidos em... eCommerce fraude. Durante a investigação, descobriu-se que os golpistas estavam usando identidades roubadas e dados de cartões de crédito ilícitos para fazer compras em diferentes plataformas de compras online. A polícia afirmou que, em um período de poucos anos, os criminosos realizaram mais de 6500 transações fraudulentas, causando prejuízos de [inserir valor em dólares]. 5 milhões de euros para empresas.

Regulamentações globais para combater crimes financeiros

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a União Europeia (UE) e a Interpol manifestaram preocupação com o aumento da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo por meio de negócios online. O GAFI emitiu diretrizes detalhadas para todos os Estados-membros, que são obrigatórias para todos os países, a fim de implementarem medidas rigorosas de controle para combater o crime. Vejamos algumas das leis vigentes em diferentes países:

US

Os Estados Unidos adotaram uma abordagem bastante rigorosa em relação à prevalência crimes cibernéticos no setor de comércio eletrônico e negócios online. Embora todos os estados tenham leis diferentes, a Comissão Federal de Comércio (FTCA Comissão Federal de Comércio (FTC) também está supervisionando todo o setor, garantindo que as empresas implementem medidas rigorosas contra criminosos. Todas as empresas B2B e lojas de comércio eletrônico foram orientadas a denunciar à FTC qualquer violação ou atividade suspeita observada.

UK

O Reino Unido Lei de Fraude regula todos os tipos de atividades criminosas envolvidas em plataformas digitais. De acordo com esta lei, é obrigatório que todas as empresas online mantenham uma vigilância rigorosa sobre seus usuários e monitorem todos os tipos de transações financeiras. Também foi instruído às plataformas digitais a implementarem Conheça seu cliente As verificações KYC (Conheça Seu Cliente) mantêm um histórico e registros detalhados de transações, que podem ser usados ​​em caso de crime.

Canada

Seção 342 O Código Penal Canadense afirma claramente que roubar e usar indevidamente qualquer informação online é crime, passível de pena de prisão e multas elevadas. As autoridades policiais realizaram diversas operações recentemente, prendendo quadrilhas criminosas e punindo-as judicialmente com base nessa seção do Código.

Como a autenticação multifator pode ajudar a garantir a conformidade

A autenticação multifator (MFA) é uma técnica que exige que indivíduos ou empresas apresentem duas ou mais evidências para obter acesso aos seus ativos digitais. Geralmente, os usuários recebem uma senha de uso único (OTP), um SMS, uma pergunta secreta ou realizam uma verificação biométrica para passar por essa fase de verificação. A autenticação multifator é como uma porta com duas fechaduras: a primeira é o nome de usuário e a senha, e a segunda é a OTP. Dessa forma, toda a segurança é protegida por uma senha de uso único. verificação O processo torna-se muito mais complicado para os criminosos contornarem, e a maioria das tentativas de invasão ao sistema resulta em fracasso.

Implementar a autenticação multifator (MFA) em negócios online pode realmente ajudar a proteger suas plataformas contra tentativas de invasão e a resguardar os valiosos dados de seus clientes. Não apenas indivíduos, mas também empresas devem utilizar essa técnica eficaz para aumentar a camada de segurança em suas contas comerciais e oficiais. As técnicas de MFA têm se mostrado muito eficazes na proteção de dados confidenciais dos usuários, e quase todas as gigantes da tecnologia, como Facebook e Twitter, as utilizam para proteger as contas de seus usuários.

Como Shufti pode ajudar

Os negócios online desempenham um papel fundamental na construção do futuro digital do mundo, e é crucial proteger esse setor implementando medidas de segurança rigorosas. Todas as empresas que fizerem esse investimento poderão operar sem problemas e manter os ativos de seus clientes em segurança.

Os serviços de autenticação multifatorial de última geração da Shufti são a opção mais adequada para empresas online garantirem a conformidade com os padrões globais. Através da Shufti, Serviços KYCEmpresas online podem verificar a verdadeira identidade de seus usuários, manter registros vitais e autenticá-los ainda mais usando tecnologia multifatorial. É eficiente o suficiente para fornecer resultados em meros segundos com uma precisão de aproximadamente 99%.

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