Como criar um sistema de prevenção de fraudes incrível com o Shufti Pro!

A crescente ameaça de fraude de identidade disparou quando a pandemia do coronavírus atingiu o mundo. Enquanto todos buscavam maneiras de se proteger, os fraudadores planejavam seu próximo passo para alcançar objetivos ilícitos. Relatório Global de Fraude de Identidade da Shufti Pro 2020 Revelou-se que a taxa de fraude de identidade aumentou impressionantes 3.36% em 2020. Segundo nossos especialistas, os números alarmantes não devem diminuir ou se estabilizar tão cedo. Bancos, instituições financeiras não bancárias, empresas de tecnologia financeira (FinTechs), plataformas de jogos, corretoras de criptomoedas e diversos outros setores estão vulneráveis ​​a roubo de identidade, fraude de identidade sintética, apropriação indevida de contas (ATO) e muito mais. O que pode ser feito para conter essa onda de crimes digitais? A resposta é simples: um sistema robusto de prevenção a fraudes que proteja as empresas contra fraudes multifacetadas.

Criar um sistema robusto de prevenção de fraudes pode não ser tão fácil quanto parece, mas a Shufti Pro está aqui para ajudar. Podemos auxiliar na estruturação de um sistema adequado para proteger sua empresa das temidas previsões de fraude de identidade deste ano. 

Como a fraude de identidade ameaça as empresas

A fraude de identidade pode não parecer um grande problema, mas todos os anos, os fraudadores causam grandes prejuízos às empresas. Perdas financeiras são apenas um exemplo. Infelizmente, uma das formas de cometer fraude de identidade é por meio de violação de dados, o que coloca as empresas em constante risco de perder dados sensíveis. Por outro lado, Fraude por e-mail comercial (BEC) é mais uma ameaça para as empresas. Todas essas fraudes acarretam os seguintes problemas principais para o setor corporativo:

• Os clientes podem entrar com ações judiciais em caso de perda de informações.
• A reputação da marca está gravemente prejudicada. 
• Recuperar-se de tais perdas torna-se praticamente impossível. 
• Os clientes perdem a confiança e a empresa provavelmente verá uma queda na receita.

Recomendado: Verificação de identidade local – Uma solução para prevenir violações de dados 

Sistema de prevenção de fraudes com Shufti Pro

Na luta contra a fraude de identidade, você precisa de um sistema perfeito que possa identificar, avaliar e mitigar o risco de fraude num piscar de olhos. Vamos ver como você pode se equipar com um sistema robusto de prevenção de fraudes com o Shufti Pro. 

KYC – Verificação de identidade durante o processo de integração 

A verificação de identidade KYC (Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente) tem demonstrado sua importância ao longo do tempo. De acordo com um relatório da Associação de Examinadores de Fraudes Certificados (ACFE), as empresas perdem aproximadamente US$ 3.5 trilhões anualmente para fraudadores. A maior parte desse valor provém de fraudes de identidade. Graças aos protocolos de verificação de identidade KYC, as empresas agora podem identificar impostores logo no momento do cadastro. Após o registro, a verificação de identidade digital ajuda a validar os documentos de identidade emitidos pelo governo, além de realizar verificações de autenticidade. 

Você sabia que o Shufti Pro KYC garante 98.67% de precisão nos resultados da verificação?

KYC contínuo = Prevenção contínua de fraudes 

Também conhecido como o KYC perpétuoA solução de verificação contínua de identidade permite que você monitore regularmente todos os seus clientes. Imagine se você cadastrasse um cliente legítimo, mas ele se tornasse um verdadeiro pesadelo depois? Por mais assustador que pareça, o sistema KYC contínuo atualiza o perfil de cada usuário final em intervalos regulares ou após um evento específico. Esses são alguns dos motivos pelos quais o KYC contínuo é essencial nos dias de hoje:

• Seu cliente mudou-se para uma jurisdição de alto risco. 
• O beneficiário final da empresa mudou. 
• Você cadastrou um cliente de baixo risco que agora está em uma lista de vigilância global.

Sugerido: Segurança em várias camadas – Mais uma linha de defesa contra golpistas de contas bancárias. 

Autenticação biométrica facial para logins seguros

Proteja todos os logins com autenticação biométrica. Leva apenas alguns segundos para acessar uma conta com uma selfie. Seus usuários finais não só desfrutarão de um processo de verificação mais rápido, como você também poderá garantir que apenas os clientes corretos estejam acessando o sistema. Impeça o acesso não autorizado e mantenha as fraudes de identidade sob controle. 

Procurando por mais robustez? Que tal a verificação NFC? 

No mundo digital em que vivemos, os criminosos também têm acesso a tecnologia avançada. Eles conseguem quebrar códigos, decifrar as senhas mais seguras com um pouco de esforço e, gradualmente, estão visando o setor corporativo com métodos surpreendentes. Por que as empresas deveriam ficar para trás em um mundo em constante evolução? Para aumentar a robustez do sistema de verificação de identidade, nada melhor do que usar... Verificação de identidade baseada em NFCMais de 20% dos usuários de smartphones têm acesso à tecnologia NFC (Near Field Communication). Com o tempo, esse número vai aumentar. Portanto, a verificação por NFC será muito útil. 

Verificar identidades está a apenas um toque de distância, com a máxima precisão possível. Veja como funciona: Verificação NFC:

• O usuário final mostra o documento de identidade com chip para a câmera e nosso sistema captura todos os dados. 
• Agora, o cliente encosta o documento de identidade no celular (com tecnologia NFC). 
• Os dados extraídos do chip são comparados com as informações do documento e pronto! Você cadastrou um cliente legítimo.

Você está pronto para prevenir fraudes de identidade com o Shufti Pro?

Como você pode ver, é fácil estruturar um sistema de prevenção de fraudes com o Shufti Pro. Acabou a época em que a verificação manual de identidade e a consulta a listas de vigilância nacionais eram os únicos meios de prevenção de fraudes. Com inteligência artificial e aprendizado de máquina, existem diversas maneiras para as empresas se protegerem contra roubo de identidade. 

Em resumo, as atividades criminosas não vão acabar, mas você pode proteger sua empresa delas com um sistema de prevenção de fraudes de alta qualidade. KYC permanente (contínuo), autenticação biométrica e verificação NFC são apenas alguns dos métodos ou camadas de segurança. Nossos especialistas podem orientá-lo com outras soluções para que sua organização possa combater os fraudadores com facilidade.