Verificação de identidade e crimes prevalentes – Como os serviços de comprovação de identidade da Shufti podem ajudar

Com a crescente digitalização, o surgimento de novas tecnologias e o aumento do uso de transações online, uma enorme quantidade de dados de usuários é compartilhada na internet, representando riscos de roubo de identidade. Por meio de diversas técnicas fraudulentas, criminosos obtêm acesso a Informações de Identificação Pessoal (IIP), principalmente nomes, números de seguro social e datas de nascimento, utilizando esses dados para aplicar diversos golpes, como lavagem de dinheiro. Tornou-se imprescindível para todas as empresas digitais combaterem criminosos utilizando serviços rigorosos de verificação de identidade.

Só nos EUA, os consumidores perderam US$ 56 bilhões para fraude de identidade em 2021, o que destaca os riscos para o sistema online. Com o aumento contínuo de cibercrimeAs empresas estão adotando métodos sofisticados de autenticação de identidade para eliminar agentes mal-intencionados e garantir a segurança dos usuários. Os provedores de serviços online também estão focando em serviços de verificação, incluindo vídeo e imagem. prova, para manter um registro de todo o sistema de validação, estabelecendo uma estrutura transparente.

Impacto da fraude de identidade nos negócios globais [Visão geral de 2022]

Roubo de identidade A fraude não é uma ameaça nova; a cada dia que passa, criminosos adotam métodos mais sofisticados para enganar empresas online. As tentativas fraudulentas causam perda de identidade e prejuízos financeiros, agravando ainda mais a situação. Uma vez que os criminosos conseguem roubar identidades, podem criar contas bancárias falsas, fazer falsas solicitações de seguro ou invadir as identidades dos usuários para aplicar diversos golpes. Para se protegerem dos criminosos, as empresas investem bilhões no combate ao roubo de identidade.

O mercado de verificação de identidade era US$ 5.52 bilhões Em 2018, o mercado de roubo de identidade era estimado em US$ 18.12 bilhões e a previsão é de que esse valor aumente para US$ 18,12 bilhões em 2027. Todas as instituições, principalmente bancos, saúde, previdência social e telecomunicações, estão sujeitas a altos riscos de roubo de identidade. A única solução viável para as empresas é a implementação de medidas rigorosas de segurança. Conheça seu cliente As verificações KYC (Conheça Seu Cliente) servem para confirmar a verdadeira identidade dos usuários durante o processo de cadastro. Somente nos EUA, existem... 79% O número de crimes de identidade em 2021 aumentou em comparação com o ano anterior, o que reforça a necessidade de medidas eficazes para combater os criminosos.

Alto Perfil de casos de roubo de identidade

Devido ao grande número de usuários e à falta de medidas de verificação de identidadeCom o aumento da criminalidade, tornou-se uma tarefa árdua para as autoridades policiais combater os criminosos. Todas as autoridades globais estão trabalhando para eliminar essa ameaça por meio de operações de repressão e legislação, mas os golpistas continuam encontrando maneiras de roubar identidades. Recentemente, diversos casos vieram à tona, incentivando as autoridades reguladoras a criarem uma estrutura de combate aos fraudadores.

A Interpol intensifica a repressão contra quadrilhas de crimes cibernéticos.

Em 2021, a Interpol realizou uma grande operação contra uma quadrilha envolvida em diversos crimes, principalmente roubo de identidade e lavagem de dinheiro. As forças policiais de outros 20 países também participaram das operações e prenderam mais de 1000 criminosos. A investigação apurou que os criminosos exploravam diversas plataformas online para roubar identidades de usuários em massa e, posteriormente, utilizavam os dados para cometer diversos crimes financeiros, principalmente lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A polícia registrou mais de 1600 casos contra os culpados e recuperou os bens apreendidos. $ 27 milhões de dinheiro ilícito. O caso ainda está em andamento e os criminosos ainda não foram punidos.

Polícia europeia identifica quadrilha global de crimes cibernéticos

A Polícia Europeia realizou uma operação na Ucrânia e na Suíça contra uma quadrilha envolvida em diversos crimes cibernéticos. Os criminosos utilizavam técnicas fraudulentas para manipular usuários, roubando suas identidades e usando seus dados para cometer fraudes bancárias. Mais de 1800 pessoas Golpes foram cometidos em 71 países, e a polícia afirmou que realizou a operação após dois anos de investigação. Os criminosos ainda não foram presos, e as autoridades policiais estão realizando operações para capturá-los.

Regulamentação global contra o roubo de identidade

As autoridades reguladoras globais, principalmente o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a Interpol e a União Europeia (UE), denominaram Roubo de Identidade como principal motivo da lavagem de dinheiro. Todos os Estados-Membros foram instruídos a legislar regulamentações rigorosas para coibir o roubo de identidade e garantir a transparência para os usuários de serviços online.

Australia

Lei de Segurança Online A lei de 2021 é a mais recente na Austrália e responsável por monitorar todos os tipos de crimes cibernéticos, incluindo roubo de identidade. De acordo com a lei, roubar a identidade de usuários por qualquer meio pode resultar em multas pesadas e até mesmo prisão. A lei amplia sua jurisdição sobre todos os serviços online, principalmente bancos, seguradoras, comércio eletrônico e outras instituições financeiras.

Alemanha

A Alemanha é um dos países com as leis mais rigorosas contra... cibercrime, incluindo hacking, phishing e roubo de identidade. Código Penal Alemão É a lei mais abrangente que regulamenta as penalidades para cibercriminosos. O Artigo 263A do código classifica o roubo de identidade como um crime grave, punível com cinco anos de prisão ou multa pesada. Além disso, armazenar ou modificar dados de usuários obtidos por meios ilícitos também é considerado um ato ilegal, sujeito a penalidades para os infratores.

Serviços de Comprovação de Verificação

O crescente número de crimes cibernéticos aumentou a importância de serviços de verificação de identidadeÉ também um fato comprovado que essas medidas são a solução mais viável contra os golpes mais comuns. Os criminosos manipulam seus documentos para disfarçar dados pessoais, principalmente nome, endereço e idade, ao se envolverem em diversos tipos de fraudes. Tornou-se crucial para os provedores de serviços online implementar sistemas robustos de pré e pós-verificação que possam identificar criminosos e manter um registro de sua autenticação.

Verificação de documentos

Os documentos são considerados a forma mais eficaz de verificar a verdadeira identidade dos consumidores. É por isso que criminosos usam registros falsos para acessar sistemas digitais e explorar brechas para roubar a identidade de usuários sofisticados. A Shufti oferece os serviços de verificação de documentos mais viáveis, que extraem informações originais usando Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR) e autenticam a identidade do cliente em um segundo com 98.67% de precisão. 

Verificação de endereço

Para garantir relatórios em tempo real e ações rápidas, os serviços de comprovação de verificação devem incluir a autenticação de endereço dos usuários. Os criminosos tentam manipular os dados de endereço, disfarçando suas informações originais e cometendo outros crimes, como [exemplos de crimes]. Roubo de IdentidadeCom a solução da Shufti, as empresas podem verificar os endereços residenciais, comerciais e legais de seus usuários por meio de seus documentos, mantendo um registro de todo o processo de verificação.

verificação de idade

Existem diversos serviços online onde a verificação de idade é importante, principalmente em jogos de azar digitais, portais de ensino a distância e aplicativos de namoro. O sistema de verificação da Shufti é eficiente o suficiente para verificar a idade real dos usuários, comparando-a com diferentes documentos e registrando todos os dados para uso futuro em menos de um segundo.

Considerações finais da análise do Fortune Dragon

Todos os serviços digitais, como telecomunicações, serviços bancários, seguros, jogos de azar e comércio eletrônico, têm imensa importância no mundo atual. O combate aos crimes prevalentes, principalmente o roubo de identidade, é crucial para a sobrevivência do sistema, e este é o momento certo para as empresas investirem em serviços de pré e pós-verificação. Ao implementar uma solução eficiente, as empresas digitais não só protegerão as identidades de seus usuários, como também combaterão diversos crimes financeiros, especialmente a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

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