Sua empresa está segura? A importância da verificação de documentos para fortalecer as verificações KYC.

Empresas em todo o mundo ainda estão vulneráveis ​​a ameaças como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e roubo de identidade. À medida que nossas capacidades digitais crescem em todos os setores, também crescem as ferramentas para infiltrar e causar danos financeiros e à reputação. Que medidas podem ser tomadas para criar um ambiente de negócios seguro? Se sua empresa possui Verificações KYC Com tudo isso em vigor, o que mais poderia faltar? É aqui que... verificação de documento Desempenha um papel vital em ajudar as empresas a combater o crime e a cumprir as regulamentações globais de KYC e AML. No entanto, antes de nos aprofundarmos no assunto principal, vamos entender melhor o que é. 

A ideia simples da verificação de documentos

O principal objetivo de verificação de documento O objetivo é verificar se os documentos enviados pelo usuário — como RG, passaporte, carteira de habilitação, extrato bancário e muitos outros — são autênticos. Além disso, protege sua empresa contra possíveis fraudes, detectando e sinalizando documentos falsificados, adulterados ou roubados antes mesmo do início de uma relação comercial com o cliente. Pode ser utilizado em diversos setores para cadastrar novos clientes ou funcionários digitalmente. 

Objetivos e técnicas utilizadas por cibercriminosos para manipular documentos

Fraude documental tornou-se a terceira maior indústria criminosa, custando bilhões de dólares anualmente à economia global. Fraude e Falsificação de documentos É um subgênero do crime particularmente lucrativo e tem consequências terríveis para aqueles que se tornam suas vítimas. Na era da integração digital, a fraude documental está crescendo em um ritmo alarmante. Embora todos os órgãos governamentais estejam se esforçando ao máximo para combater esse problema, os criminosos continuam a desenvolver novos meios de burlar as medidas de segurança corporativa vigentes.

Analisando retrospectivamente, entre 2018 e 2020, estima-se que as vítimas perderam US$ 42 bilhões. crime financeiroA fraude contra clientes liderou a lista, representando 35% de todos os atos fraudulentos relatados. Embora ocorra principalmente no mercado de fintechs, ela está afetando cada vez mais setores à medida que a digitalização avança. 

Quais são os riscos que as empresas enfrentam sem a verificação de documentos?

Sem um sistema KYC competitivo e estratégias adequadas para combater atividades fraudulentas, as empresas ficam vulneráveis ​​a ameaças como:

Penalidades Administrativas

A falta de verificação da identidade e da elegibilidade das pessoas (clientes ou funcionários) pode resultar em multas, condenações ou revogação da acreditação.

Perdas financeiras e materiais

Contratos expirados, compromisso de custos ou entrega de materiais ou serviços sem possibilidade de recuperação da perda de lucro em termos de faturamento. 

Perda de reputação e imagem da marca

Além dos riscos financeiros e administrativos, a fraude também pode prejudicar a imagem de uma empresa e afetar o moral de seus funcionários. 

Que documentos são comumente falsificados?

Um documento falsificado pode ser um documento verdadeiro com informações alteradas ou um documento inexistente, ou seja, fabricado. Os tipos de documentos mais comumente falsificados são carteiras de identidade, carteiras de habilitação e passaportes. 

Como os cibercriminosos falsificam esses documentos?

Criminosos falsificam documentos quando encontram brechas nas leis de um país que os impeçam de serem penalizados por seus atos. Os baixos níveis de segurança dos documentos também lhes dão margem para atingir seus objetivos antiéticos. Além disso, a falta de conscientização sobre privacidade entre os cidadãos contribui para o aumento vertiginoso dos casos de roubo de identidade em todo o mundo.

Por que as empresas precisam verificar documentos?

Durante o processo de integração de clientes, verificação de documento Ajuda a verificar novos clientes de forma rápida e segura, checando a autenticidade dos documentos de identidade. Isso é particularmente importante para organizações que lidam com transações de alto valor, como bancos, instituições financeiras e empresas do setor de criptomoedas. Empresas como essas precisam ter certeza absoluta de quem estão concedendo acesso ou com quem estão negociando. 

A verificação digital de documentos é confiável, rápida e segura. Ela constrói confiança entre a sua empresa e os seus clientes, simplificando todos os aspectos da jornada do cliente e eliminando atritos. A verificação de documentos ajuda as empresas a oferecer um serviço melhor.

Setores que precisam praticar a verificação de documentos

Conforme discutido anteriormente, as atividades criminosas estão aumentando rapidamente, e muitos setores são obrigados a verificar documentos ao cadastrar novos clientes. Segue a lista:

• Mercados Fintech
• Assistência médica
• Aviação 
• Telecomunicação
• Viagens
• Empresas de TI
• Logística
• Varejo 

Usos da verificação de documentos

Existem diversos casos de uso para a verificação de documentos. Desde a abertura de contas até a verificação de idade, da verificação de fornecedores ao KYC (Conheça Seu Cliente).Conformidade com AML e verificação de endereço Além do registro de motoristas, pode ser usado de diversas maneiras para combater o crime. 

Funcionalidade exclusiva da Shufti – Verificação de documentos

Com a chegada de 2023, as empresas precisam ser proativas no fortalecimento de seus sistemas de segurança para combater atividades fraudulentas e, ao mesmo tempo, atender às regulamentações globais de KYC/AML. E se você está sem ideias e sem estratégia para lidar com esses ataques financeiros e de reputação, não se preocupe. A Shufti, uma das principais fornecedoras de soluções de verificação de identidade (IDV), oferece um recurso incrível: a verificação de documentos, que ajudará as empresas a eliminar todos os seus receios. 

Nosso recurso exclusivo, verificação de documentoA nossa plataforma nos permitiu atender uma ampla gama de empresas, independentemente dos setores em que atuam. Com uma precisão de 99% e suporte global em mais de 230 países e territórios, somos a solução ideal para empresas que buscam proteger suas operações e adotar a digitalização.