Resumo de janeiro de 2023: Principais eventos mundiais e como uma solução de verificação AML pode ajudar.

O descumprimento das normas de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) continua a afetar o setor financeiro, e os órgãos reguladores não estão poupando esforços. Eles aplicaram multas exorbitantes a instituições financeiras por não cumprirem os requisitos de KYC e AML. Algumas multas notáveis ​​por AML aplicadas no ano anterior incluem: Santander Reino Unido  £108 milhões; Deutsche Bank's US$ 7.1 milhões; e câmbio de moeda virtual. Kraken's $ 362,000.

As penalidades por descumprimento são elevadas, demonstrando a importância de as instituições financeiras utilizarem uma solução de verificação AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro).                                                                

Um breve resumo dos principais eventos de janeiro de 2023 

Crimes financeiros como a lavagem de dinheiro continuam sendo uma preocupação para instituições financeiras e governos em todo o mundo. Vários eventos importantes ocorreram em janeiro de 2023, incluindo novas leis e regulamentações para combater a fraude financeira. Vamos analisar mais detalhadamente esses eventos.

A UE limita o uso de dinheiro em espécie e criptomoedas para combater a fraude financeira.

A UE (União Europeia) tem emitido Novas medidas de combate à lavagem de dinheiro visam restringir o uso de dinheiro em espécie e criptomoedas para coibir crimes financeiros. De acordo com as novas regulamentações, os pagamentos em dinheiro serão limitados a um máximo de 10,000 euros, sendo que os Estados-Membros poderão optar por limites inferiores.

O novo medidas Isso também afetará o setor de ouro, com maior fiscalização de grandes pagamentos em dinheiro e esforços para dificultar o uso de criptomoedas e outros ativos para lavagem de dinheiro. "Tentar manter o anonimato ao comprar ou vender criptoativos se tornará muito mais difícil.” Disse Zbynek Stanjur, Ministro das Finanças da República Tcheca. “Esconder-se atrás de múltiplas camadas de propriedade de empresas não funcionará mais. Será até difícil lavar dinheiro sujo por meio de joalheiros ou ourives.”

O Ministério das Finanças anuncia a entrada em vigor das novas leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo na África do Sul.

O Ministério das Finanças anunciou a data de entrada em vigor das mais recentes leis sul-africanas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), visando melhor adequá-las aos padrões globais especificados pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). 

O departamento declarou que o início de regulamentos será dividido em duas partes:

• 29 de dezembro de 2022: Seções 9, 10, 16, 18 a 55, 59 e 62 a 65
• 1 de abril de 2023: Seções 1, 3, 4, 5, 8, 11 a 15, 17, 56, 57, 58, 60 e 61

As seções 2 e 6 entrarão em vigor a partir de 1º de abril, com exceção de algumas subseções.

O Ministro das Finanças, Enoch Godongwana, disse que “As leis abordam deficiências em pelo menos 14 das 20 recomendações, incluindo um reforço adequado dos poderes e procedimentos das autoridades reguladoras”.

MEF implementa novas regras tributárias para empresas de jogos de azar comerciais a fim de combater crimes financeiros.

O Ministério da Economia e Finanças (MEF) introduziu novas regras fiscais As empresas de jogos de azar comerciais devem implementar medidas de combate à lavagem de dinheiro e melhorar a transparência. As empresas de jogos de azar devem cumprir as Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS). 

De acordo com as  ELE Mey Vann, Secretário de Estado da MEF, afirmou que os regulamentos permitirão que os jogadores desfrutem de atividades comerciais. jogos de azar Nos cassinos; porém, a partir de 2023, os cassinos terão que mudar a expressão para "jogos de azar comerciais" nas placas. 

“Do ponto de vista da boa governança, isso é muito bom para garantir transparência e prestação de contas.”  disse Vann. “Não podemos pedir que mudem imediatamente, por isso temos que dar-lhes algum tempo, e isso está relacionado com muitos fatores, como os seus acordos internos e outros aspetos legais.”

A FINCEN aponta Bitzlato como uma “principal preocupação em matéria de lavagem de dinheiro”.

Departamento do Tesouro dos EUA FinCEN A Rede de Combate a Crimes Financeiros (Financial Crimes Enforcement Network) classificou a plataforma de câmbio virtual de criptomoedas Bitzlato Limited como uma das seguintes: “principal preocupação com a lavagem de dinheiro” em aliança com o financiamento ilegal russo.

A FinCEN especificou na ordem emitida que a Bitzlato é uma empresa financeira que opera fora dos Estados Unidos da América e desempenha um papel importante na lavagem de dinheiro por meio de CVC (Moeda Virtual Conversível). transações ilícitas.

A ordem menciona que a Bitzlato oferece serviços Peer-to-Peer (P2P) e mantém suas operações significativas e sua rede de financiamento ilícito facilitando transferências de fundos e depósitos por meio de grupos de ransomware. A análise da FinCEN constatou que suas conexões incluem, entre outras, transações envolvendo a Conti e o mercado russo da darknet Hydra.

A FINRA publica o relatório de 2023 sobre seu Programa de Exame e Monitoramento de Riscos.

A FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro) emitiu seu “Relatório de Exame e Monitoramento de Riscos 2023 on 10 Janeiro 2023O relatório mais recente abrange as áreas mencionadas abaixo para o ano corrente.

1. Negociação manipulativa
2. Renda fixa – Preços justos
3. Ações Fracionárias, Relatórios e Processamento de Ordens
4. Regulamento SHO

O relatório também incluía uma seção sobre crimes financeiros composta por três tópicos:

1. i) AML, fraude e sanções
2. ii) Cibersegurança e governança tecnológica

 iii) Negociação manipulativa

Embora a FINRA Abrangendo mais de 20 áreas regulatórias, o documento continua a destacar a integridade do mercado. As quatro áreas mencionadas, além de focarem na integridade do mercado, também alertam as organizações para o rigoroso escrutínio iminente nessas áreas. 

O relatório busca fornecer diretrizes essenciais às corretoras para que elas possam se preparar para a auditoria e também avaliar os procedimentos relacionados às práticas comerciais e à conformidade. 

Como Shufti se encaixa nesse quebra-cabeça?

A solução de triagem AML da Shufti desempenha um papel crucial em ajudar as empresas a combater a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros e a manter-se em conformidade com as regulamentações KYC e AML.

 Eis o que torna o Shufti's especial. Solução de triagem AML se destacarem:

• Interface de usuário interativa
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