Verificação "Conheça seu Cliente" para Organizações de Caridade

Dizem que nenhuma boa ação fica impune, e se analisarmos isso literalmente, as fraudes que acontecem com organizações de caridade legítimas são o exemplo perfeito. É difícil acreditar que golpistas fariam algo assim, mas infelizmente acontece. Como acontece com a maioria das organizações de caridade, elas não imaginam que alguém faria algo desse tipo com elas, mas a verdade é bem diferente. Além da ameaça de fraude, as instituições de caridade também precisam estar atentas a indivíduos ou empresas que possam usar a plataforma da organização para lavar dinheiro.

 Neste blog, analisaremos os sinais de alerta que as organizações beneficentes precisam conhecer e qual o seu papel. Conheça seu cliente A verificação (KYC) pode desempenhar um papel importante na proteção dessas organizações contra fraudes. Também analisaremos como as organizações de caridade podem comprovar sua credibilidade. A prevenção de fraudes não se limita apenas às organizações de caridade, pois o oposto também é uma preocupação: o dinheiro arduamente conquistado por pessoas honestas é desviado por instituições de caridade fraudulentas.

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Fraude de voluntários em situações de crise 

Os voluntários são uma das principais fontes de fraude, especialmente quando as organizações precisam contratar muitos voluntários em situações de crise. O risco de golpistas/criminosos se infiltrarem usando identidades falsas é alto, principalmente quando se trata de lidar com fundos e realizar operações de assistência porta a porta. Muitas vezes, os fraudadores se infiltram em organizações de caridade e utilizam seu nome para manipular fundos ou extorquir pessoas durante as atividades de ajuda humanitária. 

Essa fraude causa prejuízos financeiros e de credibilidade para a organização beneficente. É necessário realizar uma verificação de identidade completa dos voluntários.

Então, como os doadores enganam uma organização de caridade?

Existem duas maneiras principais pelas quais organizações de caridade São vítimas de doadores fraudulentos. Embora existam outras formas também. Os golpistas estão sempre inventando novas maneiras de enganar pessoas e organizações. A primeira envolve o uso de um cheque fraudulento. Nele, um doador entra em contato com uma organização de caridade e demonstra sua disposição em doar uma grande quantia em dinheiro. Após o contato inicial, o doador envia o cheque pelo correio no valor da doação. Pouco tempo depois, o doador entra em contato com a instituição de caridade solicitando o reembolso total ou parcial do valor doado. A justificativa geralmente é muito grave ou emocional, como despesas com uma pessoa doente ou outra emergência. Se a instituição de caridade em questão reembolsar o valor antes que o banco entre em contato com ela a respeito do cheque falso, ela terá prejuízo. Além disso, será responsável por quaisquer taxas e encargos bancários.

A segunda forma de fraude contra instituições de caridade ocorre por meio do uso de cartões de crédito. Um doador entra em contato com uma organização beneficente e solicita a doação de uma grande quantia em dinheiro, mas com uma condição: que uma porcentagem do valor seja doada a outra organização beneficente estrangeira. A conta bancária estrangeira dessa organização beneficente é, na verdade, a conta do doador. Se a instituição de caridade aceitar a condição, sofrerá um grande prejuízo. Nesse caso, o cartão de crédito usado para efetuar a transação geralmente é roubado. A instituição de caridade será a única responsável por quaisquer estornos e terá participado, sem intenção, de um esquema de lavagem de dinheiro.

O dinheiro é um poderoso fator motivacional e, ao verem uma quantia lucrativa, instituições de caridade, assim como outras organizações, são tentadas a aceitar condições estranhas. Se ao menos fosse simples... Verificação de Identidade Se o serviço tivesse sido utilizado, poderia ter frustrado essas tentativas. Explicaremos como isso ocorreu mais adiante neste artigo.

Então, a que devem estar atentas as organizações de caridade?

• Grandes quantias pontuais ou várias quantias menores doadas, cuja origem não pode ser verificada pela instituição de caridade.
• Condições em que a instituição de caridade é obrigada a fazer algo, como transferir uma determinada quantia para outra instituição de caridade.
• Se uma instituição de caridade for solicitada a reter uma grande quantia/doação por um período específico, e após esse curto período o valor for devolvido ao doador, geralmente as instituições de caridade consideram vantajoso reter quaisquer juros auferidos enquanto o dinheiro estiver sob sua custódia.
• Se a doação for feita em moeda estrangeira e houver condições associadas à doação que estipulem que o valor original seja devolvido ao doador em outra moeda.
• se a instituição de caridade for solicitada a fornecer serviços e benefícios privilegiados ao doador e/ou a uma pessoa ou organização indicada pelo doador.
  

Então, como os serviços de Conheça Seu Cliente (KYC) e outros serviços de verificação de identidade ajudam na prevenção de fraudes para organizações de caridade?

Como mencionado anteriormente, um simples Verificação de Identidade pode frustrar a maioria das tentativas de fraude. O fato é que, quando todas as credenciais são verificadas e é solicitada uma prova de identidade para confirmar que o doador é realmente quem diz ser, a maioria dos fraudadores desiste por medo de ser pega. Essa verificação é parte integrante do processo. Política "Conheça seu Cliente" que as instituições financeiras adotam. como os bancos fazem. Algumas organizações de caridade argumentam que o sistema funciona para doadores presenciais, mas não para sua plataforma de doações online; portanto, não é eficaz. prevenção de fraudes processo. A verdade está longe disso; existem plataformas de terceiros que permitem a verificação online. O software pode ser facilmente integrado a qualquer sistema existente. Utilizando a webcam ou até mesmo a câmera do smartphone do doador, o sistema pode verificar a autenticidade dos documentos usados ​​para comprovar a identidade. Isso inclui reconhecimento facial e verifica se houve adulteração ou falsificação. Caso algo negativo seja detectado, a instituição de caridade será notificada imediatamente. No núcleo do sistema está uma inteligência artificial avançada que realiza as verificações e, em seguida, o resultado é verificado novamente por um profissional de inteligência humana, que verifica possíveis falsos positivos. Todo o processo leva menos de um minuto.

Ótimo! Mas como a verificação de identidade ou o sistema "Conheça Seu Serviço" agregam credibilidade a uma organização beneficente?

Boa pergunta. Como discutimos, o oposto também é verdade: existem instituições de caridade falsas que enganam pessoas de boa fé e roubam seu dinheiro. Aliás, esse tipo de fraude é bastante comum: as instituições arrecadam o dinheiro e depois desaparecem. Nunca mais se ouve falar delas e a causa para a qual a arrecadação foi feita nunca é atendida. Portanto, as pessoas também devem ficar atentas aos sinais de alerta em relação a golpes envolvendo instituições de caridade.

Uma característica comum em golpes envolvendo instituições de caridade é que elas realmente não se importam com a origem do dinheiro. Elas só querem o dinheiro, sem se preocupar com a procedência, e certamente não pensariam em investir em uma solução de verificação. Quando uma instituição de caridade se envolve com uma empresa terceirizada... Conheça o seu serviço de atendimento ao cliente Isso demonstra imediatamente ao doador que a instituição de caridade leva a sério seus doadores e o dinheiro que recebe. Além disso, o simples fato de a instituição estar investindo recursos próprios para garantir a conformidade com as normas de Conheça Seu Cliente (KYC, na sigla em inglês) e para... prevenção de fraudes Mostra que veio para ficar.

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