Conheça seu jogador – Prevenindo fraudes de identidade em eventos esportivos

A tendência crescente de globalização das atividades esportivas nas últimas décadas resultou em um número maior de espectadores e em melhores negócios para os organizadores. Onde há eventos esportivos, também há apostas. Em muitas partes do mundo, as apostas são uma atividade legal que contribui para o financiamento de atividades esportivas na forma de loterias públicas.

Assim como jogos e apostas onlineAs apostas esportivas também são conhecidas como fonte de inúmeras atividades fraudulentas. A manipulação em apostas e esportes é algo que afetou negativamente tanto a reputação dos organizadores esportivos quanto a dos jogadores.

Uma visão geral da fraude em eventos esportivos

Em 2020, os principais clubes de futebol europeus foram patrocinados principalmente por operadoras de apostas, depois das operadoras de varejo. De acordo com especialistas do setor, a Eurocopa 2020 contribuiu para a melhoria das economias dos países participantes. Durante o mês em que a Eurocopa 2020 foi realizada, houve um aumento significativo nos lucros de pequenas empresas, bares e serviços de entrega de comida. Além dos negócios tradicionais, as apostas esportivas também registraram um aumento no número de clientes. Esse aumento no tráfego em plataformas de apostas esportivas online significa um consequente aumento nos casos de fraude, em que identidades falsas são usadas para obter acesso a contas de apostas e fraudar as plataformas.

O setor de jogos e apostas é especialmente vulnerável a crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Segundo relatos, impressionantes 30 milhões de libras foram apostadas nas principais plataformas de jogos de azar do Reino Unido no ano passado. Dito isso, uma grande preocupação para as plataformas de apostas esportivas online é o acesso de menores a esses serviços. De acordo com o Federal Trade CommissionAlém disso, as crianças não apenas desenvolvem hábitos viciantes de jogos, mas até 50,000 crianças menores de 17 anos já acessaram plataformas de jogos online. 

Considerando o acesso de adolescentes a conteúdo com restrição de idade, as novas e atualizadas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro exigem que as plataformas de apostas esportivas e online realizem verificação de identidade e idade antes de cadastrar novos jogadores. Tanto os órgãos reguladores financeiros quanto as associações de jogos de azar que licenciam as plataformas de apostas esportivas impõem essas regulamentações. As plataformas de apostas esportivas e online que incorporam soluções de verificação de idade podem se proteger de golpes que levam a crimes graves como fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

E-Sports e jogos

O avanço tecnológico na forma de e-sports e plataformas de jogos também afetou negativamente o cenário esportivo em todo o mundo. O público de e-sports cresceu de De 380 milhões de usuários em 2018 para 557 milhões em 2021.Embora essas plataformas conectem jogadores de vários locais para jogarem juntos, elas também oferecem um certo nível de anonimato. As compras e os níveis personalizados dentro do jogo são acessíveis a fraudadores assim que as credenciais de login de um jogador são roubadas ou sua identidade é invadida. 

Existe também o fator da corrupção dentro das organizações esportivas e de apostas. Todo esporte e toda indústria onde há dinheiro em jogo são vulneráveis ​​a entidades criminosas e ao crime organizado. O futebol, em particular, tem sido alvo frequente de grupos criminosos como meio de lavagem de dinheiro obtido ilegalmente. A falta de verificação KYC e triagem AML Permite que entidades fraudulentas se aproveitem da ausência de sistemas de monitoramento de transações. Além disso, o envolvimento de terceiros muitas vezes torna os clubes de futebol suscetíveis a fraudes, especialmente em tempos difíceis como a pandemia da COVID-19.

Conheça seu jogador – Uma solução para muitos problemas

A disponibilidade ilimitada da internet em smartphones permitiu que mais crianças interagissem com aplicativos e tivessem acesso a serviços que, por vezes, não são adequados para elas. É fácil culpar os pais por não conseguirem impedir que menores acessem plataformas de apostas online, mas o problema é muito maior. Embora os pais não possam garantir que seus filhos não terão acesso a aplicativos de apostas em seus celulares, as próprias plataformas de esportes e apostas também têm a responsabilidade de implementar mecanismos de controle que impeçam o acesso de menores a serviços com restrição de idade. No que diz respeito a plataformas de esportes e apostas online, tanto as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro quanto as responsabilidades sociais precisam ser consideradas. Verificação de idade Como parte da verificação "Conheça Seu Jogador" (KYP), isso permite que as plataformas estabeleçam domínio no mercado, criando um ambiente livre de fraudes.

Verificação de Identidade

As antigas formas de atuação Verificação de Identidade simplesmente falham nos dias de hoje, quando os fraudadores estão constantemente evoluindo seus métodos de cometer fraudes. 

Know Your Player é uma solução que realiza a verificação completa de jogadores que se cadastram em plataformas de esportes e apostas. O processo inclui a verificação de identidade baseada em IA, que exige que os jogadores enviem seus documentos de identidade. As informações do documento de identidade são então comparadas com as informações do Know Your Customer (KYC) inseridas pelo jogador. 

No entanto, existe a questão da venda de informações pessoais identificáveis ​​em mercados negros, que podem ser acessadas por fraudadores em busca de grandes lucros. Uma porcentagem significativa de crianças aposta em plataformas de apostas online por meio das contas de seus pais ou responsáveis. Algumas plataformas de apostas esportivas e online optaram pelo Video KYC para verificação do jogador com um agente KYC, a fim de reduzir ainda mais os riscos de fraude. O vídeo do jogador é comparado com a foto no documento de identidade enviado em tempo real.

O que a Shufti oferece

As plataformas de apostas esportivas e online são claramente vulneráveis ​​ao aumento de fraudes e às sofisticadas estratégias adotadas por fraudadores para crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para evitar que essas plataformas se tornem vítimas de fraudes intermináveis, a Shufti oferece uma solução robusta de verificação "Conheça Seu Jogador" (KYP). Ao verificar a identidade e a idade dos jogadores no momento do login, as plataformas de apostas esportivas e online podem manter-se em conformidade com os padrões internacionais, ao mesmo tempo que protegem os interesses de seus clientes.

O que há de mais moderno em Shufti serviços de verificação de identidade são uma solução ideal para empresas que buscam oferecer serviços de jogos e apostas online. A solução de verificação de identidade com inteligência artificial permite que as empresas determinem a identidade real dos clientes antes de aceitá-los em sua plataforma. A Shufti também oferece serviços robustos de triagem AML que consegue verificar minuciosamente os clientes em mais de 1700 listas de vigilância financeira com 98.67% de precisão em menos de um segundo. 

Deseja saber mais sobre a verificação "Conheça Seu Jogador" para o cadastro online de jogadores?