Conheça seus jogadores: por que o KYC é necessário para jogos e apostas

A era pós-COVID-19 testemunhou um crescimento notável nos setores de e-sports e jogos eletrônicos. Essa indústria próspera não apenas cativou os jogadores, mas também atraiu a atenção de criminosos. Jogos de azar Os órgãos reguladores de todo o mundo tiveram um ano agitado em 2022, aplicando uma multa total de $269,532,490 para diversos operadores de jogos de azar, tanto físicos quanto online. É aí que a verificação Conheça Seu Cliente (KYC) entra em ação. 

Multas aplicadas por órgãos reguladores de jogos de azar em todo o mundo (maio de 2023)

Vamos recapitular rapidamente as penalidades financeiras impostas pelos órgãos reguladores de jogos de azar no Reino Unido, nos Estados Unidos, no Canadá, na Suécia e na Austrália em maio de 2023:

• O órgão regulador de jogos de azar da Holanda multou a Lotteries em £ 215,794 por oferecer jogos online sem licença.
• A Comissão de Jogos do Reino Unido multou a Paddy Power em £490,000 por... Envio de notificações push para dispositivos de clientes que anteriormente se haviam excluído do jogo.
• O Tribunal Local de Downing Centre, em Sydney, acusou a Betchoice de pagar 60,000 dólares australianos por promover ilegalmente incentivos ao jogo entre os residentes de Nova Gales do Sul.
• O Departamento de Investigações e Fiscalização (IEB) da Comissão de Jogos de Massachusetts (MGC) multou o MGM Springfield em US$ 45,000 por permitir o acesso ao salão de jogos do cassino a menores de 21 anos.
• A Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) multou a Skill On Net Limited em £305,150 por falhas nas normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de responsabilidade social.
• A Autoridade Holandesa para o Controle de Jogos de Azar (KSA) multou o Merkur Casino Almere em € 45,000 por permitir o acesso ao cassino a um jogador que se autoexcluiu.

Principais falhas identificadas pelos reguladores 

• Aceitar apostas antes de possuir a licença necessária para tal.
• Alcançar e promover serviços para jogadores que se autoexcluem.
• Marketing para jovens
• Spam
• Violação das regras de publicidade 
• falhas de responsabilidade social
• Falhas de AML
• Aceitar apostas proibidas
• Violação das leis locais leis de jogos concedendo bônus
• Falta de controle de gastos excessivos e de imposição de limites às contas.
• Falha em identificar clientes em risco de ameaças relacionadas ao jogo.
• Medidas inadequadas de combate à lavagem de dinheiro

Como os golpistas cometem fraudes no setor de jogos de azar?

Com o avanço da tecnologia, os golpistas também estão se tornando mais espertos para burlar as verificações de segurança e cometer crimes online. jogos fraude. A setor de jogos É o mais recente ponto de encontro de criminosos para concretizarem suas intenções ilícitas desde o surto de COVID-19.

Eis como os golpistas perpetram fraudes em jogos online:

• Abuso de bônus: Golpistas e grupos organizados visam os programas de indicação de operadores de jogos e os incentivos de inscrição. Abuso de bônus pode custar online empresas de jogos mais de 15% de sua receita bruta.
• Contabilidade múltipla: Os golpistas usam técnicas como smurfing, matched apostae fraude de afiliados para explorar múltiplas contas.
• Fraude de afiliados: Criminosos utilizam estratégias de múltiplas contas para manipular modelos de PPL (Pagamento por Lead) e CPA (Custo por Ação). Isso resulta em recompensas para jogadores inexistentes ou na geração de tráfego de baixa qualidade proveniente de pessoas sem intenção de realizar transações em seu site de jogos.
• Controle de conta: Golpistas obtêm listas de credenciais de login por meio de vazamentos de dados ou atividades de phishing para obter acesso não autorizado a contas de usuários e desviar seus fundos.
• Fraude de estorno: Esse golpe ocorre por dois motivos principais. Primeiro, os golpistas utilizam dados de cartões de crédito roubados para realizar transações fraudulentas. Segundo, a fraude amigável acontece quando o jogador manipula intencionalmente o processo de estorno para anular apostas desfavoráveis, solicitando um reembolso.

Os custos ocultos da fraude em jogos de azar

A cada ano que passa, o setor de jogos testemunham um aumento nas atividades fraudulentas, que lhes custam de diversas maneiras, tais como:

1. Perdas de longo prazo com estornos

As consequências dos estornos vão além das implicações financeiras. O processo de análise e contestação de estornos exige tempo e esforço consideráveis. Isso pode sobrecarregar a equipe de gestão de riscos e gerar um alto volume de solicitações, aumentando a pressão operacional. Além disso, o excesso de estornos pode prejudicar o relacionamento com as operadoras de cartão de crédito, colocando sua empresa em uma posição desfavorável. E, claro, o custo excessivo de estornos representa um prejuízo significativo para a sua empresa.

2. Orçamentos de marketing desperdiçados

O abuso de bônus e a fraude de afiliados são os principais culpados, pois podem reduzir consideravelmente seu retorno sobre o investimento (ROI). O tempo e o esforço consideráveis ​​investidos na criação de uma estratégia atraente para conquistar novos jogadores tornam-se inúteis quando o tráfego direcionado não se converte nas ações desejadas ou em engajamentos valiosos.

3. Multas regulatórias

Embora os esports jogos Embora o jogo online seja relativamente menos fiscalizado do que o jogo online convencional, espera-se que os reguladores reprimam o setor com mais rigor. Vários países, como a Suécia, já iniciaram esforços para implementar regulamentações mais rígidas e impor multas pesadas para proteger os jogadores.

4. Reputação Danificada 

Garantir a segurança e construir confiança é fundamental para qualquer empresa que atue no setor de iGaming. A apropriação indevida de contas não só causa prejuízos financeiros aos usuários, como também revela uma vulnerabilidade nas medidas de segurança da empresa. Consequentemente, os jogadores expressam prontamente seu descontentamento em fóruns online, prejudicando a reputação da sua empresa.

Como prevenir fraudes no setor de jogos de azar?

Verificação KYC ajuda o indústria de jogos Verifique a identidade dos jogadores obtendo informações pessoais precisas e autenticando-as com documentos oficiais. Isso impede a criação de contas falsas ou o uso de empresas de jogos para atividades ilícitas. Além disso, detecção de fraude em jogos online Isso ajuda o setor a manter os golpistas afastados, mas também protege a indústria de pesadas multas por descumprimento das normas.   

Como Shufti pode ajudar?

Shufti oferece tecnologia de IA Serviços de verificação KYC para operadores de jogos em mais de 230 países e territórios e com suporte para mais de 150 idiomas. A robusta solução de verificação verifica os jogadores em segundos, ajudando as empresas de jogos a se protegerem contra atividades fraudulentas. solução KYC Também ajuda o setor de jogos a cumprir as regulamentações globais e evitar multas.   

Ainda está confuso sobre como uma solução de verificação KYC mitiga o risco de fraude na indústria de jogos de azar?