Conformidade KYC/AML – Uma salvaguarda contra a lavagem de dinheiro no mercado de NFTs

A instabilidade no token não fungível (NFT) O setor pode ser observado nas vendas recordes de US$ 25 bilhões em 2021 e no aumento dos crimes financeiros envolvendo NFTs em 2022. NFTs são versões digitais de obras de arte que estão constantemente nas notícias devido ao seu alto valor e às vendas online para colecionadores ricos de todo o mundo. 

Obras de arte já eram compradas por magnatas ricos e políticos corruptos muito antes da introdução dos NFTs em 2014. Assim como... mercado de arte e antiguidadesOs NFTs oferecem aos lavadores de dinheiro o meio perfeito para gastar grandes porções de seus fundos obtidos ilegalmente sem que se questione a origem do dinheiro. 

O Mercado de Arte e os NFTs

A discrição e o anonimato no mundo da arte contribuíram para torná-lo um refúgio seguro para lavadores de dinheiro. Ao contrário das bolsas de valores ou do comércio de ouro, o valor da arte ou dos NFTs depende muito dos colecionadores. Muitas obras de arte famosas, antes dos NFTs, eram avaliadas em milhões de dólares, incluindo o Salvator Mundi de Leonardo da Vinci, que foi vendido por mais de [valor omitido]. 450 milhões de USD. 

Os preços dos tokens não fungíveis (NFTs), que representam arte digital na forma de imagens ou vídeos, e dos criptoativos dispararam no último ano. Para aqueles que especularam e previram os aumentos iminentes, investir nesses ativos digitais tem sido bastante lucrativo. Não apenas investidores, mas também casas de leilão faturaram milhões de dólares com a venda de NFTs que representam desenhos animados simples. Até mesmo as maiores marcas do mundo, como Gucci e Coca-Cola, venderam NFTs no último ano.

A preocupação com a lavagem de dinheiro

à medida que o NFT e mercado de arte Como os NFTs ainda não são regulamentados como bancos e outras instituições financeiras, existem inúmeras oportunidades para criminosos financeiros lavarem dinheiro ilícito. Diante do crescente número de casos de lavagem de dinheiro no setor, órgãos reguladores e autoridades financeiras em todo o mundo estão explorando a possibilidade de introduzir regulamentações para os NFTs. A própria adoção generalizada dos NFTs tornou-se uma preocupação para os reguladores, visto que a compra e venda dessas representações digitais geralmente envolve o uso de criptomoedas. O uso de ativos digitais para comprar NFTs dificulta o rastreamento, por parte das autoridades, daqueles que tentam burlar o escopo cada vez maior da regulamentação. Regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML) para o mercado de arte.

Regulamentos para o Mercado de Arte

De acordo com a 5ª Diretiva Antilavagem de Dinheiro (5AMLD) da UE, a compra e venda de obras de arte com valor superior a € 10,000 deve envolver o processo de Due Diligence do Cliente (CDD). A galeria de arte ou casa de leilões que vende a obra de arte deve cumprir as normas de AML e reportar atividades suspeitas às autoridades competentes. Dito isto, persiste a dúvida sobre a aplicabilidade da 5AMLD aos NFTs, uma vez que não existe uma definição precisa para "obra de arte". Uma das opiniões é que os NFTs podem ser considerados obras de arte digitais e, portanto, enquadrar-se no âmbito das normas KYC (Conheça o Seu Cliente) e de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo).

Outra regulamentação da UE que pode ser aplicada aos NFTs é o Regulamento de Mercados de Criptoativos de 2020 (MiCA). O MiCA define NFTs como "uma representação digital de valor e direitos que podem ser transferidos eletronicamente, utilizando tecnologia de registro distribuído ou tecnologia similar”A categoria "outros criptoativos" da MiCA pode incluir NFTs em seu escopo, o que significa que os distribuidores de NFTs não serão obrigados a obter licenças, mas ainda precisarão operar como uma entidade legal. Isso também se aplica a empresas que lidam com NFTs e estão sediadas fora da UE. Os emissores de NFTs devem cumprir os requisitos estabelecidos na MiCA e implementá-los. triagem AML verificações. Da mesma forma, os EUA não possuem uma regulamentação específica para NFTs, mas alguns estados formularam suas próprias leis para manter os NFTs sob controle.

Como os NFTs são usados ​​para lavagem de dinheiro

Embora as formas de lavar dinheiro sujo estejam sempre evoluindo, a lavagem de dinheiro por meio de NFTs também funciona com a mesma metodologia básica. De acordo com a agência de vigilância financeira global sediada em Paris. GAFI (Grupo de Ação Financeira) As diretrizes, os riscos de lavagem de dinheiro e os regulamentos a serem implementados para combater esses riscos dependem muito da natureza do ativo digital e da forma como ele é negociado.  

Este ano, o Tesouraria dos EUA emitiu um alerta sobre o risco de lavagem de dinheiro por meio de NFTs no setor artístico. “A possibilidade de transferir alguns NFTs pela internet sem se preocupar com a distância geográfica e através de fronteiras quase instantaneamente torna a arte digital suscetível à exploração por aqueles que buscam lavar dinheiro proveniente de crimes, pois a movimentação de valor pode ser realizada sem incorrer nos potenciais custos financeiros, regulatórios ou investigativos do envio físico.”

Além disso, o Departamento do Tesouro também afirmou que criminosos financeiros podem lavar dinheiro por meio da compra de NFTs e da transferência de ativos digitais para diferentes carteiras eletrônicas ou contas. O Departamento do Tesouro também afirmou que criminosos podem criar um registro de vendas de seus NFTs antes de vendê-los para uma entidade legítima e receber dinheiro real. A maioria dos reguladores financeiros em todo o mundo começou recentemente a tomar medidas para regulamentar criptomoedas como Bitcoin (BTC) ou Ether (ETH). Por exemplo, a UE ampliou o escopo de Regulamentos AML Ao incluir as criptomoedas na 5ª Diretiva AML (5AMLD). Em setembro de 2020, a Comissão Europeia propôs uma regulamentação para as criptomoedas sob a forma do MiCA (Regulamento sobre os Mercados de Criptoativos). 

Nesta proposta, a UE definiu, pela primeira vez, critérios para classificar um criptoativo como tal. “Representação digital de valor ou direitos que podem ser transferidos e armazenados eletronicamente, utilizando tecnologia de registro distribuído ou tecnologia similar”. 

Considerando essa definição, pelo menos metade da regulamentação abrange os NFTs. Embora a proposta MiCA ainda esteja em andamento, seu objetivo é combater a lavagem de dinheiro por meio de NFTs em um momento em que os volumes de negociação estão em seu auge.

O que a Shufti oferece

O que há de mais moderno em Shufti Verificação de Identidade As soluções de triagem AML são ideais para provedores de NFTs combaterem o aumento dos crimes financeiros. Essas soluções permitem que os provedores de NFTs determinem as identidades reais dos clientes, juntamente com os registros de propriedade dos ativos digitais. A robusta solução AML da Shufti é alimentada por milhares de modelos de IA e verifica os clientes em mais de 1700 listas de vigilância globais. 

Além de incorporar uma robustez verificação de antecedentes de AML A GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) recomenda que as empresas cumpram as normas KYC (Conheça Seu Cliente). A solução completa de verificação de identidade da Shufti permite que as empresas monitorem seus clientes e se mantenham em conformidade o tempo todo.

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