A conformidade com os procedimentos KYC e AML pode ajudar as criptomoedas a obterem legitimidade.

Atualmente, o uso de criptomoedas é limitado a entusiastas de moedas virtuais ou a apostadores de loteria que buscam o dinheiro fácil prometido pela volatilidade dos preços das criptomoedas. KYC Práticas e medidas de conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) podem ajudar as criptomoedas a conquistar a legitimidade tão necessária aos olhos não só dos reguladores nacionais, mas também do público em geral. Para ser honesto, atualmente as criptomoedas carregam a reputação de serem uma "ferramenta monetária para cibercriminosos". Nos últimos anos, os ataques de ransomware e a exigência de pagamento em bitcoin por parte dos hackers não contribuíram para melhorar a reputação das criptomoedas. As forças convencionais e tradicionais do mundo financeiro já estão investindo pesado para minimizar a utilidade e o alcance das criptomoedas. Serviços de KYC (Know Your Customer - Conheça Seu Cliente) confiáveis ​​e fáceis de usar podem ajudar. criptomoedas Para obter a mesma reputação que os meios de transação convencionais, a conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) também dará ao regulador financeiro um alívio na constante repressão a indivíduos e corretoras que negociam criptomoedas.

Por que as criptomoedas precisam de conformidade com KYC e AML?

O potencial das criptomoedas É extremamente importante em uma economia descentralizada, onde cada aplicativo ou empreendimento baseado em blockchain pode ter sua própria criptomoeda específica para realizar transações e comprar ativos e itens. As exchanges de criptomoedas tornam ainda mais fácil pagar de uma moeda para outra.

O aumento repentino do interesse fez com que muitas corretoras de criptomoedas, onde as moedas são negociadas, ficassem sobrecarregadas com a demanda. Muitas das maiores fecharam as portas para novos clientes enquanto lidavam com um acúmulo de verificações de clientes. Embora o mercado de criptomoedas permaneça em grande parte não regulamentado, reguladores em todo o mundo sinalizaram que estão monitorando-o de perto. As empresas de criptomoedas têm adotado proativamente os mesmos tipos de verificação de identidade e de origem de fundos que são comuns no mundo das finanças tradicionais, numa tentativa de evitar futuros problemas regulatórios.

Conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) para criptomoedas

Graças à tecnologia blockchain, as criptomoedas possuem, inerentemente, o potencial de reduzir os riscos de lavagem de dinheiro em comparação com as moedas fiduciárias. O blockchain é um livro-razão público online, onde cada transação é supervisionada, validada e registrada como um histórico completo. Os visualizadores do livro-razão público e os mineradores de criptomoedas são notificados imediatamente de qualquer transferência entre detentores. Além disso, diferentemente das moedas fiduciárias falsificadas, cujo combate demandam somas significativas por parte dos governos, as criptomoedas são praticamente impossíveis de falsificar, pois cada uma possui características únicas, verificadas de ponta a ponta pelos mineradores. Sem a verificação de todas as fases da transação, incluindo a carteira de origem, a carteira de destino, o tipo e o valor da moeda, a transação é bloqueada instantaneamente, sem qualquer supervisão humana. Nesse sentido, o rastro digital pode atender melhor às regulamentações de combate à lavagem de dinheiro do que o rastro em papel das moedas fiduciárias.

Para realizar um processo KYC (Conheça Seu Cliente) mais eficaz e utilizar serviços de conformidade AML (Antilavagem de Dinheiro), as criptomoedas precisam recorrer a soluções confiáveis ​​de verificação de identidade. Como vimos recentemente, até mesmo o setor financeiro liberal está sujeito a essas práticas. Os reguladores começaram reprimindo e multando corretoras de criptomoedas envolvidas em atividades de lavagem de dinheiro. Se entusiastas de criptomoedas e figurões do setor de moedas virtuais desejam livrar seus produtos de criminosos financeiros indesejados, não há alternativa melhor do que o Shufti. Trata-se de um produto SaaS de verificação de identidade de ponta a ponta que utiliza os mecanismos de Inteligência artificialOs serviços KYC da Shufti ajudarão as corretoras de criptomoedas e a gestão de ICOs a verificar a identidade dos usuários que se cadastram em suas moedas virtuais ou demonstram interesse nelas durante o lançamento da ICO. A solução de conformidade com AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) os ajudará a eliminar os riscos financeiros que representam para os investidores, independentemente de onde estejam no mundo.

A Shufti possui o melhor tempo de processamento do setor, de 30 a 60 segundos, quando se trata de serviços KYC. Documentos impressos em todos os idiomas do mundo podem ser verificados pela Shufti, e seus serviços estão disponíveis em todos os países. A conformidade com as normas AML (Antilavagem de Dinheiro) da Shufti é realizada por meio de verificações de antecedentes utilizando um mega banco de dados que contém informações de 1000 listas brancas e listas de sanções. Além disso, o banco de dados da Shufti inclui perfis de 3000 bancos de dados mantidos por órgãos de fiscalização nacionais, internacionais e regionais.

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