A conformidade com o KYC (Conheça Seu Cliente) será seu diferencial competitivo.

As empresas, principalmente do setor de serviços financeiros, têm observado o princípio de Conheça Seu Cliente (KYC, na sigla em inglês). Conformidade KYC As regras de KYC (Conheça Seu Cliente) existem praticamente desde o seu surgimento. Trata-se de um processo pelo qual bancos, instituições financeiras, varejistas, comerciantes de comércio eletrônico e qualquer outra empresa vulnerável a atividades fraudulentas se protegem. As regulamentações de KYC tornaram-se mais rigorosas após a crise financeira de 2008, quando bancos foram flagrados envolvidos em escândalos de lavagem de dinheiro de proporções alarmantes. Desde a crise que ameaçou o colapso do sistema financeiro mundial, governos, nações e autoridades reguladoras globais têm trabalhado arduamente para implementar políticas e legislações mais rigorosas e eficazes para prevenir crimes financeiros.

Esse cenário foi agravado pelo escândalo dos Panama Papers, que expôs muitos líderes e organizações mundiais importantes. Isso, somado ao fato de que muitas atividades de lavagem de dinheiro foram descobertas como estando ligadas ao financiamento do terrorismo, levou órgãos reguladores como o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) a aplicarem multas e sanções severas a governos e instituições financeiras, como forma de incentivá-los a aprimorar suas estruturas de conformidade. As empresas também tiveram que implementar a verificação KYC (Conheça Seu Cliente) em decorrência da FACTA (Lei de Transações de Crédito Justas e Precisas), que foi criada para proteger os consumidores de fraudes. fraude de cartão de crédito e identidade.

O papel da tecnologia na conformidade com o KYC (Conheça Seu Cliente).

Para implementar de forma eficaz conformidade com a prevenção à lavagem de dinheiro (AML) Além dos procedimentos, a tecnologia desempenhou um papel extremamente eficaz ao permitir que bancos e outras empresas implementassem procedimentos de identificação de clientes e diligência prévia mais rápidos e competentes. Também lhes possibilitou aprimorar seus sistemas de monitoramento de transações e gerenciamento de riscos.

Tecnologias modernas, incluindo Inteligência Artificial (IA) e Big Data, permitiram que as empresas automatizassem completamente seus procedimentos de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente). Antes, os bancos dependiam amplamente de verificações manuais e processos de due diligence. Mas, com o aumento da rigidez das exigências regulatórias nos últimos anos, a necessidade de soluções mais eficazes impulsionou o surgimento do setor de RegTech. A RegTech concentra-se no desenvolvimento de soluções tecnológicas avançadas para auxiliar as equipes de compliance em instituições financeiras.

Por que a conformidade com o KYC é importante para as empresas?

O principal incentivo para empresas, bancos e instituições financeiras implementarem uma conformidade eficaz com o KYC (Conheça Seu Cliente) é evitar multas e sanções exorbitantes por parte dos reguladores financeiros. O uso de ferramentas tecnológicas para auxiliar na conformidade pode aprimorar as estruturas de conformidade e reduzir custos significativamente. A digitalização dos procedimentos de conformidade não apenas possibilitou a automação do cadastro de clientes, como também proporcionou às empresas uma vantagem competitiva significativa.

Ao oferecer aos seus clientes uma proteção melhor e mais eficaz contra fraudes e crimes financeiros, as empresas conseguem construir confiança e, consequentemente, fidelidade. Quando as empresas são multadas por descumprimento das normas, acabam sofrendo danos significativos à sua reputação no mercado. Uma solução KYC estruturada consegue neutralizar esse risco. A Shufti é uma empresa de SaaS que oferece KYC como serviço para uma vasta base de clientes, incluindo provedores de serviços financeiros, varejistas online, empresas de criptografiacâmbio e muito mais.

Aprimorando a conformidade com KYC por meio de IA

A Shufti é uma solução digital abrangente de KYC (Conheça Seu Cliente) disponível para empresas que cumprem suas obrigações de KYC. Por meio de sua solução estruturada de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC, as empresas conseguem comprovar a identidade de seus clientes. A interface da Shufti utiliza tecnologias de ponta, como IA (Inteligência Artificial), aprendizado profundo e biometria facial, combinadas com recursos de inteligência humana, permitindo que as empresas verifiquem seus clientes em tempo real. Seus serviços são distribuídos em múltiplos procedimentos de verificação e triagem e são administrados de acordo com as necessidades específicas de cada negócio.

Verificação de Identidade

O serviço de verificação de identidade está distribuído por dois métodos básicos de autenticação:

• Verificação de documentos: A verificação é feita digitalmente quando o usuário escaneia seu documento de identidade, que é então analisado para verificar adulteração e autenticidade por meio de um formato padrão. Entre as informações verificadas estão nome, data de nascimento, número do documento, datas de validade e emissão, e endereço. A Shufti consegue verificar documentos de mais de 230 países e extrair dados através de... OCR (reconhecimento óptico de caracteres) dentro de segundos.

• Verificação facial: O próximo nível de verificação de identidade é realizado por meio de biometria facial. O recurso de reconhecimento facial do Shufti autentica as características físicas de um usuário através de protocolos baseados em IA. Ele valida a identidade da pessoa com base na detecção de vivacidade, percepção de profundidade 3D e lógica difusa. O sistema consegue identificar facilmente imagens manipuladas e previne ataques de falsificação.

AML Screening

Shufti fornece em tempo real Verificações de antecedentes para fins de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro), permitindo que as empresas aprimorem seus procedimentos de due diligence. Oferece às instituições financeiras uma melhor gestão dos perfis de risco de seus clientes por meio de um processo de triagem completo. AML screening A verificação é feita através do cruzamento das credenciais do cliente – nome e data de nascimento – com listas globais de sanções de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). As empresas podem ativar a triagem contínua para seus clientes de alto risco ou para toda a sua carteira de clientes. Essas listas de monitoramento são atualizadas a cada 14 minutos e podem gerar resultados em 5 segundos.

O serviço KYC da Shufti permite que as empresas estabeleçam um processo AML e KYC competente, automatizando seus procedimentos de integração de clientes de forma eficaz. Elas são capazes de realizar Verificações KYC Em tempo real, estabelecendo uma avaliação de risco instantânea para clientes de maior risco.

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