KYC para Instituições Financeiras

E-KYC para Instituições Financeiras

Imagine que você é o dono de uma corretora. Você não é exatamente o Lobo de Wall Street, pois segue uma ética empresarial rigorosa. Você entende que quanto mais você lucra para seus clientes, mais você lucra. Sua empresa está indo muito bem, você tem um número considerável de clientes e sua reputação e popularidade se espalharam, com alguns dos melhores corretores de ações trabalhando para sua organização. Pessoas que confiam em sua ética oferecem seus serviços para operar no mercado de ações. Muitos clientes perguntam se você oferece opções de cadastro e pagamento online. Percebendo que muitas empresas estão usando a internet para oferecer seus serviços de corretagem, você também inicia um projeto para levar seus serviços para o ambiente online. Tendo experiência no setor financeiro e também tido a oportunidade de trabalhar para uma [empresa/empresa] bancário Você tem o hábito de verificar os pontos negativos de qualquer empreendimento antes de começar. Ao fazer uma pesquisa, descobre que uma corretora está sendo investigada por supostamente ter facilitado e instigado a lavagem de dinheiro, já que alguns políticos corruptos de alto escalão de determinado país utilizaram os serviços dessa corretora para lavar dinheiro. Você percebe que isso pode ser um problema: como identificar se uma pessoa é legítima e não corrupta?

Enquanto você pondera e pesquisa prevenção de fraudes E, ao buscar uma solução de AML (Antilavagem de Dinheiro), você se depara com outro incidente envolvendo fraude com cartão de crédito, onde uma pessoa usou um Black Card para pagar o investimento inicial em uma corretora, com a condição de que metade do valor investido fosse transferida para uma conta no exterior, de onde ele operaria sua conta de corretagem. O corretor, ao ver o valor lucrativo depositado, concordou com a condição. Alguns meses depois, a corretora recebeu um enorme estorno. O cartão de crédito usado havia sido roubado e, ao tentarem entrar em contato com o cliente, descobriram que todas as informações fornecidas eram falsas. Além de perderem dinheiro, eles também participaram, sem saber, de lavagem de dinheiro. Surpreso, mas ainda mais consciente após ler isso, você compreende melhor os riscos envolvidos. Buscando uma solução, você encontra algo chamado KYC  que bancos confiam em [nome da empresa] para fornecer serviço de abertura de conta online aos seus clientes. Ao ler sobre isso, um sorriso surge em seu rosto e você sabe [o que é isso]. Você encontrou a solução. Você estava procurando por…

O que é e-KYC e como ele é útil na prevenção de fraudes?

KYC (Conheça Seu Cliente) é um serviço que bancário Instituições e outras entidades financeiras e comerciais dependem disso. É também uma exigência do governo e de outros órgãos reguladores. Faz parte da solução de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Nela, as diversas organizações são obrigadas a obter os dados completos de seus clientes. Isso pode incluir a fonte de renda, bem como documentos comprobatórios que ofereçam prova de identidade e confirmem a autenticidade das informações fornecidas. solução KYCTrata-se de um serviço digital online, fornecido por empresas terceirizadas, que utiliza inteligência artificial avançada e, às vezes, inteligência humana para verificar a autenticidade dos documentos fornecidos e da própria pessoa em relação às informações prestadas. A grande vantagem é que tudo isso é feito em tempo real, com os resultados da verificação sendo fornecidos em questão de segundos. Essas soluções KYC online utilizam inteligência artificial e a internet, uma webcam ou câmera de smartphone. O potencial solicitante é solicitado a apresentar seu rosto em frente à câmera e, em seguida, a mostrar seu documento de identidade, focando na foto, data de nascimento e nome impressos no documento. O sistema KYC digital compara a foto com o rosto e as demais informações com as informações preenchidas pelo solicitante. Se o resultado for positivo, a transação prossegue e o solicitante é informado; caso contrário, a transação é interrompida. Ao mesmo tempo, se a empresa desejar, pode optar por verificar o nome e a foto do indivíduo selecionado em milhares de listas de vigilância globais para verificar suspeitas de lavagem de dinheiro. Portanto, torna-se uma boa opção. prevenção de fraudes sistema.

Como o KYC pode ajudar as corretoras?

Como mencionado na situação hipotética acima, um serviço KYC digital pode combater a lavagem de dinheiro e fornecer um sistema de prevenção de fraudes. Se a primeira empresa tivesse utilizado um sistema de terceiros, este teria consultado o banco de dados global e informado que os políticos estavam sob suspeita de corrupção. No segundo caso, em que a empresa sofreu estornos, o sistema teria impedido a fraude, pois, ao ser solicitado o cliente a mostrar seu rosto, documento de identidade e o cartão de crédito utilizado, ele teria evitado fazê-lo, sabendo que seria pego.

Prevenção de Fraudes no Setor Bancário

Atualmente, as instituições bancárias oferecem serviços de abertura de contas online e também serviços de gestão financeira. Elas dependem fortemente da internet. Soluções KYC Para identificar potenciais lavadores de dinheiro e fraudadores que possam usar uma identidade falsa ou roubada para abrir uma conta ou obter um cartão de crédito. Também auxilia no recebimento de pagamentos remotos, já que a pessoa não está fisicamente presente e o sistema KYC ajuda a identificar o remetente. Sabendo que precisam mostrar o rosto e comprovar sua identidade, quase todos os fraudadores fogem. Portanto, o KYC digital se mostra uma ferramenta indispensável. prevenção de fraudes ferramenta.

As seguradoras também precisam de KYC (Conheça Seu Cliente).

Outra instituição financeira que depende de soluções digitais de KYC (Conheça Seu Cliente) são as seguradoras. Como elas também oferecem cadastro online para serviços de seguro, precisam ter certeza de que a pessoa segurada é legítima e realmente quem diz ser. Além disso, isso ajuda as seguradoras a evitar possíveis casos de lavagem de dinheiro, garantindo que o processo de KYC seja realizado corretamente e que a documentação seja verificada. KYC solução fornece conveniência para os clientes e segurança para as organizações.

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