Multas significativas na indústria de jogos e apostas e o papel do e-IDV

A pandemia da Covid-19 mudou a forma como fazemos negócios. Muitas empresas que antes operavam presencialmente foram impulsionadas para o ambiente digital, e o setor de jogos e apostas não foi exceção. Estima-se que o público de jogos online ultrapasse [número omitido]. 1.3 bilhões até 2025. No entanto, esse enorme crescimento traz consigo um risco maior de fraude, e as operadoras de jogos devem proibir mecanismos de controle e equilíbrio para proteger seus jogadores. É aqui que entra o e-IDV (Identificação Eletrônica).A verificação de entidades entra em cena, protegendo o setor de atividades fraudulentas e, ao mesmo tempo, mantendo a conformidade regulatória..

Como os golpistas cometem fraudes no setor de jogos e apostas?

Sites de jogos e apostas estão se tornando um foco de atividades criminosas. Os golpistas usam diferentes estratégias para cometer fraudes, e as mais comuns incluem:

1. Apropriação de conta

Criminosos utilizam todos os meios possíveis, como o roubo de credenciais de login, enviando inúmeros e-mails para potenciais alvos a fim de obter acesso às contas de usuários legítimos. Depois de hackear o A conta do jogador é usada ilicitamente pelo golpista. No entanto, podem passar-se semanas ou meses até que o titular legítimo do cartão perceba as cobranças indevidas.      

2. Manipulação

Os jogos online são vulneráveis ​​a trapaças, o que impacta drasticamente a experiência dos jogadores honestos. Jogadores fraudulentos criam contas diferentes para trapacear e alterar os resultados dos jogos. Eles usam essas contas para ganhar recompensas por se cadastrarem. Esses golpistas manipulam os jogadores para atingir seus objetivos ilícitos.

3. Estornos 

Um dos golpes mais comuns que envolvem jogos e jogos de azar A testemunha dos operadores são os estornos, também conhecidos como fraude amigável. Isso ocorre quando um cliente tenta reaver seu dinheiro alegando que não fez a compra e deseja o reembolso. Muitos operadores consideram o combate à fraude amigável impossível. No entanto, com o surgimento de soluções de segurança robustas, como o e-IDV, esses tipos de fraude podem ser facilmente identificados e prevenidos.

Agosto de 2023: Um breve resumo das principais multas no setor de jogos de azar.

FIAU multa operadora de iGaming em € 236,789 por lavagem de dinheiro.

A Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) descobriu diversas irregularidades. Combate à lavagem de dinheiro (AML) deficiências em uma operadora de jogos remotos sediada em Malta e acusada €236,789.

A FIAU observou diversas atividades irregulares e alterações nos padrões de jogo de sete jogadores, que não foram relatadas. Além disso, a empresa não realizou verificações nem buscou esclarecimentos sobre a origem dos recursos ou da riqueza dos jogadores. Por exemplo, um jogador depositou € 61,942 e teve um prejuízo líquido de € 12,040 em 13 meses.

Durante a análise, a equipe também observou diversos casos em que a empresa não cumpriu com o prometido. Eficiência Due Diligence, embora os clientes representassem um alto risco para a operadora de jogos. A análise também constatou que a empresa Avaliação de risco do cliente (CRA) não abordou adequadamente os riscos associados aos seus clientes. Durante a análise, a unidade de análise constatou que a operadora de jogos não possuía muitas políticas e procedimentos, ou que estes estavam incompletos ou imprecisos. A FIAU também observou que a Avaliação de Risco Empresarial da empresa (BOAA empresa não abordou muitos dos riscos associados aos seus produtos. Além disso, a operadora de jogos também carecia de responsabilidades internas de reporte e treinamento.

A Crown Casinos foi multada em US$ 450 milhões por falhas em seus protocolos de combate à lavagem de dinheiro.

As Centro de análise e relatórios de transações australiano A AUSTRAC multou a operadora de cassinos Crown. $ 450 milhões mais de 546 violações das leis de combate à lavagem de dinheiro. De acordo com o advogado da AUSTRAC, Michael Hodge KC, o número de As violações da Crown permaneceram incertas devido à monitorização insuficiente. Hodge argumentou que as ações da Crown não indicavam negligência deliberada, embora a empresa tivesse lucrado com os programas afetados e não tivesse deixado de cumprir as suas obrigações.

O juiz Lee perguntou: “Se não houve uma tentativa intencional de violar as leis, o que motivou tal comportamento?” Hodge mencionou que o motivo pelo qual a Coroa não cumpriu a lei não estava claro, embora a liderança tenha sido substituída após tais violações.

Após o acordo, a Crown admitiu não ter avaliado corretamente os riscos associados às suas operações e implementado um programa de monitoramento de transações em escala. O tribunal constatou que a Crown automaticamente atribuiu baixo risco de lavagem de dinheiro a participantes que, na verdade, representavam alto risco.

Verificação de identidade para o resgate

O crescente número de casos de fraude em jogos de azar e o descumprimento das regulamentações estão causando estragos no setor e nos jogadores legítimos. É aí que entra a verificação de identidade, mantendo os golpistas afastados e ajudando o setor a evitar multas, garantindo a conformidade com as normas. Conheça seu cliente (KYC) e regulamentações AML. No entanto, as empresas buscam soluções de segurança que proporcionem aos clientes uma experiência de verificação perfeita. Assim, a verificação eletrônica de identidade (e-IDV) é um excelente investimento que atende às necessidades específicas de cada negócio sem comprometer a experiência do usuário. 

Como o Shufti Pro pode ajudar?

O Shufti Pro oferece soluções baseadas em IA. Soluções IDV que superam as verificações convencionais de KYC e AML para aumentar as taxas de conversão, combatendo fraudes e garantindo a conformidade regulatória. Lançamos um Solução e-IDV Superando os desafios tradicionais da IDV e, ao mesmo tempo, aprimorando a experiência do cliente. 

Eis o que torna nossa solução e-IDV um investimento indispensável para sites de jogos e apostas: 

• Processo de verificação sem papel: Não são necessários documentos; o usuário é verificado por meio de seus números de identificação exclusivos.

• Verificação ativa e passiva: Realizamos verificações passivas e ativas, consultando todas as fontes oficiais e não oficiais, além de fontes públicas e governamentais.
• Tempo de processamento mais rápido: Coletar, analisar e autenticar dados de clientes por meio de um processo de verificação eletrônica de identidade (e-IDV) para verificar identidades em segundos.
• Taxa de integração mais rápida: Oferece aos clientes uma jornada de verificação incomparável, com um processo simplificado e integração mais rápida do que o KYC tradicional.
• Uma experiência de usuário incomparável: Nossa solução e-IDV oferece integração simples, totalmente adaptável à localização e ao idioma, aumentando a satisfação do cliente e as taxas de conversão.
• Prevenção de fraudeIntegrar jogadores online maiores de idade, prevenindo lavagem de dinheiro e fraudes.
• Globalmente compatível: Nossa solução e-IDV ajuda os sites de jogos a manterem a conformidade regulatória e a evitarem multas. 

Ainda está confuso sobre como uma solução de identificação eletrônica (e-IDV) protege jogos de azar e apostas contra atividades fraudulentas?