Verificação de identidade online – Uma solução para fraudes no reembolso de impostos

O aumento de roubo de identidade e fraude fiscal tornou-se uma grande preocupação nos dias de hoje. Criminosos estão roubando a identidade de outras pessoas para obter acesso a benefícios que não lhes pertencem. Os governos estão sob forte pressão para eliminar esses crimes. Em 2019, um residente de St. Louis foi condenado à prisão por um caso de roubo de identidade e fraude fiscal que resultou em um aumento de cerca de US$ 12 milhões em restituição de impostos. Para combater esse problema, apresentamos uma solução em tempo real: verificação de identidade onlineCom a ajuda de um serviço online de verificação de identidade, os ladrões de identidade podem dar adeus ao roubo do reembolso de impostos de outras pessoas. Neste blog, discutiremos o que é fraude no reembolso de impostos e como os serviços online de verificação de identidade podem ajudar o governo a combater esses crimes. 

Fraude no reembolso de impostos

Roubo de identidade Ocorre quando um indivíduo rouba informações pessoais de outra pessoa, como nome, endereço, número do seguro social, etc., para praticar atividades ilegais. A fraude no reembolso do imposto de renda acontece quando um indivíduo usa as informações pessoais de alguém para declarar o imposto de renda em seu nome. Ao declarar o imposto de renda usando a identidade de outra pessoa, os criminosos podem ter acesso ao reembolso do imposto devido. O reembolso do imposto de renda é a devolução do valor pago a mais ao governo no pagamento de impostos. 

O primeiro caso registrado de roubo de identidade em fraude de declaração de imposto de renda ocorreu em 1988. Segundo o Los Angeles Times, um homem chamado Donald Penrod foi acusado de preencher eletronicamente formulários fiscais falsos e receber reembolsos ilegais. 

O ladrão de identidade usa a identidade legítima do contribuinte. Ele pode roubar ou falsificar o número do Seguro Social (SSN) ou o documento de identidade e solicitar o reembolso antecipadamente. Geralmente, eles solicitam o reembolso no início do período fiscal para poderem se apropriar dele antes que a vítima declare o imposto de renda. A declaração de imposto de renda online facilitou a ação dos ladrões de identidade, que solicitam reembolsos fraudulentos. Graças aos sistemas online, as informações pessoais das pessoas também se tornaram mais fáceis de obter.

Uma das maneiras que esses ladrões de identidade usam para obter informações pessoais é por meio de phishing. Os fraudadores podem entrar em contato com a vítima em potencial por e-mail ou telefone, fingindo ser de uma organização governamental, como a Receita Federal. A vítima confiará neles e revelará suas informações pessoais aos criminosos. Outro método comum de roubo de informações pessoais é o de funcionários que obtêm informações sobre outros funcionários por meio dos bancos de dados da empresa. Eles podem usar essas informações para roubar a restituição do imposto de renda ou vendê-la para fraudadores. 

O problema que surge com a fraude no reembolso de impostos. 

A fraude no reembolso de impostos é um problema crescente que lesa o governo em milhões todos os anos. O inspetor-geral do Tesouro dos EUA, J. Russell George, afirma que o roubo de identidade relacionado a fraudes no reembolso de impostos é uma "epidemia crescente". Este é um problema que aumenta rapidamente a cada ano. O roubo de identidade é considerado o golpe número um pelo IRS (Receita Federal dos EUA). 

Segundo o IRS (Receita Federal dos EUA), houve um esquema de fraude fiscal envolvendo 2.2 milhões de declarações de imposto de renda em 2011. Desse total, US$ 6.6 bilhões foram referentes a roubo de identidade. Investigadores do Departamento do Tesouro estimam que o IRS pagou cerca de US$ 5 bilhões a ladrões de identidade em declarações de imposto de renda fraudulentas em 2011 e cerca de US$ 21 bilhões em 2016. Isso demonstra que o problema está aumentando com o tempo. 

O governo não enfrenta apenas a perda de bilhões de dólares devido ao roubo de identidade em fraudes na declaração de imposto de renda, mas isso também afeta a economia do país e seu orçamento nacional anual. Uma grande parte do orçamento é destinada ao combate à fraude fiscal. Nos EUA, estima-se que US$ 5.2 bilhões sejam gastos anualmente com declarações de imposto de renda fraudulentas. Além disso, há um custo adicional de US$ 31.8 bilhões para a análise de milhões de declarações. Esse problema é extremamente inevitável.

Juntamente com o governo, os cidadãos também enfrentam muitos problemas. Suas identidades são usadas indevidamente em atividades criminosas. Eles são lesados ​​em seus reembolsos de impostos a que têm direito e, além disso, precisam passar pelo transtorno de verificar sua identidade junto a órgãos governamentais. De acordo com Bill Smith, diretor administrativo de Segundo o escritório nacional de impostos da CBIZ MHM, o IRS leva cerca de 6 meses para investigar e devolver o dinheiro à vítima de roubo de identidade. 

autoridade tributária dos EUA Serviço de Verificação de Identidade do IRS

O Serviço de Receita Federal (IRS) está tomando medidas para eliminar atividades fraudulentas na declaração de imposto de renda. Embora muitos acreditem que o IRS não esteja fazendo o suficiente, o órgão possui seu próprio processo de verificação de identidade.

Caso a Receita Federal suspeite de atividade fraudulenta ou de declaração de imposto de renda duplicada, ela enviará uma notificação. 5071C ou figura 5747C Envie uma carta para o endereço fornecido para alertar a pessoa sobre uma possível tentativa de roubo de identidade. Esta carta então o orientará sobre os próximos passos para verificar sua identidade. Você precisa comprovar sua identidade através da declaração de imposto de renda do ano anterior e do ano atual, seu número do Seguro Social (SSN) e data de nascimento, número da conta bancária, cartão de crédito, empréstimo estudantil, hipotecas, informações sobre empréstimos, etc., um número de celular e uma cópia da carta enviada pela Receita Federal (IRS). Você responderá a perguntas que somente você sabe responder. Se sua identidade for comprovada, você receberá seu reembolso; caso contrário, uma investigação mais aprofundada será realizada para identificar o ladrão de identidade. 

O processo de verificação do IRS leva muito tempo. O crescente número de roubos de identidade tem dificultado a captura e investigação de todos os criminosos pelo IRS. Por isso, é necessária uma solução mais eficiente e rápida para esse problema colossal.

Auxílio da verificação de identidade online  

Verificação de identidade online Essas soluções poderiam ajudar as organizações governamentais a combater a fraude fiscal. 

Se, no mundo atual, criminosos utilizam a tecnologia para cometer crimes, a melhor maneira de combatê-los é combater fogo com fogo. Isso significa usar a tecnologia para deter atividades fraudulentas e criminosas. Softwares de inteligência artificial, trabalhando em conjunto com a inteligência humana, podem ser um grande trunfo para o governo. A implementação desses serviços de verificação de identidade online pode ajudar o governo a verificar a identidade de fraudadores em segundos, evitando que cidadãos inocentes percam seu dinheiro e tempo. 

Com a ajuda de verificação de identidade on-lineO governo pode ganhar a confiança dos cidadãos verificando e prendendo rapidamente os ladrões de identidade. Isso pode ajudar o governo a capturar muitos fraudadores e reduzir a taxa de criminalidade. Consequentemente, o governo economiza muito dinheiro e tempo na verificação de identidades. 

Como funciona a solução de verificação de identidade

Uma solução de verificação de identidade online garante que as empresas clientes não estejam envolvidas em roubo de identidade. Ela serve para assegurar que os indivíduos sejam quem afirmam ser. Existem diversas maneiras de verificar a identidade. A seguir, uma lista com algumas delas:

• Verificação facial

Com a verificação facial, o cidadão terá que enviar uma selfie ou através de um aplicativo. Detecção de vivacidade 3D Podem mostrar o rosto através de uma webcam. O rosto da pessoa será comparado com a foto fornecida em seu documento de identidade. Dessa forma, a identidade da pessoa será verificada antes que ela possa solicitar o reembolso do imposto de renda. 

• Verificação de documentos 

Autenticidade do documento A verificação também pode ser feita por meio deste serviço online de verificação de identidade. O cidadão deverá enviar uma foto sua juntamente com o documento de identidade para garantir que não esteja utilizando um documento de identidade ou número de seguro social roubado. O rosto da pessoa será comparado com a foto do documento de identidade. A autenticidade do documento também será verificada para constatar se é falso ou não. 

• Verificação de endereço

Nesse processo, a identidade da pessoa é verificada por meio de suas informações de endereço. A pessoa precisa apresentar documentos emitidos pelo governo, juntamente com um documento complementar que contenha seu endereço. Com a ajuda da verificação de endereço, o governo também pode garantir que correspondências importantes, como informações confidenciais, pagamentos e documentos legais, cheguem ao endereço correto. 

Solução de verificação de identidade local

A solução de verificação de identidade local permite o acesso restrito apenas ao governo, garantindo que as informações pessoais dos cidadãos não sejam comprometidas. O provedor de serviços não terá acesso aos dados dos cidadãos. Ele apenas fornecerá o software ao governo, e o banco de dados será protegido por este. 

Resumindo

Esta é uma solução de autenticação simples que pode verificar o usuário final em segundos. Com a ajuda de soluções de IA, o governo pode verificar a identidade de todos os cidadãos antes de conceder-lhes acesso a qualquer tipo de restituição de impostos. A identidade de qualquer pessoa pode ser verificada, independentemente de onde ela esteja no mundo. Com apenas esses passos simples, não só o governo, mas também os cidadãos, podem ser poupados de estresse desnecessário, desperdício de tempo e dinheiro.