Avaliação de Riscos: Construindo Confiança em Corretoras de Criptomoedas

Além de cumprir as leis de AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer), as corretoras de criptomoedas têm uma enorme responsabilidade: garantir uma gestão de riscos eficaz. O setor de criptomoedas, assim como o setor financeiro, é constantemente impactado por mudanças nas regulamentações.

Com o recente colapso da FTX e os saques excepcionalmente altos de US$ 12 bilhões da Binance, as corretoras de criptomoedas precisam implementar controles internos robustos para limitar sua exposição ao risco.

A lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e as fraudes financeiras assolam a indústria das criptomoedas, prejudicando sua reputação.

Recentemente, a Binance se uniu à sua rival Huobi e recuperou US$ 2.5 milhões em bitcoins que haviam sido lavados pela Harmony One.

Este é um excelente exemplo de colaboração e enfatiza como as empresas podem precisar agora se esforçar mais, colaborar com os concorrentes e impedir crimes financeiros sempre que possível.

Vamos analisar por que a avaliação de riscos deve ser um componente essencial para que as empresas de criptomoedas estabeleçam confiança e integrem clientes legítimos.

Pré-requisito para a construção de confiança em corretoras de criptomoedas

O mercado de criptomoedas é em grande parte não regulamentado e tem enfrentado dificuldades para conquistar a confiança do público.

Para restaurar essa confiança, as empresas de criptomoedas devem cumprir as regulamentações em constante mudança, ser mais transparentes em relação às suas reservas de caixa líquidas e implementar medidas internas robustas de risco e segurança.

À medida que a tecnologia blockchain ganha cada vez mais força, as incertezas jurídicas também aumentam. Aqui estão alguns pré-requisitos para construir confiança nas corretoras de criptomoedas.

1. Segurança

Os clientes continuarão investindo nas corretoras sabendo que seus fundos e criptomoedas estão seguros. Como o mercado de criptomoedas ainda está em seus estágios iniciais, construir confiança usando tecnologias inovadoras levará tempo.

Investidores e potenciais clientes têm diversas preocupações em relação à segurança, como a forma de investir os fundos e a falta de regulamentação nesse setor.

2. Personalização

71% de clientes Os clientes se sentem irritados quando não recebem uma experiência personalizada. As corretoras de criptomoedas podem proporcionar uma experiência personalizada implementando controles e procedimentos robustos de avaliação de riscos. 

3. Transparência

Nenhuma empresa no mundo consegue operar sem transparência. A FTX não quebrou da noite para o dia, nem a Celcius. A Terra Luna também não. Isso reforça a importância da transparência.

As corretoras de criptomoedas operam com o sistema de prova de reservas (PoR), um conceito que garante que a corretora possua reservas suficientes para facilitar saques líquidos de sua plataforma sem quaisquer obstáculos.

A OKX, sem demora, publicou o seu segundo comprovante de compra Em dezembro de 2022, para garantir que “os fundos dos clientes estejam seguros e protegidos em todos os momentos”, a Binance e a OKX cumpriram esse requisito mínimo, com uma taxa de reserva mínima de 1:1, assegurando que os fundos dos usuários sejam garantidos por ativos tangíveis. Elas atendem a esse requisito mínimo para garantir maior transparência sobre como os fundos são mantidos nas corretoras.

4. Educação

Existem dois obstáculos para alcançar o sucesso na negociação de criptomoedas: educação e segurança. Embora já tenhamos abordado a segurança, a educação é um aspecto frequentemente negligenciado.

Muitos iniciantes no mundo das criptomoedas têm pouco ou nenhum conhecimento sobre o assunto. Seu único interesse é obter ganhos rápidos e de curto prazo em um mercado extremamente volátil. A maioria desses iniciantes acaba perdendo todas as suas economias e nunca entende completamente o porquê.

A maioria dos "cursos" é voltada para iniciantes, com o objetivo de gerar lucros exorbitantes para seus criadores. Na realidade, esses iniciantes caem na armadilha de ganhar dinheiro fácil. As principais corretoras de criptomoedas desenvolveram suas próprias soluções para educar seu público e fornecer alertas constantes de que os usuários podem perder mais dinheiro do que investiram.

Cabe às corretoras de criptomoedas educar os usuários sobre o funcionamento de suas plataformas. Quanto mais informado o cliente estiver, menor será o risco de falhas a longo prazo.

Binance, OKX e diversas outras corretoras de criptomoedas líderes começaram a publicar vídeos, blogs e vários tipos de conteúdo para garantir que seu público esteja bem informado sobre as melhores práticas do setor. No entanto, estamos apenas começando e ainda há muito a ser feito.

5. Medidas antifraude rigorosas

Quando o Bitcoin, a primeira criptomoeda do mundo, foi criada em 2009, a ideia era proporcionar alto anonimato nas transações, sem depender de bancos ou intermediários. No entanto, com o passar do tempo, vimos uma série de eventos desagradáveis, como falências e golpes envolvendo criptomoedas.

Avançando para 2023, vemos uma grande parcela de usuários exigindo mudanças regulatórias no setor para reduzir crimes financeiros e lavagem de dinheiro.

É aqui que as corretoras de criptomoedas precisam incorporar medidas antifraude robustas para impedir qualquer atividade fraudulenta em suas plataformas. A verificação de identidade, KYC e KYI são imprescindíveis para garantir um ambiente de negociação seguro e confiável.

Principais lições

O que está acontecendo com as criptomoedas hoje não é diferente do que aconteceu com os cassinos na década de 1990. O setor de criptomoedas, assolado por crimes financeiros e lavagem de dinheiro, precisa se livrar desse fardo.

A capacidade de comprar, vender e armazenar criptomoedas anonimamente já foi seu maior diferencial. Hoje, no entanto, isso começou a se tornar um problema, a menos que haja uma rápida conformidade com as regulamentações.

A própria possibilidade de trocar dinheiro digital anonimamente é exatamente o motivo pelo qual ele está se tornando cada vez mais popular entre traficantes, lavadores de dinheiro, narcotraficantes e terroristas. Quando criminosos cibernéticos atacam uma organização, há um motivo para que queiram ser pagos em criptomoedas.

As plataformas de criptomoedas atuais só podem prosperar se implementarem políticas robustas de KYC (Conheça Seu Cliente), KYI (Conheça Sua Identificação) e AML (Antilavagem de Dinheiro). É aí que a Shufti ajuda as corretoras de criptomoedas a manterem-se em conformidade com as normas de AML, evitarem multas pesadas e continuarem operando como empresas regulamentadas com total honestidade e transparência.

Nossos especialistas em AML (Antilavagem de Dinheiro) ajudaram corretoras de criptomoedas a manterem-se em conformidade com as regulamentações e podem fazer o mesmo por você. Chegou a hora de combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo com mão de ferro, o que só é possível com medidas robustas de verificação de identidade.