Carteiras de criptomoedas seguras com verificação e-KYC e AML.

Nos últimos anos, os pagamentos e transferências de fundos tornaram-se cada vez mais digitais com o advento da era das criptomoedas. Com o aumento do uso de moedas descentralizadas, as autoridades reguladoras implementam leis e regulamentações mais rigorosas para prevenir crimes relacionados a criptomoedas e financiamento do terrorismo. Para cumprir e observar essas legislações, é imprescindível que as empresas saibam exatamente para quem estão prestando seus serviços, por meio de e-KYC e triagem AML (Anti-Money Laundering). Cada usuário possui uma carteira separada, onde todas as suas criptomoedas podem ser armazenadas. Essas carteiras são um alvo principal para hackers atualmente, causando prejuízos de milhões de dólares.

Integração de usuários para aplicativos de carteira de criptomoedas

É necessário realizar uma investigação completa da identidade do cliente por meio do e-KYC e triagem AML, prevenindo possíveis fraudes e crimes com criptomoedas, como invasões de sistemas, financiamento do terrorismo e sonegação fiscal. Durante o processo de cadastro por meio dos aplicativos de carteira móvel de criptomoedas, Verificação de Identidade É essencial e exigido por lei, em maior ou menor grau. Através do rigoroso processo de e-KYC (Conheça Seu Cliente Eletrônico), quaisquer ameaças, como hackers ou golpistas, serão identificadas por meio de seus documentos de identidade e comparadas com listas de vigilância globais, listas de sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e bancos de dados governamentais. Se o usuário constar em alguma dessas listas ou apresentar documentação falsificada, sua identidade não será verificada, encerrando o processo de cadastro. Dessa forma, os aplicativos de carteira de criptomoedas são protegidos, aceitando apenas clientes com e-KYC e AML (Antilavagem de Dinheiro) verificados. Medidas como essas também ajudam as empresas a cumprir as regulamentações de conformidade.   

E-KYC para carteiras de criptomoedas offline via SMS

Recentemente, muitas corretoras e empreendimentos de criptomoedas têm apresentado a ideia de uma versão offline. criptomoeda baseada em SMS carteira digital. Estão criando kits de desenvolvimento de software (SDKs) integrados ao celular do usuário. Funcionam por meio de um aplicativo, como o WhatsApp ou o Facebook Messenger; a única diferença é que este aplicativo permite a transferência de criptomoedas sem internet. Basta adicionar a pessoa à lista de contatos, digitar o valor que deseja transferir e tocar em "enviar". Isso facilita a transferência de fundos e pagamentos em criptomoedas globalmente, mesmo em áreas remotas sem conexão à internet. Enviar e receber criptomoedas é tão simples quanto enviar e receber um SMS. Nesse caso, torna-se essencial verificar a identidade do usuário por meio do e-KYC (Conheça Seu Cliente Eletrônico) no momento do cadastro no aplicativo, como mencionado anteriormente neste artigo.

Pontos positivos para os usuários

Faz menos de uma década desde a chegada das criptomoedas ao setor de pagamentos, e menos tempo ainda se passou desde a implementação da verificação e-KYC e AML. Isso, juntamente com o aumento das taxas de crimes com criptomoedas, explica por que muitas pessoas ainda não se sentem confortáveis ​​em usar criptomoedas como seu método habitual de transferência de dinheiro. Com a introdução de carteiras digitais via SMS, os usuários experimentam uma certa tranquilidade ao enviar e receber dinheiro. Além disso, não é necessário inserir os endereços de carteira dos destinatários, o que facilita a utilização dessa tecnologia emergente. Ademais, o uso do e-KYC em aplicativos de carteira de criptomoedas proporciona uma sensação de segurança aos usuários. Ter pessoas autênticas e verificadas na plataforma garante transações seguras, minimiza os riscos de fraude e golpes, impede o acesso de hackers à plataforma e intercepta o uso ilícito de carteiras, por exemplo, para fins de lavagem de dinheiro. Todos esses problemas podem ser inibidos com o uso de serviços de verificação e-KYC e AML, como os oferecidos pela Shufti.

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