Protegendo startups de FinTech com a solução AML/KYC da Shufti.

Tecnologia financeira comumente conhecida como FinTech está crescendo rapidamente em todo o mundo, com grande potencial para investimentos e adoção em larga escala. Especialmente a COVID-19 impulsionou uma nova onda de inovação no setor financeiro, onde as empresas estão adotando FinTech Devido à redução de custos e ao aumento da eficiência, a tecnologia financeira estabeleceu novos padrões para os serviços financeiros, facilitando as operações para os clientes.

Atualmente, o setor de FinTech vale US$ 180 bilhões e espera-se que atinja US$ 213 bilhões em 2024. Enormes investimentos e potencial de crescimento levaram os criminosos a usar empresas de tecnologia financeira (FinTech) para Roubo de Identidade, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Em 2021, a fraude em pagamentos contra empresas de tecnologia financeira (FinTech) aumentou drasticamente. 70% com ataques maciços contra carteiras digitais e corretoras de criptomoedas. Proteger as empresas financeiras de todas essas ameaças é fundamental para tornar o setor financeiro seguro e eficiente para os clientes.

Crimes em evolução no setor de FinTech

As tecnologias emergentes também transformaram a natureza dos crimes, fazendo com que o setor de FinTech enfrente grandes ameaças, como lavagem de dinheiro e roubo de identidade. A tecnologia financeira digital estabeleceu altos padrões de atendimento ao cliente, mas também está sujeita a riscos de atividades criminosas. FinTech é futuro do mundo digital e it É crucial proteger este setor implementando verificações rigorosas de identidade. 

Estima-se que 10% da receita de Empresas FinTech O setor de FinTech está sendo consumido pela gestão de atividades fraudulentas. Apesar de todos os esforços, os crimes financeiros persistem e seus números aumentam a cada ano. A lavagem de dinheiro, em particular, tornou-se um risco enorme, pois financia crimes hediondos como o terrorismo. O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) manifestou preocupação com as atividades de lavagem de dinheiro no setor de FinTech e recomendou que todos os países desenvolvam uma estrutura para coibir atividades criminosas no sistema. É fundamental que o setor de FinTech se mantenha em conformidade com as regulamentações internacionais para impedir que agentes mal-intencionados explorem as brechas.

Casos recentes de fraude no setor de FinTech

A cada ano que passa, o setor de FinTech testemunha um aumento nos casos de fraude, e as operações altamente digitalizadas são exploradas por criminosos. Todos os países responsáveis, juntamente com órgãos de vigilância globais, trabalham incansavelmente para erradicar essa prática. lavagem de dinheiro e Crimes financeiros são combatidos por meio de leis. Muitos casos vieram à tona, demonstrando o compromisso de instituições globais em penalizar criminosos e coibir atividades criminosas no setor de FinTech.

PayPal admite que 4.5 milhões de contas eram ilegítimas.

Em resposta ao aumento dos crimes cibernéticos envolvendo empresas de tecnologia financeira (FinTechs), o PayPal, gigante líder do setor, investigou e revelou que 4.5 milhões As contas do PayPal eram ilegítimas. O diretor financeiro do PayPal, John Rainey, informou ainda que 25% do lucro da empresa caiu após o banimento de todas essas contas. com a expectativa de crescimento lento em 2022 e próximos anos.

Todos esses crimes começaram depois que o PayPal realizou campanhas de marketing que ofereciam US$ 5 ou US$ 10 para novos titulares de contas. Criminosos exploraram esse esquema do PayPal usando bots e diversos softwares para reivindicar o prêmio em dinheiro. O PayPal agora implementou medidas rigorosas para impedir que pessoas mal-intencionadas se aproveitem do sistema usando contas falsas.

Reino Unido apreende fundos ligados a fraude de US$ 150 milhões da fintech QPay

As autoridades policiais do Reino Unido apreenderam $ 2.61 milhões Fundos da fintech QPay, sediada em Londres, foram ligados a um esquema de fraude de US$ 150 milhões nos Estados Unidos. A QPay oferecia serviços de subscrição na Europa e foi considerada culpada de movimentar ilegalmente US$ 150 milhões por meio de diferentes contas em vários países, sem qualquer finalidade financeira.

A empresa acabou usando os fundos ilícitos para lavar dinheiro investindo ilegalmente em jogos de azar online e empresas de cobrança de dívidas. As autoridades americanas também estão investigando o esquema e relataram que todas as transações envolviam alto risco de lavagem de dinheiro e atividades ilegais.

Monitoramento das regulamentações globais no setor de fintech

O número crescente de casos de fraude em Setor FinTech Isso obrigou os órgãos de vigilância globais a formularem estruturas rigorosas para combater a lavagem de dinheiro, o roubo de identidade e outros crimes financeiros prevalentes. O Reino Unido, os EUA, a Europa e o GAFI aprovaram legislações históricas que têm o potencial de proteger o setor de tecnologia financeira.

Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) EUA

A FinCEN é a principal autoridade reguladora nos EUA para aplicar as leis de combate à lavagem de dinheiro em empresas de tecnologia financeira (FinTech). Com a colaboração de outras organizações, a FinCEN alterou a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e introduziu medidas adicionais. due diligence do cliente Requisitos para o setor financeiro. Tornou-se obrigatório para todas as empresas coletar informações sobre a propriedade efetiva junto às partes interessadas e reportar imediatamente à FinCEN qualquer atividade suspeita detectada.

Autoridade Bancária Europeia

A União Europeia (UE) reconheceu que o setor de FinTech é o que apresenta o crescimento mais rápido, com potencial para transformar as dimensões de todo o setor financeiro. A UE também admitiu a vulnerabilidade do setor e os legisladores formularam leis específicas para monitorar as empresas financeiras digitais. Diversas iniciativas Foram tomadas medidas como: proteção de dados, serviços de pagamento intra-UE, financiamento coletivo e ambientes regulatórios experimentais.

Além disso, outras leis, como as relativas a serviços de pagamento e criptoativos, foram implementadas no setor de FinTech para conter a expansão das atividades comerciais. fraude de identidade e lavagem de dinheiro.

Recomendações do GAFI

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) classificou o setor de FinTech como sua principal prioridade e diversas mesas redondas e reuniões foram realizadas com os Estados-membros para desenvolver um diálogo construtivo. FATF Recomendou medidas rigorosas de verificação de identidade no setor financeiro para identificar os agentes mal-intencionados e implementar medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) para erradicar os crimes financeiros.

O papel da Shufti em ajudar startups de fintech a combater crimes.

Implementar verificação de identidade e contra lavagem de dinheiro As medidas são cruciais para o setor de FinTech. A tecnologia financeira aprimorou a experiência do usuário. e Estabelecer altas expectativas, fornecendo serviços excepcionais e, assim, revolucionando as transações financeiras. Lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e roubo de identidade são os crimes mais prevalentes no setor de FinTech, causando prejuízos financeiros e experiências negativas para o usuário.

O que há de mais moderno em Shufti Conheça seu cliente A solução de triagem KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro), impulsionada por milhares de algoritmos de IA, pode ajudar as empresas FinTech a se manterem em conformidade com as regulamentações globais de AML/KYC. Ao incorporar medidas KYC, as instituições financeiras podem identificar a verdadeira identidade dos clientes em menos de um segundo e relatar qualquer atividade suspeita. Shufti's Soluções AML A solução de triagem AML compara os dados com mais de 1700 listas de vigilância globais e gera resultados com 98.67% de precisão. Está em conformidade com as regulamentações globais, auxiliando as empresas a operar dentro da lei e a se protegerem de sanções.

Considerações finais da análise do Fortune Dragon

O setor de Fintech é um dos que mais crescem e tem contribuído para aprimorar a experiência do usuário com serviços excepcionais. Ao mesmo tempo, tornou-se também um refúgio para criminosos que exploram brechas no sistema utilizando diversas técnicas fraudulentas.

É imprescindível implementar um processo robusto de KYC (Conheça Seu Cliente) e triagem AML soluções em FinTechs para proteger a identidade e as finanças dos usuários. Regulamentos propostos pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional). FinCENA FCA e a FCA têm contribuído muito para combater a fraude e essas práticas devem ser endossadas por Verificação de Identidade Verificações para manter os maus elementos afastados durante o processo de integração.

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