Garantindo a segurança do setor de investimentos com a solução de verificação de investidores da Shufti.

Neste mundo impulsionado pela tecnologia, criminosos e grupos do crime organizado estão adotando métodos sofisticados para atingir seus objetivos ilícitos. Essas entidades exploram instituições financeiras e empresas digitais para assumir o controle de contas, usufruir de serviços gratuitos e converter seus ganhos ilegais em dinheiro lícito. Nos setores financeiro e não financeiro, saber com quem negociar é crucial antes de estabelecer relações com investidores individuais ou corporativos. Procedimentos KYC (Conheça seu Cliente) A autenticação de suas identidades, fontes de renda e perfis de mercado é crucial devido à presença de risco potencial de atividades criminosas. 

Apesar das leis rigorosas e das diretrizes regulatórias, a fraude de investimentos está se tornando o golpe mais frequente em todo o mundo. Prevê-se que esse tipo de fraude aumente em 50% a cada ano. Devido ao aumento repentino de caso de fraude de investimentoÉ um tema de crescente interesse, visto que tanto empresas quanto indivíduos precisam compreender a gravidade dessas fraudes. Contudo, os investidores também têm se voltado para plataformas digitais e investido em esquemas online. Portanto, aqui está uma breve visão geral dos diferentes tipos de investidores e do arcabouço regulatório global para investidores.

Entendendo o investidor sofisticado, credenciado e qualificado. 

De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), um investidor, seja ele pessoa física ou jurídica, pode investir em valores mobiliários sem a necessidade de licença ou registro na SEC. Investidores qualificados podem investir em fundos de hedge, financiamento coletivo, ofertas privadas e ações, opções indisponíveis para investidores não qualificados. Por esse motivo, esses investidores são extremamente atraentes para a maioria das empresas, pois podem ajudá-las a investir em projetos não registrados. Em outras palavras, o principal objetivo dos investidores qualificados é auxiliar no financiamento de empresas por meio de investimentos em valores mobiliários. Além disso, a possibilidade de burlar os requisitos de registro da SEC representa uma oportunidade viável para obter lucros expressivos e economizar custos de documentação.

A definição de investidor qualificado depende inteiramente da jurisdição em que opera e das circunstâncias dos negócios de investimento. Em outras palavras, esse tipo de investidor é uma pessoa jurídica autorizada a investir em títulos privados, aplicações financeiras, fundos de investimento e fundos de hedge por meio de ofertas com prazo limitado. Já os investidores credenciados são aqueles que possuem renda e patrimônio líquido iguais ou superiores ao limite regulatório da respectiva jurisdição. Por exemplo, empresas de investimento, administradoras de cartões de crédito, instituições financeiras e outros tipos de pessoas jurídicas são considerados investidores qualificados. 

Investidores sofisticados são outro tipo de investidor com alto patrimônio líquido, considerado experiente e com profundo conhecimento do setor, o que os torna elegíveis para certas oportunidades e vantagens. O termo também se refere a investidores com certo grau de perspicácia e posição no mercado. Embora existam diversas definições legais que determinam se uma entidade se enquadra na categoria de investidor qualificado ou sofisticado, essas diferentes jurisdições são sábias. Devido ao alto patrimônio líquido e à excepcional fonte de renda, esse tipo de investidor tem acesso a oportunidades indisponíveis para outros investidores, como ofertas públicas iniciais (IPOs). Além disso, investidores sofisticados não precisam liquidar seus ativos e não correm o risco de sofrer grandes perdas financeiras.

Casos de fraude de investimento

A fraude de investimentos está se tornando cada vez mais comum, crescendo em ritmo acelerado. Esses golpes acontecem quando criminosos manipulam investidores legítimos para que comprem ativos com base em informações falsas. Além disso, empresas legítimas também mentem para os clientes sobre suas auditorias, altos lucros e muitas outras declarações enganosas para garantir investimentos. Ademais, os golpistas também criam empresas de fachada e oferecem esquemas de investimento fraudulentos para atrair investidores.

Fraude OneCoin

casos de fraude em investimentos com criptomoedas Tornaram-se parte essencial das manchetes atuais. Em um golpe recente envolvendo uma única moeda, investidores globais perderam quantias enormes, incluindo milhões em criptomoedas. Esses esquemas fraudulentos começaram com uma moeda digital chamada One Coin, que parecia fascinante e convincente, comercializada como a maior rival do Bitcoin, prometendo retornos garantidos. Sob esse esquema fraudulento, os britânicos investiram mais de 30 milhões de euros nos primeiros seis meses de 2016Na realidade, essa oferta de moedas carecia de legalidade, responsabilidade e credibilidade. Além disso, não deveria ser negociada. Devido a isso, a valorização e o aumento de preço estavam sob o controle dos investidores. Essa fraude também operava por meio de um esquema de pirâmide, já que o fundador vendia a moeda para entidades associadas a esquemas de marketing multinível, que enganavam as vítimas para comprá-la.

Golpe da Sala de Caldeiras

Michael Nascimento e seu cúmplice operaram um esquema de fraude telefônica por mais de quatro anos. As vítimas eram aliciadas por meio de ligações telefônicas não solicitadas e iludidas com a promessa de investir em ações lucrativas de uma empresa proprietária de terras na Madeira. Os suspeitos garantiam às vítimas...retorno entre 125% e 228%Os investidores vítimas foram enganados com falsas oportunidades de investimento e planos fraudulentos, sendo apresentados como parceiros do Barclays Bank. No entanto, os retornos do investimento não foram devolvidos aos investidores; em vez disso, o capital foi investido no estilo de vida de Nascimento. Este golpe é considerado o segundo maior da história. processo criminal pela FCA.

Regulamentos Globais de Verificação de Investidores

Associação da Indústria de Valores Mobiliários e Mercados Financeiros (SIFMA) 

A Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMAA) emitiu diretrizes para consultores de investimento e corretoras licenciados, sugerindo que incorporem procedimentos de verificação de identidade quando ambas as partes utilizarem cartas de confirmação para participação em ofertas de valores mobiliários, conforme a Regra 506(c) da Lei de Valores Mobiliários. De acordo com essa orientação, as empresas de investimento precisam cumprir essa regra.

A Regra 506(c) é uma alteração ao Regulamento D, exigida pela Lei de Empregos (Jobs Act), que permite aos investidores anunciar esquemas de investimento. Além disso, de acordo com esta regra, cada comprador precisa ser verificado.

• O investidor precisa manter uma conta com o consultor de investimentos ou corretora por até seis meses.
• Os clientes têm de escrever à empresa que o dinheiro não é emprestado para o plano de investimento proposto na Regra 506 (c) 
• No caso de investimento em conta pessoal ou conjunta, o investidor deve ser informado pela empresa.
• Se o cliente for um O investidor credenciado, por força das normas, é obrigado a informar a empresa.

Diretrizes da Comissão de Valores Mobiliários (SEC)

Investidores credenciados não precisam de licenças ou certificados de verificação, mas isso não significa que possam ignorar os procedimentos de due diligence. De acordo com as diretrizes da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), as empresas de investimento precisam autenticar todos os investidores credenciados antes do cadastro, visando proteger os interesses da empresa. As verificações de identidade são capazes de comprovar a legitimidade de cada investidor. A seguir, os principais pilares das diretrizes da SEC:

• Reúna informações de identificação pessoal do investidor, como nome, número de identidade, etc.
• Os investidores são obrigados a preencher questionários e formulários para fornecer informações sobre seus antecedentes, bem como outros documentos relevantes para comprovar a legitimidade de seus ativos.
• Os formulários W-2, formulários TA e cartas de recomendação de consultores licenciados devem ser fornecidos.

Lei dos Conselheiros Federais dos EUA

A Lei de Consultores de Investimento dos EUA (Federal Adviser Act), legislada sob as diretrizes da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA), restringe a cobrança de taxas adicionais de desempenho por consultores de investimento e gestores de fundos privados aos investidores. Para se qualificar para essas taxas, os clientes precisam atender aos requisitos de investidores qualificados. A seguir, apresentamos os pontos cruciais para investidores qualificados:

• O investidor deve possuir ativos superiores a US$ 1 milhão administrados por consultores após a assinatura dos contratos de investimento.
• O investidor é diretor, executivo, sócio-gerente ou administrador fiduciário, conforme definido na seção 2(a)(51)(A) da Lei de Sociedades de Investimento de 1940.

Como Shufti pode ajudar

Shufti's serviços de verificação de investidores são uma solução ideal também para empresas financeiras. como empresas de investimento que estão lutando para cumprir as obrigações regulatórias e garantir a segurança de suas operações. As soluções baseadas em IA podem verificar de forma robusta as identidades reais dos investidores com 98.67% de precisão em menos de um segundo. 

Etapas envolvidas no processo de verificação de investidores da Shufti:

1. O investidor envia seu documento de identidade juntamente com os documentos da empresa.
2. Os especialistas em prevenção à lavagem de dinheiro da Shufti validam os documentos dos investidores.
3. O sistema de combate à lavagem de dinheiro (AML) verifica os investidores em mais de 1700 listas de vigilância globais.
4. Os resultados verificados são salvos no painel administrativo do cliente.

Considerações finais da análise do Fortune Dragon 

Apesar das múltiplas regulamentações internacionais e dos esforços empreendidos pelo setor de investimentos, o número de crimes financeiros continua a aumentar diariamente. Empresas financeiras e outras empresas de investimento precisam garantir que seus investidores sejam legítimos, elegíveis, confiáveis ​​e livres de riscos, avaliando sua posição no mercado. Ao implementar o processo de Conheça Seu Investidor (KYI) nos sistemas de verificação de identidade da empresa, é possível cadastrar entidades legítimas, proteger suas operações e coibir eficazmente as atividades de lavagem de dinheiro. 

Tem mais perguntas sobre como a Shufti pode te ajudar? Compartilhe suas dúvidas com nossa equipe e encontre uma solução sob medida para as necessidades do seu negócio!