Shufti incluída no relatório The Forrester Wave™: Soluções de Combate à Lavagem de Dinheiro, 2º trimestre de 2025.

A luta contra as finanças ilegais está crescendo mais rápido do que nunca. Criminosos organizados agora se escondem atrás da velocidade e do anonimato oferecidos por canais digitais como criptomoedas e pela facilidade de movimentação de fundos internacionais. Aproveitando-se de novas ferramentas, identidades falsas, táticas antigas e brechas em jurisdições pouco regulamentadas, os criminosos lavam cerca de US$ 800 bilhões – US$ 2 trilhões todos os anos, de acordo com uma estimativa do UNODC.

No caso de instituições financeiras, fintechs e setores regulamentados, os antigos mecanismos de defesa baseados em regras, que antes eram adequados, já não são eficazes contra a intensidade e a velocidade da lavagem de dinheiro moderna.

Órgãos reguladores como a FCA, a FinCEN e a nova Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE (AMLA) estão ampliando as expectativas e reforçando os controles. A triagem precisa ser mais rigorosa e o monitoramento deve ser contínuo. Os dados utilizados para a triagem devem ser completos, multilíngues e globais.

A conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) tornou-se uma área ativa e orientada pela inteligência, que depende de dados sofisticados, automação e análises para conseguir sobreviver a tipologias de crimes financeiros cada vez mais complexas. A Onda Forrester™O relatório "Soluções Antilavagem de Dinheiro, 2º trimestre de 2025" serve como uma avaliação independente dos principais fornecedores de soluções AML (Anti-Money-Laundering).

O relatório avalia 15 fornecedores de soluções AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) com base em um conjunto de 18 critérios, incluindo Oferta Atual e Estratégia. 

Essa inclusão é importante para nós porque sinaliza uma mudança nas expectativas dos compradores. As equipes de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) não estão mais priorizando ajustes incrementais de regras ou controles isolados. O mercado está caminhando em direção a fundamentos robustos e centrados em dados, capazes de operar em escala global e absorver a complexidade regulatória.

Como a camada de dados da Shufti se fortalece AML Screening?

Uma estratégia eficaz de AML começa com dados: sua abrangência, profundidade, precisão e atualidade. A solução de AML da Shufti é construída em torno da agregação de dados e inteligência proprietária, apoiada por três pilares fundamentais.

Uma camada de dados proprietária para insights mais profundos.

Diferentemente dos fornecedores que dependem exclusivamente de fontes públicas e de terceiros, a Shufti utiliza um banco de dados proprietário construído com mais de 1 milhão de pontos de dados.

Essa camada de dados interna reflete como os reguladores globais definem e esperam que o risco seja avaliado, fornecendo às equipes de compliance:

• Resolução de identidade mais precisa
• Menos pontos cegos em regiões de alto risco
• Maior visibilidade em relacionamentos complexos
• Resultados de triagem consistentes e alinhados com as normas regulatórias.

Para instituições que enfrentam crimes financeiros complexos, essa inteligência proprietária representa uma vantagem decisiva, especialmente quando as fontes de dados públicas são incompletas ou desatualizadas.

Cobertura incomparável de listas de vigilância e escala global.

A Shufti verifica os usuários com base em uma ampla rede de inteligência continuamente atualizada que inclui:

• Mais de 3500 listas de vigilância globais (reguladoras, autoridades policiais, listas internas)
• Cobertura em mais de 240 países e territórios.
• Monitoramento multilíngue e ciclos de atualização de banco de dados em tempo real.

Shufti's AML screening Foi concebida para oferecer ampla cobertura em diversas jurisdições e tipos de listas. Ela auxilia as instituições financeiras a responderem prontamente às mudanças geopolíticas, bem como à implementação de novas sanções e à evolução das redes de financiamento do terrorismo.

Banco de dados PEP extenso e hierarquizado

Shufti mantém um extenso conjunto de dados PEP global, contendo:

• Mais de 2.6 milhões de PEPs
• Registros RCA agregados
• Classificações específicas para cada região, alinhadas com as definições regulatórias globais.

Este conjunto de dados PEP preciso ajuda as equipes de conformidade a identificar claramente os pontos de contato preferenciais (PEP). indivíduos politicamente expostos e seus associados próximos. Isso se torna cada vez mais importante à medida que os órgãos reguladores prestam mais atenção à corrupção, aos atores ligados ao Estado e às redes de influência.

Mídias negativas aprimoradas para gerenciamento de riscos do ciclo de vida

Além da triagem baseada em listas, a Shufti oferece:

• Multilíngue mídia adversa
• Refinamento de palavras-chave orientado por IA
• Monitoramento em tempo real dos riscos de reputação empresarial e pessoal

Essa capacidade significa que as instituições capturam sinais de alerta éticos, comportamentais e de reputação, e não apenas a possibilidade de sanções, ao longo de todo o Ciclo de vida do cliente.

O que significa a Direção Estratégica de Produto para a Conformidade com as Normas de AML (Anti-Money Laundering)?

Embora a oferta atual de AML (Anti-Money Laundering) da Shufti seja robusta, sua direção de produto se concentra na evolução das expectativas regulatórias, na automação e na detecção inteligente de riscos.

Este roteiro foi concebido em torno de futuras trajetórias regulatórias, automação de próxima geração e detecção inteligente de riscos.

Hiperalinhamento com as regulamentações globais de AML (Antilavagem de Dinheiro)

A visão da Shufti foi concebida para evoluir com as mudanças regulatórias em todo o país. jurisdições da GAFI, o pacote AML da UE, FinCEN iniciativas de modernização e princípios do Grupo Wolfsberg. Esse alinhamento permite que as equipes de conformidade:

• Adapte-se rapidamente às novas exigências.
• Manter a consistência em todas as operações globais.
• Implante políticas em várias regiões sem precisar recriar os fluxos de trabalho.

Com o aumento exponencial da imprevisibilidade regulatória, essa abordagem se alinha às normas que ajudam as organizações a se manterem em conformidade e a reduzir o risco de problemas legais.

Reduzir a carga de trabalho manual e impulsionar a eficiência operacional.

As operações de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) são sobrecarregadas por picos de alertas e falsos positivos. Há também limitações decorrentes de investigações manuais. Portanto, o roadmap da Shufti visa diretamente esses pontos problemáticos. Em determinadas implementações, a Shufti observou reduções no esforço de revisão manual e em falsos positivos, dependendo do caso de uso, da configuração e da tolerância ao risco.

• Redução de até 85% na revisão manual por meio da automação.
• 65% de redução em falso-positivo Utilizando um sistema de correspondência avançado que compreende variações globais de nomes, transliterações e diferenças ortográficas.
• Gestão de casos com foco em API, que se integra perfeitamente com os sistemas de conformidade existentes.

Isso indica resultados mais atraentes em termos de decisões mais rápidas e menos escalonamentos, bem como investigações mais consistentes.

Interagindo com nossa comunidade, ecossistema e regulamentações.

O impacto da Shufti no ecossistema é outro aspecto significativo, visto que a plataforma continua a manter:

• Grupos de usuários ativos
• Publicações regulares de conformidade
• Participação em discussões regulatórias
• Um ecossistema de parceiros em crescimento

Esse envolvimento com a comunidade garante que o roteiro da Shufti seja moldado pelas necessidades reais dos profissionais da área, e não por estruturas teóricas.

Por que isso é importante para a próxima fase do combate à lavagem de dinheiro?

A plataforma AML da Shufti possui recursos robustos e está acelerando rapidamente seu ímpeto estratégico.

A Shufti está focada em recursos de AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) escaláveis ​​e no desenvolvimento de produtos a longo prazo.

A empresa combina uma plataforma AML globalmente abrangente e rica em dados, disponível hoje, com um roteiro visionário que auxilia as equipes de compliance a lidar com os requisitos AML em constante evolução.

Para equipes de compliance que enfrentam crescente escrutínio regulatório, complexidade transfronteiriça e aumento dos gastos com AML (Antilavagem de Dinheiro) projetados até 2029, a Shufti oferece uma alternativa de alta velocidade, capaz de transformar o AML de um centro de custos reativo em uma função proativa e orientada por inteligência.

A trajetória da Shufti sinaliza uma plataforma que está alinhando as operações de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) com as demandas regulatórias e operacionais emergentes.

Supere os crimes financeiros com a solução AML (Antilavagem de Dinheiro) em tempo real e baseada em inteligência da Shufti.

As instituições financeiras agora enfrentam crimes financeiros que se propagam na velocidade dos pagamentos instantâneos, impulsionados por identidades sintéticas, redes transfronteiriças e cenários de sanções em rápida mudança. É por isso que os sistemas tradicionais baseados em regras e os dados fragmentados das listas de vigilância têm dificuldade em detectar esses padrões a tempo, o que aumenta os custos operacionais e a exposição regulatória.

A plataforma AML da Shufti combina uma camada de dados AML proprietária, listas de vigilância globais, ampla cobertura de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) no mercado e um roteiro focado em automação. Essa combinação ajuda as equipes de compliance a reduzir falsos positivos, diminuir as revisões manuais e criar programas AML que se mantenham alinhados com as expectativas em constante evolução dos principais órgãos reguladores.

Solicite uma demonstração Shufti pretende explorar como os programas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) podem ser ampliados com verificação de identidade adaptável, triagem precisa e menos revisões manuais.

Aviso da Forrester:

A Forrester não endossa nenhuma empresa, produto, marca ou serviço incluído em suas publicações de pesquisa e não aconselha ninguém a selecionar os produtos ou serviços de qualquer empresa ou marca com base nas classificações incluídas nessas publicações. As informações são baseadas nos melhores recursos disponíveis. As opiniões refletem o julgamento no momento da publicação e estão sujeitas a alterações. Para mais informações, leia sobre a objetividade da Forrester. aqui..