O Caso Contra as Criptomoedas: Onde São Proibidas e o Que Está Causando a Repressão?

As criptomoedas são vistas há muito tempo como o cerne de atividades ilícitas por diversos governos ao redor do mundo. Enquanto alguns países baniram parcialmente os tokens criptográficos, outros impuseram um veto total à negociação e posse desses ativos digitais. A repressão aos tokens criptográficos começou por volta de 2017 e 2018, após a valorização do bitcoin (BTC). Embora esses anos tenham testemunhado algumas das maiores proibições de criptomoedas, novas medidas continuam a surgir. Com as autoridades fiscais e reguladoras debatendo a legalidade dos ativos digitais, uma pergunta permanece: quão justificada é a recente repressão às criptomoedas? 

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Países que dizem não às criptomoedas

As criptomoedas aproveitam recursos como o anonimato, que permite aos usuários realizar transações de qualquer lugar e a qualquer momento, sem revelar sua verdadeira identidade. Isso as torna um alvo atraente para criminosos e organizações terroristas, já que essas moedas digitais podem ser facilmente usadas para comprar bens ilegais, armas, drogas e muito mais. Abaixo, listamos alguns países que adotam uma postura rigorosa em relação às criptomoedas devido aos motivos mencionados acima ou a outros fatores importantes. 

Turquia

Nas notícias mais recentes, a Turquia impôs um bloqueio nacional. proibição de criptomoeda Transações e pagamentos devido à impossibilidade de recuperar perdas com tais investimentos. Outros motivos para a restrição incluem a crescente ameaça de crimes com criptomoedas, o aumento do interesse institucional e do consumidor em tokens criptográficos em comparação com a lira, e os riscos associados ao anonimato. Após a proibição, o bitcoin sofreu uma queda de 4% em seu valor. A proibição, no entanto, não foi uma surpresa, já que o país vinha apertando o cerco em torno da regulamentação de criptomoedas nos meses anteriores à proibição. 

India

Embora a Índia não tenha proibido os usuários de negociar criptomoedas, planos semelhantes ainda estão em análise. O Projeto de Lei de Criptomoedas e Regulamentação de Moedas Digitais Oficiais de 2021 é uma proposta nesse sentido. projeto de lei que propõe a proibição A proposta de regulamentação sobre tokens criptográficos privados foi apresentada ao parlamento nesta primavera e está atualmente em análise. 

Anteriormente, em 2018, o Banco Central da Índia (RBI) havia proibido os bancos de aceitarem pagamentos em criptomoedas. No entanto, a proibição foi revogada em 2020. O RBI agora solicitou informalmente aos bancos que cessem os pagamentos em criptomoedas, pois acredita-se que elas financiem atividades ilegais. 

Nigéria

Em 5 de fevereiro de 2021, o Banco Central da Nigéria (CBN) O governo britânico intensificou as transações com criptomoedas ao emitir um comunicado instruindo todas as instituições financeiras a interromperem a facilitação de transações envolvendo criptomoedas. A ordem acrescentava ainda que o descumprimento da diretiva acarretaria sanções severas contra os bancos regulamentados, multas e suspensão de contas bancárias.  

Apesar dessa proibição ao setor bancário, as criptomoedas continuam em expansão na Nigéria, à medida que os usuários migram para transações ponto a ponto ou enviam pagamentos diretamente uns aos outros. 

Bolívia

Em 2014, o Banco Central da Bolívia proibiram todos os tokens criptográficos descentralizados e moedas não regulamentadas do país. A diretiva foi anunciada por dois motivos principais: proteger a moeda nacional e minimizar os riscos para os investidores. Na época em que a proibição entrou em vigor, a Bolívia era o único país da América do Sul a impor uma proibição total às criptomoedas. 

Equador

Seguindo o exemplo da Bolívia, o Equador também proibiu as criptomoedas descentralizadas em todo o país em 2014. Em votação na Assembleia Nacional, as leis monetárias e financeiras foram atualizadas, permitindo pagamentos com "dinheiro eletrônico", enquanto transações com moedas não regulamentadas foram proibidas. 

Nepal

Em agosto de 2017, o Banco Central do Nepal (Nepal Rastra Bank) declarou proibição total às criptomoedas, incluindo o bitcoin. De acordo com o Departamento Central de Investigação (CIB) do Nepal, Sete indivíduos foram presos. Após a proibição de operações ilegais de câmbio de bitcoin no país, Krishna Bahadur Mahara, Ministro das Finanças do Nepal, afirmou, em um discurso sobre o orçamento de 2017-2018, que para regular o uso de moedas virtuais, o monitoramento rigoroso por parte do governo nepalês seria inevitável. 

China

Embora a China, o maior país minerador de bitcoin do mundo, não tenha proibido completamente as transações com criptomoedas, o governo tem emitido diretrizes. avisos contra a negociação e mineração de criptomoedas. As instituições financeiras do país foram aconselhadas a interromper as negociações com criptomoedas, e as transações com bitcoin foram completamente proibidas. Devido a isso, os mineradores começaram a migrar para outros países, como os EUA e o Cazaquistão. 

Proibir ou não proibir? 

A lista de países acima não é exaustiva, pois outros países que especulam sobre criptomoedas incluem Bangladesh, Vietnã, Catar, Egito e Coreia do Sul, entre outros. Algumas razões pelas quais os governos tendem a reprimir as criptomoedas estão resumidas abaixo.

Custo Ambiental

Um dos principais motivos pelos quais especialistas acreditam que os dias das criptomoedas estão contados é o alto custo ambiental associado à mineração. Tomemos como exemplo a Tesla, cujo CEO, Elon Musk, anunciou que deixará de aceitar bitcoin como forma de pagamento devido às crescentes preocupações climáticas.

“Estamos preocupados com o rápido aumento do uso de combustíveis fósseis para mineração e transações de Bitcoin, especialmente o carvão, que tem as piores emissões de todos os combustíveis.” Elon Musk escreveu.

Scams de criptografia

Golpes não são novidade quando se discute a reação negativa contra os ativos de criptomoedas. Golpes de phishing envolvendo criptomoedas para roubar informações confidenciais, falsos "sorteios de criptomoedas" para desviar fundos de usuários e conversão de moeda fiduciária em tokens de criptomoedas para sonegar impostos são apenas alguns exemplos de como criminosos estão usando esses ativos para facilitar atividades fraudulentas. De acordo com o Comissão Federal de Comércio (FTC)Os golpes com criptomoedas aumentaram 1,000% no ano anterior e custaram aos consumidores aproximadamente 80 milhões de dólares. Embora restringir a mineração de criptomoedas teoricamente deva minimizar as atividades fraudulentas, as proibições raramente se mostram um fator de dissuasão para os criminosos. 

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Natureza Descentralizada

Por fim, tudo se resume à natureza descentralizada das criptomoedas. Sem uma autoridade central reguladora, as transações ficam sem monitoramento, o que abre caminho para atividades suspeitas. Enquanto em um livro-razão público a identidade do usuário final pode ser detectada, um livro-razão descentralizado permite que o cliente oculte sua identidade ao realizar transações. Sem um sistema de verificação de identidade, as atividades criminosas não podem ser rastreadas até os culpados. Além disso, para impor proibições a um setor virtual, ele precisa ser regulamentado em primeiro lugar. Diversos governos estão tentando inserir as criptomoedas na estrutura financeira, incluindo-as na definição de uma instituição financeira típica. 

Uma solução simples e econômica

Para lidar com os problemas mencionados acima, é necessário cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu cliente A regulamentação KYC (Conheça Seu Cliente) é um bom começo. A verificação KYC não só constrói confiança entre os clientes, os provedores de criptomoedas e os reguladores, como também elimina atividades fraudulentas de uma só vez. Por outro lado, Rastreio contínuo de LMA Elimina lavadores de dinheiro e grupos terroristas em segundos, protegendo a empresa contra danos financeiros e à sua reputação. Com procedimentos de controle tão robustos, o setor de criptomoedas pode, sem dúvida, recuperar sua imagem especulativa. 

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