O papel da biometria no combate à lavagem de dinheiro e à fraude de identidade.

O rápido crescimento da tecnologia biométrica e sua ampla adoção nos setores financeiro e de saúde trouxeram mudanças monumentais em Medidas de AML/CFTO desenvolvimento contínuo da tecnologia biométrica tornou os sistemas de verificação de identidade mais acessíveis, confiáveis ​​e de fácil acesso. Portanto, tanto instituições financeiras quanto autoridades reguladoras optam por sistemas biométricos para aumentar a precisão, a rapidez e a conveniência da identificação do cliente.  

No entanto, os desafios reais enfrentados por instituições em diferentes setores durante a implementação são evidentes. sistemas de verificação de identidade biométrica não são limitados. 

Bancos, seguradoras e empresas de investimento estão experimentando a biometria para proteger as contas de seus clientes contra crimes financeiros.

Aumento da fraude e dos crimes financeiros

Há algum tempo, os ciberataques e as violações de dados tornaram-se um problema comum, afetando informações pessoais e, em alguns casos, a vida de milhões de pessoas. Em maio de 2021, foi registrado um novo recorde de 116 milhões de ciberataques. A maioria das violações de dados ocorreu devido a erros humanos e senhas fracas, o que significa que as medidas de verificação tradicionais precisam ser atualizadas e substituídas pela autenticação biométrica.

Com o uso de hardware, sensores e detectores personalizados em celulares, as organizações podem proteger suas operações e evitar envolvimento em crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Detectores de impressões digitais, sistemas de reconhecimento facial baseados em IA e leitores de íris tornaram a verificação biométrica uma escolha popular em diversos setores, especialmente quando a autenticação de dois fatores é incorporada ao reconhecimento facial em plataformas de internet banking. O número de empresas que adotam a verificação biométrica está crescendo, mas há vários aspectos a serem considerados – crescimento, tamanho e volume de mercado. 

A lavagem de dinheiro torna-se possível quando as instituições financeiras oferecem um certo nível de anonimato. Os lavadores de dinheiro são criminosos que estão sempre à procura de novas maneiras de lavar os fundos obtidos ilegalmente por meio de canais ocultos. O anonimato nas transações em dinheiro vivo leva a um problema em larga escala quando há falta de rastreabilidade, dificultando que as instituições financeiras encontrem registros em casos de atividades criminosas. 

Controles inadequados em termos de requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC) e de conformidade com as normas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) levam a um aumento dos crimes financeiros. No futuro, as autoridades reguladoras e as instituições financeiras precisarão de autenticação biométrica para acabar com a lavagem de dinheiro, já que as transações em dinheiro não podem ser completamente interrompidas.

Setores que melhor aproveitam a biometria

Grandes bancos como JPMorgan Chase, Wells Fargo e Bank of America oferecem verificação biométrica para acesso às contas bancárias e portais online dos clientes. O Barclays também atende 65% das ligações de seus clientes por meio de verificação biométrica. autenticação biométricaCom a obsolescência dos sistemas de autenticação tradicionais, como verificação manual e senhas, fica evidente que a biometria é o futuro.

Em diversos setores e indústrias, o reconhecimento facial biométrico auxilia na otimização de operações, no combate à fraude e no estabelecimento da confiança do cliente. Encontrar o equilíbrio entre os riscos de fraude iminentes e existentes e crime financeiro é essencial para as empresas. 

Setor financeiro

O setor financeiro é o primeiro setor que vem à mente quando se fala em regulamentações. O setor bancário está utilizando ativamente a conveniência e a precisão de tecnologia biométrica Incorporando diferentes métodos de verificação, incluindo reconhecimento facial, reconhecimento de voz e reconhecimento de impressões digitais, operações bancárias como pagamentos, transferências em dinheiro e transações em caixas eletrônicos são realizadas por meio de verificação biométrica.

Assistência médica

O setor de saúde encontra inúmeros benefícios na autenticação biométrica, pois pacientes e equipe médica podem garantir a segurança na troca de informações internas. Hospitais podem verificar a identidade de funcionários de todos os níveis hierárquicos e prevenir o uso indevido de medicamentos controlados. 

Aeroportos e Arenas Esportivas

Aeroportos e arenas esportivas também se beneficiam da tecnologia biométrica para auxiliar no processo de verificação da identidade de viajantes e torcedores que entram e saem de locais públicos. Companhias aéreas e departamentos alfandegários em aeroportos enfrentam uma grande preocupação com a fraude de identidade. lavagem de dinheiro Devido à falta de medidas de verificação robustas. Segundo relatos recentes, importantes companhias aéreas americanas estão adotando o reconhecimento facial para aprimorar suas medidas de segurança.

Setor de Aplicação da Lei

As autoridades federais e o setor de segurança pública utilizam diferentes métodos de tecnologia biométrica para identificar seus clientes. Isso inclui a análise de características faciais, detecção da íris, fala e até mesmo comparação de DNA.

Como a autenticação biométrica impede a falsificação e a burla de sistemas?

Autenticação biométrica O sistema verifica a presença física do cliente. Em caso de roubo de identidade, a imagem no documento de identidade emitido pelo governo é verificada por meio de uma selfie que o usuário deve enviar durante a verificação. Além disso, mapeamento 3D, análise da textura da pele, sensores 3D e diversas outras técnicas ajudam a identificar ataques de falsificação em segundos. Os usuários são instruídos a piscar, acenar com a cabeça, sorrir e falar com o especialista em verificação para evitar ataques de falsificação. 

Em 2021, esperamos um aumento no número de deepfakes, enquanto as máscaras 2D e 3D não devem diminuir. 

Inteligência artificial Isso facilitou o desenvolvimento de métodos de falsificação mais eficazes por parte dos fraudadores. No entanto, as verificações de autenticação biométrica também se tornaram sofisticadas. Uma simples alteração na cor da pele em uma foto não ajudará os criminosos a enganar as verificações de autenticação. A análise da textura da pele e os modelos de IA autotreinados na autenticação biométrica podem detectar quaisquer ataques de falsificação facial. Além disso, detecção de vivacidade É realizada para garantir níveis mais elevados de precisão nas verificações biométricas. 

O que a Shufti oferece

A autenticação biométrica é uma das melhores maneiras de combater o roubo de identidade, especialmente máscaras 2D e 3D e deepfakes. Análise da textura da pele, mapeamento 3D, detecção de profundidade, detecção de vivacidade e outras técnicas aprimoram a precisão da autenticação biométrica. Existem dois métodos que os fraudadores usam para burlar as verificações de autenticação biométrica: falsificação e bypass. Ambos os métodos utilizam tecnologia avançada e permitem que os criminosos alcancem seus objetivos ilegais. 

O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria autenticação biométrica facial A tecnologia de inteligência artificial da Shufti previne facilmente ataques de falsificação. As verificações biométricas aprimoradas da Shufti utilizam milhares de modelos de IA para autenticar a identidade e verificar a presença física do cliente. Com 98.67% de precisão, nossas soluções garantem a proteção da sua empresa contra ataques de falsificação facial. 

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