As 10 principais tendências de verificação de identidade para ficar de olho em 2022

Você sabia que a fraude de identidade está crescendo em um ritmo sem precedentes? Empresas em todo o mundo estão investindo pesado em sistemas de prevenção de fraudes e verificação de identidade. Devido à pandemia, os consumidores migraram rapidamente para meios digitais para praticamente tudo. Dito isso, os clientes exigem simultaneamente proteção de dados, privacidade e uma experiência de alta qualidade. Além disso, o cenário regulatório em constante evolução está dificultando para as empresas garantir a conformidade e resultados de verificação de identidade altamente precisos. Em 2022, todas as empresas em todas as regiões do mundo serão obrigadas a realizar a verificação de identidade durante o cadastro de clientes. Este blog discute as 10 principais tendências de verificação de identidade que toda empresa deve acompanhar em 2022. 

Adoção acelerada de IDV no setor de criptomoedas 

O mercado de criptomoedas foi atingido 2 triliões de dólares em 2021 E o público em massa está adotando ativos virtuais em todo o mundo. No entanto, isso está abrindo portas para roubo de identidade, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, etc. Portanto, os órgãos reguladores estão agora aplicando leis de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) ao setor para combater crimes financeiros. 

Recentemente, o A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) gastou US$ 650 mil para reforçar seus controles de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) no setor de criptomoedas. Por outro lado, o Banco Central da Índia (RBI) tomou medidas para fortalecer as diretrizes de KYC (Know Your Customer - Conheça Seu Cliente) para corretoras de criptomoedas no país. Em 2022, podemos esperar regulamentações mais rígidas de verificação de identidade por parte de outros órgãos reguladores, como uma tentativa de conter fraudes no setor de ativos virtuais. 

Sugestão de leitura: O Banco Central da Índia (RBI) reforçará as diretrizes de KYC (Conheça Seu Cliente) para o setor de criptomoedas. 

Os NFTs exigirão uma verificação de identidade robusta. 

Os Tokens Não Fungíveis (NFTs) ganharam popularidade este ano e, em 2022, analistas preveem uma adoção ainda mais rápida. Mas essa adoção em massa teve um preço. Golpistas descobriram inúmeras maneiras de realizar suas atividades ilegais. Tokens não fungíveis São anônimas e não possuem regulamentação, ou possuem regulamentações frágeis, para impedir a ação de criminosos. Em última análise, os perpetradores contam com essas brechas para lavar dinheiro e roubar identidades para outras atividades criminosas. 

No início deste ano, o renomado artista Derek Laufman recebeu e-mails e mensagens sobre NFTs relacionados às suas obras. O mais surpreendente é que ele nunca emitiu um NFT para nenhuma de suas peças. Alguém fez uso indevido de sua identidade (este é o primeiro caso relatado de roubo de identidade no mercado de NFTs). Para o próximo ano, os mercados de NFTs precisam estar preparados para enfrentar novas regulamentações que exigem verificação de identidade. 

Recomendado: Um brinde a 2021 – NFTs conquistando o mercado de criptomoedas 

CBDCs exigirão verificação de identidade  

As moedas digitais de bancos centrais (CBDCs) ganharam popularidade em 2020 e 2021 foi o ano da regulamentação dessa nova forma de moeda. Infelizmente, primeiro caso de lavagem de dinheiro Também foi relatado este ano o caso de 11 suspeitos presos por lavagem de dinheiro através do yuan digital. O crime foi cometido por meio de uma empresa de telecomunicações na cidade de Xinmi. Embora as CBDCs estejam se consolidando como o novo meio de pagamento, todos os países que introduzem moedas digitais precisam garantir a conformidade com a CDD (Due Diligence do Cliente). 

Sugestão de leitura: Moeda digital – substituindo o dinheiro fiduciário no mundo moderno 

O setor imobiliário exige um sistema IDV rígido.

Graças a brechas regulatórias no setor imobiliário, criminosos financeiros têm conseguido lavar dinheiro ilícito nesse ramo. Relatórios recentes de órgãos de fiscalização canadenses e australianos indicam um aumento nas fraudes imobiliárias. Agora, regulamentações rigorosas para verificação de identidade e antecedentes serão obrigatórias para corretores. 

Um estudo realizado pela Transparência Internacional Canadá (TIC) Foi revelado que aproximadamente 30 bilhões de dólares são lavados através do setor imobiliário canadense. Em 2022, o setor imobiliário precisará de uma estrutura robusta de verificação de identidade para se proteger de fraudadores.

Mais fintechs, mais fraudes de identidade.

A digitalização impulsionada pela pandemia gerou mais oportunidades no setor fintech. Infelizmente, a ameaça de atividades criminosas está aumentando rapidamente; portanto, o setor fintech precisa urgentemente de um mecanismo robusto de verificação de identidade que garanta a abertura de contas sem problemas apenas para indivíduos legítimos.  

Recomendado: As 10 principais tendências de FinTech para ficar de olho em 2022 

Vazamentos massivos de dados aumentam o risco de fraude de identidade. 

O ano de 2021 registrou o maior número de violações de dados, o que significa que as empresas devem se manter longe de fraudes em 2022. Os dados comprometidos podem ser usados ​​para roubo de identidade, apropriação indevida de contas, criação fraudulenta de novas contas, roubo de identidade sintética, etc., dificultando a prevenção de atividades criminosas por parte das organizações. 

Documentos de identidade sintéticos representarão maior risco em 2022.

Identidades sintéticas são uma combinação de informações falsas e reais, o que facilita aos criminosos o uso dessas identidades para burlar sistemas de verificação de identidade vulneráveis. Com a enorme perda de informações devido a violações de dados em 2021, esperamos um risco ainda maior de [informação faltante]. fraude de identidade sintética em 2022. 

Setor de viagens ficará mais vigilante em relação à violência doméstica.

Novas regras de viagem para Embarque de passageiros livre de Covid Exige-se uma solução que garanta um embarque de passageiros sem complicações. Dito isso, o setor de viagens e hotelaria necessita de uma solução de verificação de identidade que não só confirme identidades, mas também assegure a autenticidade dos passaportes de vacinação. 

O processo contínuo de KYC (Conheça Seu Cliente) deve gerar grande expectativa.

Verificar a identidade durante a abertura de conta é um passo importante no combate à fraude. Para se manter à frente dos fraudadores, é fundamental monitorar as atividades dos clientes. KYC em andamento Permite que as empresas mantenham perfis de risco de clientes atualizados. Vários casos de fraude surgiram este ano, nos quais contas antigas foram usadas por laranjas para lavagem de dinheiro. Também conhecido como KYC perpétuo, a verificação contínua de identidade ganhará popularidade em 2022. 

Verificação de identidade será automatizada a partir de 2022.

Considerando as novas exigências de acesso sem contato devido à pandemia, a verificação de identidade também seguirá esse caminho. Verificação de identidade baseada em NFC Será a nova tendência para verificar a identidade do viajante. A verificação por NFC requer apenas que o documento de identidade biométrico seja aproximado de um dispositivo habilitado para NFC.

Principais lições 

Considerando o cenário atual, a verificação de identidade veio para ficar. Do setor imobiliário às fintechs e ao setor de viagens, todos os setores ao redor do mundo buscarão protocolos de verificação de identidade mais confiáveis ​​e precisos. Além disso, o cenário de conformidade com KYC/AML está se expandindo, exigindo que as empresas incorporem uma estrutura robusta para uma conformidade eficaz. Por outro lado, as fraudes de identidade assumirão novas formas e a ameaça de identidades sintéticas aumentará, especialmente após as inúmeras violações de dados em 2021. Com um sistema confiável, rápido, preciso e solução de verificação de identidade baseada em IAAssim, as empresas podem cumprir as regulamentações em constante mudança e prevenir fraudes de identidade. 

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