As 5 principais tendências de FinTech para ficar de olho em 2023

Dos efeitos persistentes da pandemia de COVID-19 à queda repentina do mercado de criptomoedas, 2022 foi um ano desafiador para consumidores e empresas em diversas frentes. Empresas em todo o mundo tiveram que avaliar continuamente seus modelos de negócios para se adaptar às mudanças do mercado, o que se mostrou um grande desafio.

Fintech O setor de fintech foi um dos que teve de se adaptar ao ambiente global em rápida transformação. As tendências em fintech estão em constante evolução para atender às exigências regulatórias globais e às demandas dos clientes. E há avanços tecnológicos ainda mais poderosos no horizonte que continuarão a impactar o setor em 2023, permitindo que as empresas de fintech aprimorem ainda mais a experiência do cliente, reforcem suas propostas de negócios e aumentem a receita. 

Neste artigo, vamos analisar as 5 principais tendências emergentes do setor de Fintech que você deve ficar de olho e o que elas significam para o seu negócio.

Em termos mais simples, provedores de soluções fintech As empresas desse setor beneficiam tanto clientes quanto empresas de diversas maneiras. De serviços bancários móveis a criptomoedas e aplicativos de investimento, elas oferecem uma ampla gama de aplicativos e soluções para melhorar a qualidade e a eficiência do serviço, mantendo-se em conformidade com as regulamentações por meio da solução Fintech KYC. 

O que o ano de 2023 reserva para o setor de FinTech?

O novo ano reserva muitas mudanças para as empresas de fintech, que irão otimizar seus processos financeiros e transformar sua forma de operar. Felizmente, os avanços tecnológicos e o Big Data nos permitem antecipar tendências e preparar melhor nossas empresas para o futuro. Vejamos as cinco principais tendências em fintech para 2023, segundo previsões de especialistas.

1. Aumento nas solicitações de RegTech 

Tecnologia regulatóriaA RegTech, mais conhecida como RegTech, ganhou recentemente reconhecimento como um pilar fundamental dos mercados emergentes de Fintech. Mas o que exatamente é RegTech? De onde surgiu? Qual a sua importância em termos de impacto nos negócios? 

Como o próprio nome indica, a tecnologia regulatória é um subgrupo do setor fintech que utiliza tecnologia para supervisionar procedimentos regulatórios, como rastreamento, relatórios e conformidade. O termo foi cunhado pela primeira vez em 2008, no entanto, O setor de RegTech testemunhou recentemente uma expansão extraordinária., sem sinais de que vá parar sua ascensão na escala de crescimento.

Com a crescente digitalização dos serviços, os riscos operacionais também aumentam. Empresas de soluções fintech são um terreno fértil para fraudes, ataques cibernéticos, violações de dados e outras ameaças que podem ser prejudiciais aos negócios e seus clientes. Consequentemente, a tecnologia regulatória continuará a ganhar popularidade e uso para prevenir tais adversidades no setor financeiro. Isso é corroborado pela tendência de crescimento observada por especialistas em soluções RegTech emergentes. De acordo com um Relatório da Custom Market InsightsPrevê-se que a quota de mercado aumente para impressionantes 44 mil milhões de dólares até 2030, em comparação com os 8.2 mil milhões de dólares em 2021.

2. Ascensão das tecnologias DeFi e Blockchain

Passando para outras tendências em Fintech, comecemos pelo fato de que o mercado de criptomoedas sofreu grandes perdas nos últimos 12 meses, com um prejuízo de quase US$ 2 trilhões desde seu pico no ano passado. No entanto, essa queda não significa necessariamente o fim definitivo das criptomoedas.

Na verdade, o estado geral da economia parece ser o principal culpado pela tendência de queda, mais do que qualquer outro fator. De fato, a tecnologia blockchain subjacente continua avançando e demonstrando potencial em diversas aplicações práticas, o que certamente impulsionará seu valor à medida que mais pessoas começarem a compreender sua lógica e sua utilização. estudo recente da Stellar Development Foundation (SDF) Mostra que o valor das criptomoedas para pagamentos internacionais está sendo amplamente reconhecido.

Um dos problemas que a blockchain e as finanças descentralizadas (DeFi) estão tentando resolver é o processo caro, complexo e lento das transações monetárias internacionais. O DeFi visa tornar essas transações ponto a ponto instantâneas e gratuitas.

Para reforçar ainda mais a ideia de que as criptomoedas vieram para ficar, vamos dar uma olhada em... Nova parceria entre o Google e a Coinbase, importante empresa de criptomoedas.Além de compartilhar ferramentas e infraestrutura, a gigante da tecnologia também aceitará criptomoedas como forma de pagamento. Prevemos que mais empresas seguirão os passos do Google, integrando ainda mais blockchain e DeFi à economia global.

Se você quiser saber mais sobre o que o próximo ano reserva para o mercado de blockchain, leia nosso artigo sobre As 5 principais tendências de criptomoedas em 2023.

3. Impulso da Automação por IA

O uso da inteligência artificial está se expandindo em todo o mundo, com o aumento da popularidade de ferramentas de IA como a da OpenAI. ChatGPTA automação com IA pode ser implementada em praticamente qualquer setor, incluindo o de tecnologia financeira.trem gyds, que está pronta para se beneficiar de tudo o que essas novas inovações têm a oferecer. De acordo com uma análise de Mordor IntelligenceA influência da inteligência artificial nas tendências de Fintech crescerá 25% nos próximos cinco anos. 

Mas como exatamente as empresas de soluções Fintech colherão os frutos da automação em 2023? Vamos analisar os dois principais benefícios que a IA trará para o setor:

Tomada de decisões por IA 

A tomada de decisões é um aspecto importante em todas as áreas, porém, é extremamente significativa no setor financeiro e bancário. O processo exige muito tempo, atenção aos detalhes e, principalmente, mão de obra.

No entanto, as empresas estão com dificuldades para alcançar todos esses objetivos, mantendo sua competitividade e reduzindo os custos operacionais. Como resposta a isso, a tomada de decisões algorítmica baseada em inteligência artificial é uma das soluções de tecnologia financeira (FinTech) que vem ganhando força nos últimos tempos. Mas quais são os benefícios?

Para começar, inteligência artificial A avaliação constante dos fatos atuais permite chegar a conclusões rápidas com base nos dados disponíveis. Essa ação reduz significativamente o tempo e a energia necessários para as soluções tradicionais de tomada de decisão. Os profissionais de finanças agora podem otimizar seu trabalho, manter-se à frente da concorrência no mercado e concentrar-se em fornecer as melhores soluções possíveis.

Uma das maneiras pelas quais a IA está nivelando o tedioso campo da tomada de decisões é oferecendo soluções de verificação automatizadas e seguras que reduzem rapidamente o tempo de processamento. Se você quiser saber mais sobre como nós, da Shufti, estamos inovando nessa prática, leia sobre o nosso projeto. Histórico de cinco anos acelerando a confiança digital em todo o mundo.. 

AI de conversação

A IA pode auxiliar os provedores de soluções Fintech de diversas maneiras, além da simples tomada de decisões em frações de segundo. Ela também pode ajudar as empresas a minimizar crimes financeiros por meio da implementação de soluções Fintech de AML (Antilavagem de Dinheiro), melhorando a satisfação do cliente e, consequentemente, aumentando as taxas de retenção.

Bem, as instituições financeiras lidam diariamente com inúmeras perguntas frequentes de uma vasta gama de clientes. Normalmente, esses clientes ficam em espera aguardando que um operador os atenda. Isso levanta dois problemas principais: 

1. Os bancos precisam contratar um número significativo de operadores.
2. Os tempos de resposta lentos afetam negativamente a satisfação do consumidor.

Então, como a inteligência artificial pode ajudar nesses casos? Através do uso de chatbots autônomos, treinados para lidar com as dificuldades específicas dos clientes. Engenheiros de aprendizado de máquina treinam esses modelos com dados preexistentes ou os alimentam com informações específicas do banco, e então os disponibilizam ao público, onde continuam aprendendo e otimizando suas respostas. Por serem autônomos, o tempo de resposta é instantâneo e os clientes não precisam esperar horas na fila. Isso aumenta ainda mais a velocidade de processamento e os níveis de satisfação com o serviço do banco. Por esse motivo, essas soluções de IA estão se tornando, gradualmente, recursos indispensáveis ​​para os departamentos de atendimento ao cliente em geral.

4. Pagamentos sem contato mais rápidos

Como medida de segurança durante a quarentena, os pagamentos sem contato ganharam popularidade. No entanto, os clientes agora estão cientes de como eles permitem fazer compras de forma rápida, fácil e conveniente. 

As soluções Fintech já incluíam pagamentos sem contato há algum tempo, porém, foi somente com a pandemia da COVID-19 que esse serviço realmente decolou. De acordo com um Pesquisa realizada pela Cantaloupe em parceria com a Broad College of Business da Michigan State University.O número de transações sem dinheiro aumentou 11% de 2020 para 2021.

Prevê-se que essa tendência continue a aumentar. De acordo com um Relatório da Juniper Research A partir de 2021, o volume aumentará 92% globalmente até 2023. Portanto, podemos concluir com segurança que os pagamentos sem contato serão uma tendência proeminente no próximo ano.

5. Surgimento do sistema bancário exclusivamente digital

Os bancos digitais são uma das tendências de crescimento mais rápido no setor de Fintech, substituindo quase completamente os bancos tradicionais. Isso não é nenhuma surpresa, já que sua popularidade é impulsionada pela conveniência. 

Nesse sentido, banco digital está redefinindo a facilidade para os clientes em todos os aspectos. Preencher formulários é mais fácil do que nunca, pois os clientes não precisam perder tempo indo a uma agência local ou esperando na fila para falar com um representante – tudo é feito digitalmente.

No entanto, isso é apenas a ponta do iceberg. Além de suas ofertas acessíveis, bancos digitais como o Revolut oferecem uma série de outros benefícios aos seus clientes, como transações internacionais instantâneas, taxas mínimas, transferências instantâneas entre pessoas e até opções de investimento. 

A transição para as finanças digitais está apenas começando – em destaque Relatórios indicam que, em 2020, 1.9 bilhão de pessoas utilizavam serviços bancários online, com uma previsão de aumento para 2.5 bilhões até 2024.

Como se preparar para as tendências do setor FinTech em 2023? 

2023 promete ser um ano empolgante para os avanços em soluções Fintech. Alguns fatores que impulsionam o mercado, como a IA, já eram esperados pelo público em geral. No entanto, outros, como... DeFi Apresentaram um crescimento significativo recentemente, mas podem ser mais difíceis de se adaptar, pois estão apenas agora entrando em cena.

Então, o que você pode fazer para preparar seu negócio para o futuro? Simplesmente certifique-se de acompanhar as previsões e atender às demandas do mercado. Por exemplo, se seu foco principal é o comércio, garanta que seus funcionários tenham um conhecimento mais aprofundado de desenvolvimento de blockchainEnquanto isso, especialistas em IA podem ajudar no gerenciamento de dados, educar sobre o campo da automação, que está em rápida transformação, e aprimorar o atendimento ao cliente para serviços relacionados a finanças do consumidor.

Tendências em FinTech para 2023: Principais Conclusões

É difícil prever como será o próximo ano – nem mesmo os analistas conseguem afirmar com certeza o que acontecerá. No entanto, 2023 se configura como mais um ano importante para o setor financeiro, com muitas novas regulamentações, tendências de mercado e transformações tecnológicas no horizonte. 

Lembre-se de que as tendências em Fintech ainda podem ter um impacto significativo em organizações fora do setor financeiro e bancário. Com a crescente adoção da tecnologia financeira, questões como fraude de identidade e lavagem de dinheiro Continuará sendo um desafio para empresas de todos os setores. 

A Shufti é uma solução eficaz que busca acelerar a confiança entre empresas e clientes em todo o mundo. Uma linha de produtos totalmente automatizada, como a solução Fintech KYC e AML Screening A ferramenta oferece verificações de antecedentes robustas em mais de 1700 listas de vigilância globais e foi projetada para funcionar com diversas regulamentações internacionais. Saiba mais entrando em contato com um especialista em AML abaixo.