Sanções Financeiras Direcionadas (TFS) dos Emirados Árabes Unidos – Como a Shufti pode ajudar a garantir a conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro).

A lavagem de dinheiro sempre representou um enorme desafio para as economias globais, e todas as principais jurisdições trabalham incansavelmente para erradicar essa ameaça do sistema. Especialmente após o 11 de setembro, testemunhou-se uma grande mudança política que alterou completamente o cenário financeiro global, forçando as organizações a impor controles rigorosos em todos os países. O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), órgão de vigilância financeira global com sede em Paris, é a principal organização que trabalha para combater esse problema. lavagem de dinheiroPara isso, organizou uma grande quantidade de dados na forma de listas de sanções.

Recentemente, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) adicionou os Emirados Árabes Unidos (EAU) à lista cinza por não cumprirem as regulamentações globais de combate à lavagem de dinheiro. Os EAU, uma das principais economias da região, possuem políticas de combate à lavagem de dinheiro relativamente fracas, o que incentiva criminosos a explorarem brechas e cometerem crimes financeiros. Somente em 2021, $ 625 milhões foram confiscados nos Emirados Árabes Unidos em conexão com lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismoTodos esses incidentes de fraudes financeiras nos Emirados Árabes Unidos levaram as autoridades internacionais a impor sanções ao país e a solicitar ao governo nacional a criação de uma estrutura abrangente para coibir irregularidades financeiras.

Visão geral das sanções financeiras direcionadas nos Emirados Árabes Unidos

Em resposta ao aumento lavagem de dinheiro Em casos de financiamento do terrorismo, o governo dos Emirados Árabes Unidos promulgou leis rigorosas para regularizar todas as empresas por meio de sanções financeiras direcionadas. Mesmo antes da inclusão dos Emirados Árabes Unidos na lista cinza da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo), as Nações Unidas já haviam destacado diversas vezes as vulnerabilidades do sistema financeiro do país e solicitado aos legisladores que encontrassem soluções para esse problema à luz das resoluções do Conselho de Segurança. Todos esses esforços de organizações globais levaram o governo dos Emirados Árabes Unidos a emitir a Resolução do Gabinete (74), que impõe controles rigorosos sobre organizações financeiras, políticos corruptos e magnatas empresariais ricos, eliminando as chances de irregularidades financeiras.

Esta resolução não se limita à lavagem de dinheiro, mas também aborda a questão de financiamento do terrorismo Ao incluir disposições relativas às autoridades reguladoras, propõe-se a inclusão e reinclusão de criminosos em listas de terroristas. A lei também estabelece que todas as empresas devem incorporar uma cultura de rigorosa fiscalização, mantendo um registro das transações financeiras, sob pena de congelamento de contas bancárias. A resolução exige que todas as pessoas, empresas financeiras e não financeiras cumpram as obrigações das Sanções Financeiras Direcionadas (SFD). Considera-se que a resolução do gabinete (74) garantirá um sistema econômico transparente, combatendo os crimes financeiros e restringindo suas atividades.

Casos de alto perfil de lavagem de dinheiro nos Emirados Árabes Unidos

Embora os crimes financeiros fossem bastante comuns nos Emirados Árabes Unidos, as sanções financeiras direcionadas têm ajudado muito as autoridades policiais no combate aos criminosos e na sua responsabilização perante a lei. Esta é a principal razão pela qual, recentemente, um grande número de culpados foi penalizado nos Emirados Árabes Unidos e centenas de casos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo aguardam julgamento nos tribunais.

Autoridades multam banco em 19.5 milhões de dirhams por violação das normas de combate à lavagem de dinheiro.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos aplicou uma multa. Dh19.5 milhões a um banco que opera em sua jurisdição por não cumprir as regulamentações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo (CFT). Sem revelar o nome do banco, as autoridades declararam que todos os bancos que operam nos Emirados Árabes Unidos devem atingir certos níveis de Conformidade ABC/CFTE qualquer organização que não o fizer poderá enfrentar sérias consequências. O Banco Central afirmou ainda que continuará monitorando todas as instituições financeiras e aplicará multas pesadas em caso de descumprimento.

Quadrilha culpada de lavagem de dinheiro nos Emirados Árabes Unidos é encaminhada ao tribunal.

As autoridades policiais dos Emirados Árabes Unidos prenderam uma quadrilha de nove criminosos que lavavam dinheiro obtido por meio de roubos e fraudes. As investigações também revelaram que os golpistas estavam envolvidos em falsificação de documentos e fraudes bancárias com cheques falsos. Todos os membros da quadrilha foram apresentados ao tribunal, onde foi ordenado à polícia que rastreasse todas as transações financeiras relacionadas a eles. lavagem de dinheiro por criminosos.

Combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por meio de sanções financeiras

Por meio das Sanções Financeiras Direcionadas (SFD), os Emirados Árabes Unidos criaram uma estrutura abrangente com todas as disposições necessárias para combater a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. A resolução não só apresenta uma solução viável para o problema, como também propõe penalidades para os criminosos, tornando-se o primeiro documento do país a impor controles rigorosos a organizações e empresas financeiras. Vejamos algumas das principais recomendações da resolução:

Registro de Empresas

Tornou-se obrigatório para todas as empresas registrar seus ativos, dados de clientes e informações relativas a seus funcionários no site do Escritório Executivo dos Emirados Árabes Unidos. As organizações também estão autorizadas a manter um registro de todos os indivíduos relacionados e apresentá-lo às autoridades em caso de qualquer violação ou crime.

Verificação em relação às listas de sanções

Entidades comerciais nos Emirados Árabes Unidos foram instruídas a consultar as listas globais de sanções e de Pessoas Politicamente Expostas (PPE) antes de firmar parcerias com qualquer empresa ou contratar funcionários. As empresas foram estritamente orientadas a realizar o processo de verificação regularmente e, caso encontrem algum indivíduo com nome em qualquer lista de sanções, devem denunciá-lo às autoridades policiais.

Congelamento de contas

Os residentes dos Emirados Árabes Unidos estão sujeitos a medidas rigorosas de congelamento de contas caso constem em alguma lista de sanções ou estejam envolvidos em qualquer irregularidade financeira. As autoridades policiais são bastante rigorosas nesse sentido e instruem todas as empresas a denunciarem qualquer indivíduo ou atividade desse tipo.

Requisitos legais de acordo com a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro dos Emirados Árabes Unidos

Os requisitos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) nos Emirados Árabes Unidos permitem que instituições financeiras, especialmente empresas digitais, estabeleçam uma estrutura abrangente para combater crimes. Recomenda-se a todas as organizações a implementação de um sistema rigoroso de AML. Conheça seu cliente O sistema KYC (Conheça Seu Cliente) utiliza diferentes técnicas, como autenticação de documentos, reconhecimento facial e verificação de endereço dos usuários. De acordo com os requisitos legais dos procedimentos AML (Antilavagem de Dinheiro) dos Emirados Árabes Unidos, é essencial que as empresas nomeiem responsáveis ​​pela conformidade com as normas AML, que podem auxiliar os negócios a cumprir as regulamentações globais e monitorar atividades suspeitas.

Garantir a conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) por meio de sanções financeiras.

Sem dúvida, pode-se afirmar que as sanções financeiras direcionadas nos Emirados Árabes Unidos são um passo crucial para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Ao implementar as recomendações da resolução, as empresas podem não apenas manter-se em conformidade com as regulamentações globais, mas também evitar perdas financeiras. Os órgãos de vigilância financeira globais, em particular o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), a União Europeia (UE) e a Interpol, acumularam vastos dados na forma de listas de sanções, que podem ajudar a combater criminosos e levá-los à justiça.

Como Shufti pode ajudar

Os Emirados Árabes Unidos são um dos maiores centros financeiros do mundo, mas também representam um refúgio seguro para lavadores de dinheiro e criminosos financeiros. O combate ao financiamento do terrorismo e à lavagem de dinheiro é crucial para o governo dos Emirados Árabes Unidos, a fim de combater atividades ilícitas e tornar o país um local seguro para empresas e organizações sofisticadas.

O que há de mais moderno em Shufti triagem de lavagem de dinheiro As soluções da Shufti são a opção mais viável para combater crimes financeiros e denunciar atividades suspeitas. Impulsionada por milhares de algoritmos de IA, a solução tem acesso a mais de 1700 listas de sanções de órgãos reguladores financeiros globais e compara os dados com essas listas para identificar criminosos. A solução AML da Shufti é eficiente o suficiente para gerar resultados em menos de um segundo, com 98.67% de precisão.

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