Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido emite novas diretrizes para a comunicação de atividades suspeitas.

A Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido (UKFIU) publicou novas diretrizes em agosto de 2021. A edição mais recente aborda como as agências de aplicação da lei estão utilizando os Relatórios de Atividades Suspeitas (RAS) para combater atividades criminosas. O relatório visa demonstrar as melhores práticas para o preenchimento de um relatório de atividade suspeita e quais medidas são tomadas pelas autoridades competentes. 

Você sabia que mais de 500,000 denúncias de atividades suspeitas são enviadas à UKFIU todos os anos?

O novo relatório da UKFIU resumiu estudos de caso reais para detalhar os requisitos atualizados para a comunicação de atividades suspeitas. Lavagem de dinheiro, golpes românticos, tráfico de drogas, fraude trabalhista e discrepâncias nos dados dos beneficiários finais foram abordados para fornecer às instituições financeiras uma visão mais clara sobre as possíveis situações em que a comunicação de atividades suspeitas é necessária. 

Os Relatórios de Atividades Suspeitas (RAS, na sigla em inglês) são uma ferramenta valiosa para identificar criminosos sexuais, lavadores de dinheiro, assassinos e rastrear atividades de financiamento do terrorismo. Embora alguns RAS ajudem a tomar medidas imediatas para impedir um crime, outros revelam potenciais delitos que devem ser investigados. 

Os relatórios de atividades suspeitas (SARs) incluem dados de contato, atividades de investimento, identidades falsas e quaisquer outros ativos que possam aprimorar as operações em andamento ou levar a novas investigações. 

Quando se deve apresentar um SAR?

No final do século XX, órgãos reguladores em todo o mundo tornaram obrigatório que as instituições financeiras reportassem quaisquer transações suspeitas antes que o problema se agravasse. Todas as leis destacam as três situações a seguir em que o envio de um Relatório de Atividade Suspeita (SAR, na sigla em inglês) é obrigatório para as instituições financeiras:

• Transações que excedam o limite predefinido 
• Transações internacionais acima do valor mencionado 
• Atividade incomum é observada em qualquer conta. 

Por exemplo, um cliente que realiza transações frequentes de US$ 10,000 (valor acima do limite estabelecido por lei) acionará um sistema de notificação de atividade suspeita. 

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Apresentação de relatórios de atividades suspeitas (SARs) no Reino Unido

A Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA, na sigla em inglês) é responsável pelos relatórios de atividades suspeitas no Reino Unido. A instituição financeira designa um funcionário encarregado de preencher o relatório, que pode ser submetido online ou em formato físico, conforme a conveniência da empresa. No entanto, o sistema SAR Online é recomendado para um reporte mais rápido e eficiente. 

“O número de relatórios de atividades suspeitas (SARs) apresentados foi 264% maior em 2019-2020 do que em 2018-2019, e 75% desses relatórios vieram de bancos.” 

Cenários do mundo real destacados pela UKFIU para SARs

Chefe da Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido, Vince O'Brien disse, 

“Os relatórios de atividades suspeitas (SARs, na sigla em inglês) são um recurso de inteligência crucial para as forças da lei – eles fornecem informações como números de telefone, endereços, detalhes de empresas, atividades de investimento, contas bancárias e detalhes de outros ativos. Eles têm sido fundamentais na identificação de criminosos sexuais, vítimas de fraude, suspeitos de homicídio, pessoas desaparecidas, traficantes de pessoas, fugitivos e financiamento do terrorismo.”

Segue um breve resumo dos estudos de caso discutidos na edição de agosto do livreto.  

Lavagem de dinheiro 

Qualquer entidade de alto risco que esteja sendo investigada por lavagem de dinheiro e que tenha acesso a documentos de identidade falsos deve ser considerado para denúncia. O caso citado pela UKFIU menciona que um criminoso estava sendo investigado e havia aberto diversas contas bancárias com nomes falsos. Os relatórios de atividades suspeitas (SARs) alertaram as autoridades e revelaram que mais de £ 200,000 em fundos foram movimentados por meio dessas contas. 

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Fraude 

Um repórter estava auditando uma conta e apresentou um pedido de Defesa contra Lavagem de Dinheiro (DAML, na sigla em inglês) por suspeita de lavagem de dinheiro. A conta vinha recebendo grandes quantias de dinheiro há meses e nenhuma das transações foi verificada. Posteriormente, os fundos foram transferidos para plataformas de criptomoedas. Consequentemente, as autoridades policiais conseguiram obter uma Ordem de Bloqueio de Conta (AFO, na sigla em inglês) no valor de mais de £ 20,000. 

Golpes românticos/golpes de pessoas vulneráveis

Ao longo dos anos, muitos SARs (Relatórios de Atividades Suspeitas) foram submetidos para os chamados golpes de romanceRecentemente, foi submetido um relatório à unidade de inteligência financeira sobre o envolvimento do indivíduo em um golpe romântico. O criminoso fraudou diversas pessoas idosas e obteve mais de £150,000 das vítimas. O mais curioso é que ele utilizou contas de terceiros para receber os fundos e, posteriormente, transferiu o dinheiro para sua conta pessoal. 

Drogas 

Um relatório apresentado este ano identificou um indivíduo (criminoso) cujo perfil pessoal não correspondia ao perfil bancário. Depósitos inexplicáveis ​​de terceiros foram registrados e o dinheiro foi imediatamente transferido para outras contas vinculadas. Após investigações da polícia, a casa do suspeito foi revistada e grandes quantidades de drogas foram encontradas. O indivíduo foi preso sob suspeita de posse de drogas de Classe A e possível tráfico. 

Outros 

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) recebeu uma denúncia de lavagem de dinheiro devido a divergências nos dados dos beneficiários em transações realizadas na conta de um indivíduo. Diversas outras contas da mesma nacionalidade apresentavam o mesmo problema, e os relatórios de atividades suspeitas (SARs) foram submetidos. Suspeitou-se de um possível caso de fraude trabalhista. A denúncia resultou em uma investigação policial que levou ao congelamento dessa conta, bem como de todas as contas vinculadas. 

Principais lições

Em resumo, a comunicação de quaisquer atividades suspeitas é obrigatória para todas as instituições financeiras. A lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo estão em ascensão e, com as sofisticadas técnicas disponíveis para facilitar crimes financeiros, os perpetradores devem ser identificados a tempo. A edição de agosto do relatório de atividades suspeitas da Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA) resumiu cenários reais relacionados ao tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, fraudes e golpes de emprego e romance. O envio de um relatório de atividades suspeitas tem ajudado as autoridades policiais no combate a atividades criminosas como o financiamento do terrorismo há muito tempo e, com atualizações regulares, há uma alta probabilidade de que quaisquer ameaças ao país possam ser neutralizadas a tempo. 

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