Entendendo as Listas de Sanções de Combate à Lavagem de Dinheiro: Principais Regimes Globais e sua Importância

As listas de sanções estão se expandindo regularmente e as sanções impostas por diferentes autoridades nem sempre coincidem. Além disso, a definição de lista de sanções se ampliou e está aberta a interpretações, dificultando a identificação e a gestão eficaz de riscos por parte das empresas. Antes de nos aprofundarmos nas listas de sanções globais e em como se manter em conformidade, vamos primeiro entender o que são essas listas. AML A lista de sanções é.

Entendendo a Lista de Sanções de AML 

As sanções de combate à lavagem de dinheiro aplicam-se a qualquer indivíduo, país ou organização identificada por organismos nacionais e internacionais por envolvimento em... crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Empresas financeiras e outras empresas usam essas listas para identificar e prevenir crimes como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. transações com entidades e indivíduos sujeitos a sanções. As listas de sanções são compiladas e mantidas por autoridades nacionais e internacionais, como a União Europeia, o Conselho de Segurança das Nações Unidas e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) nos EUA.

As principais listas de sanções em diferentes países

Os regimes de sanções variam de país para país. Alguns países implementam sanções impostas por organismos internacionais como a UE ou a ONU, enquanto outros desenvolvem programas de sanções autónomos com as suas próprias listas de sanções. 

Aqui estão os principais regimes de sanções em todo o mundo:

• Nações Unidas 

A lista de sanções da ONU, também conhecida como Lista consolidada do CSNU, compreende duas sublistas: uma direcionada a indivíduos e a outra abrangendo grupos e entidades. O Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU) impõe sanções da ONU quando determina que um país está violando regulamentos internacionais ou ameaçando a paz ao cometer atos ilícitos. 

crime. 

• Estados Unidos da América 

Considerado um dos regimes de sanções mais influentes globalmente, os EUA impõem múltiplas listas de sanções. O OFAC mantém duas listas de sanções principais: 

• O Nacionais Especialmente Designados Lista (SDN) Compreende indivíduos e empresas visados ​​por sanções dos EUA.
• O Lista consolidada de sanções Inclui detalhes não mencionados na lista SDN. 

O Departamento de Indústria e Segurança dos EUA também administra o Lista de Entidades do BIS, designando todas as entidades globais que exigem que cidadãos dos EUA possuam uma licença antes de se envolverem em uma relação comercial. 

• União Européia

A Política Externa e de Segurança Comum (PESC) da UE exige que os Estados-Membros implementem sanções da UE. Isto implica a verificação de antecedentes de indivíduos com base na legislação aplicável. Regime Global de Sanções de Direitos Humanos (GHRSR) e Lista Consolidada de Sanções da União Europeia. 

• Reino Unido

Após a sua saída da União Europeia, o Reino Unido implementou uma lista de sanções autónoma executada pela Escritório de Implementação de Sanções Financeiras (OFSI) e o Tesouro de Sua Majestade (HMT). Portanto, as empresas que operam no Reino Unido devem verificar a lista de sanções do Reino Unido.  

• Australia 

O Departamento de Relações Exteriores e Comércio (DFAT) e o Escritório Australiano de Sanções (ASO) aplicam a lista independente de sanções da Austrália, e as empresas também são obrigadas a verificar a identidade dos indivíduos nessa lista. Lista consolidada de sanções.   

• Canada 

O governo do Canadá aplica um regime de sanções ao abrigo da Lei de Justiça para Vítimas de Funcionários Estrangeiros Corruptos (JVCFO) e da Lei de Medidas Econômicas Especiais (SEMA). As organizações que operam no Canadá são obrigadas a verificar os antecedentes dos seus clientes em relação a essas sanções. Lista consolidada de sanções às nações autônomas do Canadá. 

• Japan 

A lista de sanções do Japão é emitida pela Lei de Câmbio e Comércio Exterior (FEFTA) e mantida pelo Ministério das Finanças (MoF) e pelo Ministério da Economia, Comércio e Indústria (METI). O Japão segue as diretrizes das Nações Unidas nas sanções que impõe, mas também trabalha com parceiros globais, como a UE e os EUA, ou impõe sanções unilateralmente.

• China 

O Ministério das Relações Exteriores da China pode emitir sua própria lista de sanções. O Ministério do Comércio da China (MOFCOM) vem implementando novas leis de sanções desde 2020 em resposta às sanções ocidentais. Portanto, as empresas na China são obrigadas a verificar se seus clientes estão em conformidade com a lista. Lista de entidades não confiáveis (UEL) e seguir a Lei Anti-Sanções Estrangeiras (AFSL) e as Regras de Bloqueio.

Listas de sanções: como elas ajudam a atender às normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

As listas de sanções AML devem cumprir as regulamentações AML, pois ajudam as instituições financeiras a reconhecer e prevenir transações com indivíduos e organizações sancionadas, mitigando o risco de lavagem de dinheiro. lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

É crucial entender que as sanções mudam frequentemente, com novos indivíduos ou organizações sendo removidos ou adicionados à lista de acordo com as circunstâncias. Portanto, as empresas devem atualizar seus sistemas de conformidade regularmente para se manterem informadas sobre as mudanças na lista de sanções de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e evitar penalidades por descumprimento das normas. 

Melhores práticas para conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

• Assegure-se de que o método de coleta de dados seja abrangente e atualizado para minimizar falsos positivos.
• Use um confiável triagem AML Solução capaz de lidar com grandes volumes de dados, fácil de usar, compatível com vários idiomas e que coleta dados 24 horas por dia, 7 dias por semana.
• Mantenha-se atualizado com as listas de sanções, que estão em constante mudança.
• Verificamos se os clientes estão listados na lista global de sanções antes de aceitá-los como clientes.

Como Shufti pode ajudar?

Navegar pelas listas de sanções AML não é tarefa fácil. Analisar manualmente os dados dos seus clientes, levando em consideração as diferentes listas disponíveis, não só é ineficiente, como também propenso a erros. É aí que a Shufti entra em cena. A provedora de soluções de verificação AML, reconhecida globalmente, realiza verificações abrangentes em mais de 1700 listas de sanções, listas de vigilância e outras entidades globais. Pessoas Politicamente Expostas Listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) para minimizar falsos positivos, aumentar a eficiência e proteger as empresas de penalidades dispendiosas. 

Eis o que Shufti's solução AML traz para a mesa:

• Cumprir as regulamentações nacionais e internacionais de AML (Antilavagem de Dinheiro).
• Identifique os fatores de risco do cliente com um banco de dados atualizado regularmente.
• Realize verificações de antecedentes dos beneficiários finais em tempo real.
• Realizar uma triagem contínua de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para identificar clientes de alto risco existentes.

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