A urgência de conhecer o cliente do seu cliente (KYCC) nas empresas.

Não é apenas o setor de serviços financeiros que precisa cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro. As empresas também são obrigadas a implementar certas medidas regulatórias para coibir a lavagem de dinheiro. Um termo que surgiu recentemente para descrever essas exigências é Conheça o cliente do seu cliente. or KYCCCom o aumento das regras e regulamentações impostas pelas autoridades reguladoras globais, os bancos e outras empresas precisarão implementar medidas sólidas para Conheça o cliente do seu cliente..

Vamos entender o contexto e o porquê. KYCC é importante. Entidades como fictícias ou empresas de fachada São utilizadas para diversos fins. Esses fins não precisam ser ilegais em todos os casos; podem também ser usadas para limitar a responsabilidade de uma empresa ou para fins de privacidade. Mas, segundo a percepção comum, são usadas para fins ilícitos como lavagem de dinheiro, peculato ou evasão fiscal. Isso se deve ao fato de que as empresas de fachada tendem a ter menos exigências de conformidade legal.

Como órgãos reguladores, por exemplo FATF À medida que a FINMA endurece as leis para combater a lavagem de dinheiro, a leniência concedida às empresas de fachada diminui. Multas e penalidades pesadas estão sendo impostas a empresas e instituições financeiras em todo o mundo para que implementem procedimentos de conformidade rigorosos. Há uma pressão adicional para a implementação de um processo robusto de combate à lavagem de dinheiro em todo o mundo. KYCC or Conheça o cliente do seu cliente. também se enquadra nessas regras e regulamentos.

As autoridades reguladoras tornaram obrigatório que as empresas possuam sistemas adequados de verificação KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro). O combate ao financiamento do terrorismo (CFT) envolve a investigação, análise, dissuasão e prevenção do financiamento de atividades destinadas ao terrorismo. Os serviços KYC complementam essas regulamentações para impedir a lavagem de dinheiro desde o início. 

Atualmente, a legislação na maioria dos países exige que as empresas identifiquem corretamente seus clientes. Além disso, exige também que os bancos se certifiquem de que as atividades de seus clientes sejam legítimas e não apresentem qualquer risco de lavagem de dinheiro.

Como o KYCC ajuda a alcançar a conformidade com as regulamentações?

A complexidade das transações financeiras e o avanço tecnológico crescente tornam todo o processo de manutenção e monitoramento do sistema financeiro uma tarefa desafiadora. Acompanhar os clientes já pode ser uma tarefa árdua por si só. Some-se a isso a responsabilidade de monitorar e KYCCSua carga de trabalho acaba de se tornar inimaginavelmente tediosa e complicada. No entanto, o risco de deixar sua empresa cair no abismo da lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros é um destino ainda pior. Os reguladores financeiros globais Não estão mais dispostos a deixar a corrupção e a evasão fiscal se alastrarem. Isso torna inevitável que o setor de serviços financeiros implemente sistemas de verificação digital mais rápidos para agilizar o processo. Documentos KYC Pode ser usado para coletar os dados necessários para verificar um cliente.

KYCC em empresas Permite-lhes alcançar um nível adicional de segurança para as suas medidas de conformidade. Possibilita aos bancos avaliar se o cliente do seu cliente é legítimo e se todas as partes interessadas no seu negócio têm práticas genuínas. À medida que cada país reforça as suas leis sobre o branqueamento de capitais, torna-se uma necessidade para os bancos e outras empresas estabelecer a legalidade das atividades dos clientes dos seus clientes.

Além disso, cumprir os requisitos de conformidade não é o único ponto positivo de KYCC ou conheça o cliente do seu clienteIsso também permite que uma instituição financeira gerencie seus riscos externos e construa uma proteção adequada contra lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. A ausência dessas medidas de conformidade pode ter consequências graves e desastrosas para uma empresa. O descumprimento e a detecção de fraudes ou crimes financeiros nas atividades de uma empresa podem acarretar multas pesadas, sanções e, sem mencionar, a perda de um histórico de crédito impecável.

Implementando medidas KYCC em sua empresa

O primeiro passo para isso é implementar um processo de identificação do cliente. identificação eficaz do cliente O programa permite que bancos e empresas verifiquem a autenticidade da identidade de seus clientes por meio da verificação de identidade online. O IDV permite que os bancos verifiquem os clientes de forma rápida e eficiente.

A maioria dos bancos não quer que seus procedimentos de identificação sejam demorados. Nem querem processar e monitorar grandes quantidades de dados. Justamente por isso, muitos provedores de serviços KYC estão oferecendo verificações eletrônicas de identidade e Verificações de LBC Para empresas, incluindo bancos e instituições financeiras.

ID A verificação dos clientes é realizada através de verificação de documentosque permite que eles digitalizem seus documentos para corroborar seus dados. Provedores de serviços de verificação KYC, como a Shufti, possuem um serviço de verificação de documentos que digitaliza os documentos do usuário e as informações neles contidas em segundos. Isso é feito por meio de OCR, ou Reconhecimento Óptico de Caracteres.

Verificação comercial Nunca foi tão fácil e eficiente. Por meio de soluções de verificação de identidade digital, os bancos agora podem estabelecer os melhores métodos para cumprir os procedimentos de conformidade e regulamentação. Antes, as empresas dependiam de procedimentos de verificação manuais ou obsoletos, que eram extremamente lentos e complicados.

Conheça seu negócio KYB  A verificação de identidade (ou due diligence) consiste na análise de empresas e setores para identificar práticas de lavagem de dinheiro. Ela permite o desenvolvimento de políticas e a avaliação de atividades ou transações suspeitas. Empresas podem determinar, por meio de verificações KYB (Know Your Business), se a empresa com a qual estão negociando é legítima ou apenas uma empresa de fachada presente no papel. 

No Reino Unido, essas regulamentações são definidas pela Verificação Eletrônica de Identidade (eIDV) e pela 4ª Diretiva AML da União Europeia. Essas diretivas ditam as normas de KYB (Conheça Seu Negócio) para entidades corporativas. Nos EUA, medidas de Due Diligence do Cliente (CDD) estão sendo impostas para determinar a verdadeira propriedade de uma empresa. 

A verificação de identidade online é usada para validar a identidade. Essa tecnologia reduz o risco de golpes online e roubo de identidade. Existem muitas maneiras de fazer isso. Desafios enfrentados pelas empresas na verificação de identidadeEste software ajuda a restringir o acesso de pessoas não autorizadas. Essa tecnologia pode ser usada para fornecer controle de acesso inteligente dentro das instalações de escritórios. Portanto, as empresas precisam da melhor solução de verificação de identidade para um processamento eficiente. 

A importância do KYCC nos negócios

Todas as instituições financeiras são obrigadas a ter procedimentos e processos adequados para cumprir as normas regulamentares. O KYCC pode ajudar as empresas das seguintes maneiras:

Integração KYB perfeita

As soluções KYCC baseadas em IA podem ajudar as instituições financeiras a otimizar seus processos de integração de clientes. Essas soluções podem simplificar e agilizar todo o processo de integração, reduzindo os custos totais.

Verificação comercial contínua

Empresas de remediação podem ajudar a analisar regularmente os arquivos de clientes corporativos para avaliar riscos e mudanças na infraestrutura da empresa, nos executivos e nos beneficiários finais. Isso também inclui acompanhamento contínuo. Monitoramento de LBC para empresas.

Acesso a registros comerciais globais

Algumas soluções KYCC oferecem acesso fácil a informações atualizadas da empresa para verificação comercial por meio de registros de negócios globais, o que, por sua vez, facilita o processo de conformidade. 

Integração de API sem atritos

A solução KYCC integrada por API coleta dados de diversas fontes confiáveis; tudo o que as empresas precisam fazer é inserir os dados necessários para acessar as informações. Essa integração por API elimina a complexidade do onboarding e do monitoramento de clientes corporativos.

Identificação Remota

Atualmente, as empresas buscam softwares econômicos, remotos e automatizados para realizar as verificações regulatórias necessárias. As soluções de verificação KYCC são projetadas para minimizar custos e tempo adicionais de conformidade. 

Shufti's KYCC Os serviços são de altíssima qualidade e facilitam a verificação de empresas para bancos e outras organizações. Seu processo de identificação de clientes é rápido e facilmente integrado à interface de qualquer organização. Além disso, a Shufti também oferece verificações de antecedentes para fins de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), que podem comparar o nome de uma pessoa com listas de vigilância globais. Isso permite que as empresas monitorem não apenas seus clientes, mas também a situação financeira dos clientes de seus clientes.