Vídeo KYC em 2024 | Um passo rumo à evolução digital

O aumento alarmante de roubos e fraudes por meio da digitalização é uma crescente preocupação para muitas empresas. Sem dúvida, a inteligência artificial, o aprendizado de máquina e a tecnologia moderna digitalizaram a maneira como as empresas interagem, negociam e trabalham, mas, devido ao aumento sem precedentes da tecnologia moderna e da automação, isso abriu ainda mais as portas para que fraudadores penetrem na segurança das empresas por meio de uma variedade de novos métodos. Os cibercriminosos estão sempre buscando brechas nos processos para que possam usar meios sofisticados e a mesma tecnologia automatizada para roubar empresas. A ameaça de perda financeira, Roubo de Identidade E os danos à reputação são maiores do que nunca devido às novas ondas de inovação tecnológica.

Os golpes em 2023 dispararam e resultaram em perdas de grandes quantias. $429,412,991 Com 257,392 denúncias e um aumento de 10.1% nas denúncias de perdas financeiras, incluindo um prejuízo de US$ 259,086,597 em golpes de investimento e um prejuízo de US$ 14,851,343 em acessos remotos. 

As empresas estão sempre em busca de maneiras novas e criativas de aprimorar a experiência do cliente, aumentar a segurança e otimizar processos para acompanhar o crescente número de roubos e fraudes. Vídeo Conheça Seu Cliente VKYC É uma dessas invenções que ganhou popularidade recentemente. Essa tecnologia de ponta mudou completamente a forma como as empresas cumprem as regulamentações e validam a identidade de seus clientes. Saiba o que é KYC em vídeo, por que é importante e está se tornando cada vez mais comum, os obstáculos que enfrentará em 2024, como funciona, um guia passo a passo para verificação e o que o futuro reserva para essa tecnologia. 

O que é KYC por vídeo?

Vídeo KYC Também conhecido como Conheça Seu Cliente por Vídeo (VCK), é um procedimento simplificado que permite às empresas usar videochamadas de qualquer lugar e a qualquer momento para confirmar remotamente a identidade de qualquer indivíduo, incluindo parceiros, clientes e consumidores. É uma abordagem mais sofisticada do que o método tradicional. Procedimentos KYCque exigem que os clientes visitem fisicamente o local ou esperem na fila e entreguem uma pilha de documentos para comprovar sua identidade. Todo o processo de verificação pode ser concluído online com o Video KYC, ou VKYC, oferecendo uma maneira prática, acessível, rápida e eficaz de validar a identidade de alguém.

KYC tradicional e KYC em vídeo

Conheça o seu cliente Processo KYC É um procedimento amplamente aceito e obrigatório em muitos setores, principalmente em instituições financeiras. Seu principal objetivo é garantir que uma organização negocie apenas com clientes confiáveis ​​e legítimos e esteja em conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro). Dependendo do tipo de negócio, isso também pode envolver o cumprimento de leis locais, estaduais e federais. 

Todas as funções do KYC tradicional são executadas pelo processo de identificação do cliente por vídeo, mas remotamente, o que melhora a segurança, reduz custos e acelera significativamente o processo. Os indivíduos não precisam ficar em filas esperando sua vez, e o processo pode ser feito em qualquer lugar, a qualquer hora. 

A crescente necessidade de KYC em vídeo

De acordo com o relatório da Scamwatch, até agora em 2023, as tentativas de obter informações pessoais resultaram em perda de $47,663,679 Com 126,777 denúncias, houve um aumento de 2.9% nas denúncias com perdas financeiras. Além disso, o valor total perdido devido a roubo de identidade atingiu US$ 7,918,961, com 17,140 denúncias registradas, representando um aumento de 3.8% nas denúncias com perdas financeiras. Isso evidencia a necessidade urgente de uma solução KYC eficiente. Os métodos tradicionais de KYC são demorados, exigem esforço manual e são propensos a erros humanos. Para realizar o KYC tradicional, indivíduos e empresas precisam esperar e até mesmo ficar em longas filas até serem atendidos. É aí que o KYC por vídeo entra em cena, simplificando e facilitando os processos.  

A ampla adoção de verificação remota por vídeo Isso se deve ao seu alto nível de eficiência e custo-benefício. Seus robustos recursos de segurança também são muito procurados por organizações que precisam usar tecnologia mais avançada para combater as crescentes ameaças de fraude, mantendo ao mesmo tempo um processo de integração eficiente para satisfazer os clientes. Muitos setores se beneficiaram da digitalização, obtendo acesso a novas ferramentas técnicas que podem agilizar procedimentos trabalhosos e demorados. Mas ela também proporcionou aos criminosos novas maneiras de burlar os controles de segurança, mergulhando-nos em um mundo caótico de fraudes. No entanto, com a ajuda de ferramentas modernas, pessoas e organizações podem se defender contra crimes financeiros, roubo de identidade, deepfakes, ataques de spoofing e outras ações ilegais.

Um guia passo a passo para realizar o KYC por vídeo.

Realizar o KYC por vídeo é simples e não exige processos longos e complexos, como a necessidade de comparecer pessoalmente a um escritório para verificação. A verificação pode ser feita em apenas quatro etapas, economizando tempo, esforço manual e evitando transtornos ou atrasos desnecessários. Aqui está um guia completo para realizar o KYC por vídeo:

Registrar

Os interessados ​​devem se cadastrar antes de iniciar o processo de KYC por vídeo. Após o cadastro, eles recebem um link para uma chamada de vídeo ao vivo com um especialista em KYC.

Detecção de vida

Após a entrada na videochamada, o especialista em KYC entrevista o indivíduo para detecção de vivacidade através de reconhecimento facial Técnicas para verificar se a pessoa é real ou não. 

Verificação de documentos

Após a detecção de presença, os indivíduos são solicitados a apresentar um documento autorizado, como carteira de identidade, passaporte, carteira de habilitação, etc., em frente à câmera. O documento é então comparado e verificado com o banco de dados para fins de identificação. verificação de documento.  

Verificação facial

Após a apresentação dos documentos, a etapa final consiste na comparação do rosto do indivíduo através de... Identificação por verificação facial A verificação é feita com base no documento apresentado e, em seguida, o processo de verificação é concluído. Na etapa final, os indivíduos são admitidos ou rejeitados.

Desafios do KYC em vídeo em 2024

As instituições financeiras podem encontrar diversas dificuldades ao implementar o Video KYC, apesar de suas várias vantagens. Esses desafios incluem:

Falta de Consciência do Cliente

Muitos clientes precisam aprender mais sobre o KYC em vídeo e hesitam em usar o sistema. As instituições financeiras precisam investir em capacitar seus clientes sobre as vantagens do KYC em vídeo e a maneira correta de utilizar a plataforma.

Desafios técnicos

Apenas algumas áreas podem ter uma conexão de internet estável e confiável, o que é necessário para Verificação KYC por vídeoAs organizações financeiras precisam garantir que sua plataforma de KYC por vídeo funcione com uma variedade de dispositivos e sistemas operacionais e possa operar de forma eficiente em conexões de baixa largura de banda.

Conformidade Regulamentar

As instituições financeiras estão sujeitas a leis nacionais e internacionais que protegem a privacidade dos dados e o processo de KYC (Conheça Seu Cliente). Elas são responsáveis ​​por garantir que os dados dos clientes sejam gerenciados de forma segura e adequada e que o processo de KYC por vídeo esteja em conformidade com esses padrões.

O futuro do KYC em vídeo 

O KYC em vídeo é apenas uma das práticas que estão digitalizando e automatizando os processos de KYC. Empresas e indivíduos estão utilizando o KYC em vídeo para se manterem atualizados diante dos desafios apresentados, economizando tempo, esforço manual e atrasos desnecessários. É uma solução de verificação eficiente e com ótimo custo-benefício, que pode ser feita em qualquer lugar e a qualquer hora. O KYC em vídeo, juntamente com a detecção de vivacidade, a verificação de documentos e a verificação facial, mudou a forma como os processos de due diligence são conduzidos, e essa tendência só tende a ser aprimorada com o tempo e em um futuro próximo. 

Ao entrarmos em 2024, esperamos ver tecnologias mais avançadas, como blockchain e identidade digital, integradas aos processos de KYC (Conheça Seu Cliente). Tecnologia Blockchain Pode oferecer um meio transparente e seguro de armazenar e trocar dados de clientes, melhorando a eficácia e a segurança do procedimento KYC (Conheça Seu Cliente). As empresas financeiras poderão controlar e compartilhar dados de clientes com segurança por meio de sistemas de identificação digital, como a Identidade Autossuficiente (SSI).

As instituições financeiras utilizarão tecnologias digitais para agilizar, acelerar e proteger as transações. Verificação KYC O processo. As instituições financeiras se beneficiarão com maior eficiência e menor risco, enquanto os indivíduos desfrutarão de uma experiência mais conveniente e tranquila.

Como Shufti pode ajudar?

Vídeo Shufti KYC Nossa solução utiliza tecnologia de ponta, empregada por nossos especialistas em KYC, para detectar até mesmo as tentativas de fraude mais complexas, protegendo empresas contra roubo de identidade, fraudes e outros crimes financeiros. Nossas ferramentas representam o compromisso global da nossa empresa em construir confiança em escala mundial. Nossos clientes têm um histórico comprovado de aumento nos níveis de satisfação do cliente e no aumento das taxas de conversão, mantendo a conformidade com as regulamentações nacionais e internacionais, além de soluções de verificação em tempo real acessíveis a qualquer hora e em qualquer lugar. Nossa solução de KYC por vídeo está disponível em mais de 240 países e territórios, com suporte para mais de 150 idiomas, permitindo a verificação e o cadastro de indivíduos em tempo real de forma integrada. 

Deseja proteger as operações da sua empresa e verificar a identidade dos seus clientes com o KYC em vídeo, em qualquer lugar e a qualquer hora?