Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
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Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
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Originalidade do documento
Documento Deepfake
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PREVENÇÃO DE FRAUDE DE ESTORNO
Pare as disputas
Obtenha provas
A Shufti impede fraudes de estorno ao comprovar quem fez a compra, e não apenas quem é o titular do cartão. A comprovação biométrica da pessoa no momento da transação, o registro automático dos sinais do dispositivo e do endereço IP, e a montagem automática dos pacotes de evidências compatíveis com o Visa CE 3.0, sem necessidade de configuração manual.
O medo de estornos causados pelo acúmulo de evidências
A Shufti verificou 3 bilhões de identidades em mais de 2,000 organizações. Cada sinal enriquece nossa análise diária de milhares de padrões de disputa.
Onde a fraude de estorno ocorre
Onboarding
Identidades reais, relatos reais, sem atritos, sem bandeiras, sem barreiras para o que vier a seguir.
Compra / Ação
Um cartão real em uma conta real. Nenhuma verificação de identidade é acionada. A perda já está em andamento.
Pós-transação
A disputa vai diretamente para o banco. O comerciante é debitado. Sem comprovação da identidade da pessoa, a representação falha.
Anéis Organizados
A mesma identidade, dispositivo e intervalo de tempo são utilizados repetidamente por diversos comerciantes. Invisíveis em um, mas óbvios em toda a rede.
CINCO ATAQUES. CINCO JOGADAS.
Como Shufti o impede
Comprador mentiroso
Quando um titular de cartão verificado faz uma compra legítima e a contesta como não autorizada.
Nunca pague / Conta inadimplente
Quando um fraudador agrupa compras de alto valor e contesta todas elas antes de ser detectado.
Anéis de reembolso organizados
Quando as equipes profissionais realizam disputas coordenadas entre comerciantes, são utilizadas as mesmas impressões digitais de dispositivos, os mesmos códigos de motivo e as mesmas janelas de tempo.
Abuso de assinaturas e do modelo "Compre agora, pague depois"
Quando um assinante utiliza um ciclo completo e depois contesta a renovação.
Cobrança doméstica/familiar
Quando um titular de cartão alega "Eu não fiz isso", a resposta já está registrada.
Descubra sua exposição.
A fraude de estorno afeta cada setor de forma diferente.
O alvo de maior volume. Sem provas. Sem vitória.
A autenticação biométrica em caixas de pagamento de alto valor e o monitoramento em tempo real da confiança nas transações transformam cada pedido contestado em um pacote de evidências compatível com a CE 3.0.
A PLATAFORMA MAIS AMPLA
Shufti cobre toda a superfície de ataque.
O Que Fazemos
Os principais fluxos de trabalho que a Shufti oferece incluem a verificação dos clientes no momento da integração e o monitoramento deles durante todo o relacionamento.
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Onboarding
Análise forense de documentos com inteligência artificial, verificação biométrica e triagem AML em tempo real em um fluxo adaptativo, verificando clientes genuínos e bloqueando identidades sintéticas logo na entrada.
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Monitoramento contínuo
Monitoramento contínuo em mais de 1,700 fontes de sanções, PEPs e notícias negativas. Os registros dos clientes são verificados novamente em minutos após uma atualização da lista, e não apenas na próxima revisão periódica.
O que resolvemos
Os desafios de conformidade e identidade enfrentados por empresas regulamentadas, como KYC, KYB, fraude, idade, verificação da força de trabalho e de investidores, são resolvidos sem a necessidade de integrar diversos fornecedores.
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Verificação de Identidade
Análise forense de documentos, verificação biométrica de vivacidade com certificação iBeta, verificação de chip NFC e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) por meio de uma única API. Autentique clientes em mais de 250 regiões a partir de uma única integração.
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Garantia de idade
Três caminhos de verificação, estimativa facial, verificação eletrônica de identidade sem documentos e extração da data de nascimento do documento, em um único fluxo. Impeça o acesso de menores de idade sem afastar usuários legítimos.
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KYC
Um fluxo configurável para verificação de documentos, reconhecimento facial, eIDV, NFC, verificação de endereço e triagem AML. Uma integração, um registro de auditoria, sem necessidade de adaptação a fornecedores diferentes.
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KYB
Consultas em tempo real no cadastro de beneficiários finais em mais de 240 fontes oficiais, due diligence completa do UBO (Undercome Bond - Beneficiário Final Executivo) e triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em um único fluxo de trabalho.
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KYI
Validação de credenciamento, análise forense de documentos e revisão com suporte de um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro em um único fluxo de verificação de investidores. Atenda às exigências de investidores credenciados em mais de 250 jurisdições sem a necessidade de fornecedores adicionais.
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Força de trabalho IAM
Identidade verificada em todos os pontos de controle de acesso, integração, recuperação de conta, acesso privilegiado e reinscrição em MFA, sem substituir sua infraestrutura IAM existente.
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Verificação de Candidatos
Análise forense de documentos, correspondência biométrica e diligência prévia aprimorada em seu processo de recrutamento. Identifique candidatos fraudulentos e candidatos gerados por IA na fase de candidatura, não após a oferta.
Resultado do negócio
Os resultados que a Shufti oferece em grande escala, mantendo a conformidade, combatendo fraudes, construindo a confiança do usuário e expandindo globalmente a partir de uma única integração.
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Conformidade
KYC, KYB e AML automatizados em mais de 250 regiões. Rastreamento de evidências pronto para auditoria em todas as decisões. Sanções atualizadas a cada 15 minutos — 96 vezes mais rápido que o padrão do setor.
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Prevenção de fraude
Mais de 40 modelos de IA em conjunto, abrangendo todo o Ciclo de Vida do Cliente. Testes independentes: 8 de 8 documentos falsificados detectados, enquanto os sistemas legados não detectaram nenhum.
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Confiança e Segurança
Verifique usuários, vendedores, trabalhadores e empresas antes que o risco chegue à sua plataforma. Uma única camada de confiança para marketplaces, jogos, economia gig, fintech e serviços com restrição de idade.
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Expansão global
Mais de 230 países, mais de 10,000 tipos de documentos, mais de 150 idiomas. Uma única API com fluxos de trabalho configuráveis por jurisdição e infraestrutura de nuvem regional na UE, Reino Unido, EUA, Ásia-Pacífico e MENA.
FEITO PARA SUA EQUIPE
Uma plataforma. Todas as partes interessadas.
Compliance Officer
Rastreamento de auditoria defensável perante os órgãos reguladores em cada alteração de conta.
Gerente de Produto
Biometria passiva de 0.75s. Aumento nas taxas de aprovação legítimas, redução na aceitação de fraudes. Viva em um ritmo acelerado.
Desenvolvedor
API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.
Analista de Fraude
Pontuação de risco por sinal com detalhamento completo. Redução de fraudes superior a 70% sem aumentar a fila de revisões.
Shufti é o principal concorrente a serviço usuários finais globais
A Shufti oferece a mais ampla cobertura global com sua própria tecnologia, garantindo flexibilidade, inovação e recursos de IDV estendido mais robustos do que os concorrentes regionais ou orquestrados.
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Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.
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Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.
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Regal
2 October, 2025
6 minutos lidos
Prevenção de fraudes em transações com inteligência artificial
Um mecanismo de IA para avaliação de riscos em transações em tempo real, que previne fraudes e reduz falsos positivos.
Resumo do produto
Perguntas frequentes
O que é fraude de estorno?
A fraude de estorno, também chamada de fraude amigável, ocorre quando o titular do cartão contesta uma transação legítima para reaver o valor pago, mantendo o produto ou serviço. Ela é cometida pelo verdadeiro titular da conta, o que a torna invisível para a maioria dos sistemas de detecção de fraudes e impossível de refutar sem evidências biométricas.
Meu sistema antifraude já sinaliza transações suspeitas. Por que as tentativas de estorno fraudulentas ainda estão sendo aprovadas?
A fraude de estorno utiliza cartões, contas e identidades reais. Não há nada que possa ser sinalizado no momento da transação. A perda só se torna visível quando a contestação é aberta e, nesse momento, sem comprovação de identidade, a alegação falha. A Shufti resolve esse problema com autenticação 1:1 na etapa de compra.
O que é o Visa CE 3.0 e como a Shufti o suporta?
O Visa CE 3.0 permite que os comerciantes combatam estornos fraudulentos de transações próprias, comprovando transações anteriores não contestadas do mesmo ID de dispositivo e endereço IP. O Monitoramento de Confiança de Transações e a Impressão Digital do Dispositivo registram ambos os sinais automaticamente em cada transação. A Autenticação 1:1 adiciona o registro de correspondência biométrica. O pacote de evidências é montado sem qualquer configuração manual.
Como a Shufti detecta redes organizadas de reembolso, e não apenas disputas individuais?
O Monitoramento de Confiança em Transações identifica anomalias de velocidade entre sessões que são invisíveis no nível de um único comerciante, mas óbvias em toda a rede. A Triagem de AML trata o comportamento de grupos criminosos como uma tipologia de lavagem de dinheiro, e não como uma disputa de faturamento, realizando verificações em mais de 1,700 listas de vigilância em mais de 215 jurisdições.
O que é VAMP e como a Shufti mantém os comerciantes abaixo do limite?
O Visa VAMP define um limite de chargeback excessivo em 0.9% a partir de janeiro de 2026, com uma taxa de US$ 10 por transação acima desse limite. O Monitoramento de Confiança de Transações acompanha sua taxa de contestações em tempo real e dispara alertas antes que o limite seja ultrapassado, dando à sua equipe tempo para agir preventivamente, em vez de apenas responder a uma penalidade.
Com que rapidez o Shufti é implementado?
Implemente em poucos dias. APIs pré-construídas, SDKs e um Construtor de Jornadas sem código se integram à sua infraestrutura de pagamentos e prevenção de fraudes existente, sem necessidade de substituição completa. Os clientes atuais do Shufti KYC herdam a identificação biométrica do cadastro. Não é necessário um segundo cadastro.
Onde os dados biométricos são armazenados? Isso está em conformidade com o RGPD?
Os seus dados são seus. Seja na nuvem, localmente ou em um ambiente híbrido, os modelos biométricos permanecem sob sua jurisdição. Em conformidade com as normas ISO/IEC 27001, SOC 2 Tipo II, GDPR e PCI DSS por padrão.
Auditoria gratuita de pontos cegos
O Blind Spot Audit reanalisa sessões verificadas com quatro mecanismos de detecção implementados em sua nuvem, sem exposição de informações pessoais identificáveis e sem necessidade de integração.