Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bancário
Economia de Gig
Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
Paródias de Liveness
Originalidade do documento
Documento Deepfake
Plataforma Global de Confiança
Construtor de jornadas
Gestão de caso
Shufti AI
Análise de Fraude
Comparação de fornecedores
Personalização da marca
Modos IDV
Copiloto de Conformidade com IA
OCR
Captura Segura
Opções de implantação
Métodos de Identidade
Documentação da API
SDKs móveis
Status do serviço
Central de Ajuda
Contato
Suporte Técnico
Documentos suportados
Países apoiados
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Sobre
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Comunicados à CMVM
Certificações
Compromisso
Reconhecimentos
Eventos e webinar
Demonstração Interativa
estúdio de podcast
Estúdio Spotlight
Riscos regulatórios e de conformidade
A multa recai sobre você, não sobre eles.
A evasão de sanções, o financiamento do terrorismo e a fraude de investidores entram pela mesma brecha. Shufti a fecha, não apenas com o nome na lista, não apenas com o documento apresentado, não apenas com a alegação de elegibilidade. Em poucos dias.
Viva
em dias
Integração
Nuvem, local ou híbrido
API única
IDV + KYB + AML
Verificado uma vez, em conformidade em todos os lugares.
Onde a fraude de conformidade ataca
1. Onboarding
Entidades de fachada e diretores nomeados realizam a verificação KYC com documentos não verificados. O nome autorizado nunca aparece. A conta é aberta.
2. Transação
Microtransações estruturadas abaixo dos limites de monitoramento. Misturadores de criptomoedas quebrando o rastro de AML (Antilavagem de Dinheiro). Nenhuma regra é acionada.
3. Aprovação
Demonstrativos de renda gerados por IA. Cartas de corretagem falsificadas. Plataformas de autodeclaração sem verificação de autenticidade. O fraudador se encaixa nos critérios.
4. Em andamento
Um cliente fez a solicitação ontem. Seu sistema será atualizado esta noite. O prazo para conformidade permanece aberto. O órgão regulador pergunta quando você soube disso.
TRÊS ATAQUES. TRÊS JOGADAS.
Como Shufti o impede
Evasão de sanções e listas de vigilância
Quando uma parte sancionada direciona o acesso por meio de um diretor nomeado, uma estrutura de fachada em camadas ou uma variante fonética de seu nome.
- Triagem de LMA Detecta os pseudônimos, transliterações e diferenças na ordem dos nomes que seu mecanismo de busca por palavras-chave não identificou, em mais de 80 idiomas, com atualização a cada 15 minutos em mais de 3,500 listas de monitoramento e 2.6 milhões de perfis de pessoas politicamente expostas (PEPs).
- Central de Fraudes Sinaliza o padrão de entidade antes da conclusão do processo de integração.
Financiamento do terrorismo e riscos de lavagem de dinheiro
Quando os fundos entram por meio de uma conta recém-cadastrada com verificação simplificada, ou são movimentados em microtransações dimensionadas para burlar os limites.
- Triagem de LMA Executa verificações de sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas e carteiras de criptomoedas em 2.32 segundos, utilizando um conjunto de dados interno que não é controlado por nenhum agregador terceirizado.
- Verificação de documentos Confirma que a identidade apresentada é genuína e não um documento de identidade sintético, abrindo assim uma conta de colocação.
- Monitoramento contínuo O sistema reavalia cada cliente a cada atualização de 15 minutos e emite um alerta delta assim que uma nova classificação aparece.
Fraude de investidores, elegibilidade falsa e documentos falsos
Quando um investidor apresenta declarações de rendimentos falsificadas, cartas de corretagem geradas por IA ou declarações de impostos manipuladas para reivindicar o estatuto de investidor qualificado.
- Verificação de documentos Executa verificações forenses de autenticidade em cada envio — correspondência de modelo, detecção de recursos de segurança, detecção de adulteração e edição, detecção de conteúdo GenAI e análise de carimbo de data/hora de metadados.
- Verificação do investidor Coleta documentos de elegibilidade por meio de um formulário EDD personalizável, executa KYC, KYB e AML no mesmo fluxo de trabalho e encaminha o pacote completo para um MLRO para decisão final.
MANUAL DA INDÚSTRIA
Os riscos regulatórios e de conformidade afetam cada setor de forma diferente.
O principal canal para todas as três ameaças.
Combata estruturas de fachada para evasão de sanções, colocação de fundos públicos por meio de contas com verificação de identidade frágil e falhas na due diligence de pessoas politicamente expostas (PEPs) com AML ancorada na identidade, verificação completa da cadeia de beneficiários finais e análises forenses de documentos em todos os processos de integração e revisões periódicas.
A Plataforma Mais Ampla
Shufti cobre toda a superfície de ataque.
O Que Fazemos
Os principais fluxos de trabalho que a Shufti oferece incluem a verificação dos clientes no momento do cadastro e o monitoramento deles durante todo o relacionamento.
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Onboarding
Análise forense de documentos com inteligência artificial, verificação biométrica e triagem AML em tempo real em um fluxo adaptativo, verificando clientes genuínos e bloqueando identidades sintéticas logo na entrada.
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Monitoramento contínuo
Monitoramento contínuo em mais de 1,700 fontes de sanções, PEPs e notícias negativas. Os registros dos clientes são verificados novamente em minutos após uma atualização da lista, e não apenas na próxima revisão periódica.
O que resolvemos
Os desafios de conformidade e identidade que as empresas regulamentadas enfrentam — KYC, KYB, fraude, idade, força de trabalho e verificação de investidores — são resolvidos sem a necessidade de integrar vários fornecedores.
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Verificação de Identidade
Análise forense de documentos, verificação biométrica de vivacidade com certificação iBeta, verificação de chip NFC e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) por meio de uma única API. Autentique clientes em mais de 250 regiões a partir de uma única integração.
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Garantia de idade
Três caminhos de verificação, estimativa facial, verificação eletrônica de identidade sem documentos e extração da data de nascimento do documento, em um único fluxo. Impeça o acesso de menores de idade sem afastar usuários legítimos.
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KYC
Um fluxo configurável para verificação de documentos, reconhecimento facial, eIDV, NFC, verificação de endereço e triagem AML. Uma integração, um registro de auditoria, sem necessidade de adaptação a fornecedores diferentes.
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KYB
Consultas em tempo real no cadastro de beneficiários finais em mais de 240 fontes oficiais, due diligence completa do UBO (Undercome Bond - Beneficiário Final Executivo) e triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em um único fluxo de trabalho.
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KYI
Validação de credenciamento, análise forense de documentos e revisão com suporte de um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro em um único fluxo de verificação de investidores. Atenda às exigências de investidores credenciados em mais de 250 jurisdições sem a necessidade de fornecedores adicionais.
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Força de trabalho IAM
Identidade verificada em todos os pontos de controle de acesso, integração, recuperação de conta, acesso privilegiado e reinscrição em MFA, sem substituir sua infraestrutura IAM existente.
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Verificação de Candidatos
Análise forense de documentos, correspondência biométrica e diligência prévia aprimorada em seu processo de recrutamento. Identifique candidatos fraudulentos e candidatos gerados por IA na fase de candidatura, não após a oferta.
Resultado do negócio
Os resultados que a Shufti oferece em grande escala, mantendo a conformidade, combatendo fraudes, construindo a confiança do usuário e expandindo globalmente a partir de uma única integração.
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Conformidade
KYC, KYB e AML automatizados em mais de 250 regiões. Rastreamento de evidências pronto para auditoria em todas as decisões. Sanções atualizadas a cada 15 minutos — 96 vezes mais rápido que o padrão do setor.
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Prevenção de fraude
Mais de 40 modelos de IA em conjunto, abrangendo todo o Ciclo de Vida do Cliente. Testes independentes: 8 de 8 documentos falsificados detectados, enquanto os sistemas legados não detectaram nenhum.
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Confiança e Segurança
Verifique usuários, vendedores, trabalhadores e empresas antes que o risco chegue à sua plataforma. Uma única camada de confiança para marketplaces, jogos, economia gig, fintech e serviços com restrição de idade.
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Expansão global
Mais de 230 países, mais de 10,000 tipos de documentos, mais de 150 idiomas. Uma única API com fluxos de trabalho configuráveis por jurisdição e infraestrutura de nuvem regional na UE, Reino Unido, EUA, Ásia-Pacífico e MENA.
FEITO PARA SUA EQUIPE
Uma plataforma. Todas as partes interessadas.
Compliance Officer
Rastreamento de auditoria defensável perante os órgãos reguladores em cada alteração de conta.
Gerente de Produto
Biometria passiva de 0.75s. Aumento nas taxas de aprovação legítimas, redução na aceitação de fraudes. Viva em um ritmo acelerado.
Desenvolvedor
API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.
Analista de Fraude
Pontuação de risco por sinal com detalhamento completo. Redução de fraudes superior a 70% sem aumentar a fila de revisões.
Shufti É uma solução de ponta que atende a Clientes globais
A Shufti oferece a mais ampla cobertura global com sua própria tecnologia, garantindo flexibilidade, inovação e recursos de IDV estendido mais robustos do que os concorrentes regionais ou orquestrados.
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23 September, 2025
4 minutos lidos
Monitoramento em tempo real de sanções e listas de vigilância
Compare os resultados com listas de sanções em tempo real usando inteligência artificial para reduzir falsos positivos e descobrir riscos ocultos.
Resumo do produto
Perguntas frequentes
O que é evasão de sanções e como ela consegue burlar as verificações padrão de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)?
A evasão de sanções consiste no uso deliberado de diretores fictícios, empresas de fachada ou variantes de nomes para acessar o sistema financeiro enquanto a parte sancionada permanece oculta na cadeia de propriedade. A triagem padrão de AML (Antilavagem de Dinheiro) falha porque compara sequências de texto, e não identidades verificadas. Uma variante fonética ou um nome transliterado passa despercebido. Apenas 16% dos países avaliados pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) demonstram alta eficácia na implementação de sanções financeiras direcionadas. (GAFI, 2025)
Como é que a fraude documental gerada por IA passa pelas verificações de elegibilidade dos investidores?
Golpistas enviam declarações de renda geradas por IA, cartas de corretoras manipuladas ou declarações de imposto de renda sintéticas para se autodeclararem investidores qualificados. A maioria das plataformas aceita a declaração sem verificar o documento em si. A Shufti realiza detecção por IA, análise de carimbo de data/hora de metadados, correspondência de modelos e verificação de recursos de segurança em todos os documentos enviados, não apenas naqueles sinalizados como suspeitos.
Qual a diferença entre a Verificação de Investidor e o KYC padrão?
O KYC confirma a identidade da pessoa. O KYI (Conheça Seu Investidor) da Shufti confirma a identidade do investidor, verifica se sua elegibilidade financeira é genuína e a origem de seus fundos. As verificações de KYC, KYB e AML são executadas no mesmo fluxo de trabalho. O responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO) da Shufti analisa o pacote completo e emite uma decisão final documentada, com a estrutura do beneficiário final (UBO) registrada.
Por que a frequência de atualização da lista é importante para o cumprimento das sanções?
As designações de sanções acontecem em tempo real. Uma atualização diária ou noturna em lote cria uma janela de oportunidade onde um indivíduo recém-designado pode realizar transações livremente por horas antes de ser detectado. O Shufti atualiza a cada 15 minutos em mais de 4000 listas de vigilância, reduzindo essa janela de horas para minutos.
O monitoramento contínuo de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) gera fadiga de alertas?
Somente se o sistema filtrar sequências não verificadas e gerar colisões de nomes comuns. O Monitoramento Contínuo da Shufti gera um alerta delta apenas quando algo muda, como uma nova designação, uma nomeação de PEP ou um novo artigo negativo na mídia. O Agente de IA MLRO descarta automaticamente falsos positivos comprováveis, reduzindo o tempo de triagem de Nível 1 em até 60%.
Qual a velocidade de implantação do Shufti?
A Shufti entra em operação em dias, não em meses. APIs REST pré-construídas, SDKs e um Construtor de Jornadas sem código se integram à sua infraestrutura de conformidade existente, sem necessidade de substituição completa. A verificação de AML leva 2.32 segundos por entidade. A maioria dos clientes implementa a solução em um único sprint.
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