Conformidade

Soluções de conformidade que se adaptam ao crescimento do seu negócio regulamentado.

Verificações automatizadas de KYC, KYB e AML em mais de 250 regiões. Trilhas de evidências prontas para auditoria para cada decisão de verificação. Cobertura específica para cada jurisdição, desde a integração até o monitoramento contínuo.

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Conformidade — feed de monitoramento em tempo real com decisões KYC/KYB/AML e trilha de evidências pronta para auditoria.

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

COMO A SHUFTI RESOLVE ISSO

Desafios de Conformidade Regulatória que as Empresas Enfrentam Hoje

Regulamentações em excesso, aumento de falsos positivos.

Gerenciar simultaneamente a Due Diligence do Cliente (CDD), a Due Diligence Aprofundada (EDD) e o monitoramento contínuo em conformidade com a 6AMLD, a FinCEN BSA, o Aviso 626 da MAS e a AUSTRAC sobrecarrega os sistemas legados. O Shufti consolida a conformidade multijurisdicional em um único fluxo de trabalho com 11 parâmetros de correspondência de nomes e limites configuráveis por jurisdição.

Verificações rápidas para usuários legítimos

Dados desatualizados criam janelas de exposição à conformidade

As listas de sanções mudam a cada hora. A maioria dos sistemas legados atualiza diariamente ou semanalmente, deixando um intervalo de 24 horas entre uma nova designação e sua detecção. O Shufti atualiza todas as listas de vigilância, bancos de dados de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e fontes de mídia adversa a cada 15 minutos, mais rápido que o padrão da indústria.

Trilhas de evidências fragmentadas falham em auditorias regulatórias.

As solicitações de auditoria exigem a coleta de evidências de sistemas distintos de identidade, AML (Antilavagem de Dinheiro) e transações. Lacunas nesse rastreamento prolongam os prazos de revisão e aumentam o risco de sanções. O Shufti gera um pacote de evidências por sessão: identidade, resultado de AML, resultado de verificação de atividade e registro de auditoria com data e hora.

Triagem de sequências de texto, identidades não verificadas.

Textos de triagem, identidades não verificadas

Os mecanismos tradicionais de AML (Anti-Money Laundering, ou Lavagem de Dinheiro) filtram qualquer nome digitado pelo usuário. Nomes alternativos, variações ortográficas e identidades sintéticas passam despercebidos. O Shufti vincula cada alerta de AML a uma identidade verificada biometricamente, utilizando data de nascimento, nacionalidade e dados de documentos extraídos por OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres).

Explore a pilha

Cobertura de conformidade em todo o ciclo de vida do cliente

Simulação de monitoramento de confiança em transações

Conformidade contínua, desde a integração até o monitoramento constante.

Execute verificações de AML, PEP, sanções, notícias negativas, listas de vigilância e monitoramento de transações em um único fluxo de trabalho. Cada alerta é vinculado a uma identidade verificada biometricamente, com evidências prontas para auditoria por sessão.

Triagem de LMA

Monitoramento contínuo de sanções, PEPs, listas de vigilância e notícias negativas em mais de 4,000 fontes. Cada alerta é vinculado a uma identidade verificada biometricamente, com dados atualizados a cada 15 minutos.
PEP e RCA

Identificar pessoas politicamente expostas, seus familiares e pessoas próximas durante a verificação de identidade. O monitoramento contínuo sinaliza automaticamente alterações no status de PEP e a inclusão de sanções após a verificação inicial.
Sanções

Mapeamentos para a Lista de Indivíduos Designados do OFAC (SDN), Lista Consolidada da ONU, PESC da UE, OFSI do Tesouro de Sua Majestade e mais de 215 regimes nacionais e regionais. Indivíduos recém-designados acionam um alerta em até 15 minutos após a publicação da lista.
Mídia Adversa

Monitoramento baseado em PNL de mais de 50,000 fontes de notícias, regulamentações e riscos em mais de 80 idiomas. Identifica sinais de fraude, crimes financeiros, terrorismo e ações regulatórias relacionados à sua base de clientes verificada.
Lista

Mantenha um monitoramento contínuo da lista de observação em toda a sua base de clientes verificados. Limiares de alerta configuráveis, roteamento por nível de risco e empacotamento automatizado de evidências SAR reduzem a carga de trabalho de conformidade com as obrigações pós-verificação.
Monitoramento de confiança em transações

Detecte transferências estruturadas de alta velocidade, comportamentos de redes de redirecionamento de dados e anomalias em relação à linha de base de cada cliente. As evidências geradas automaticamente, prontas para relatórios de atividades suspeitas (SAR), são encaminhadas para a fila do responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO) sem necessidade de reconciliação manual.

Verifique novamente quando os perfis de risco assim o exigirem.

Quando o monitoramento contínuo sinaliza uma alteração, a aplicação de novas sanções, um alerta negativo na mídia ou uma transação suspeita, pode ser necessário verificar novamente a identidade do cliente. Esses produtos lidam com a re-confirmação de identidade periódica e acionada por eventos.

Biometria facial

Autentique novamente o cliente recorrente com uma selfie ao vivo e a verificação passiva de atividade do iBeta L3. Periodicamente ou acionada por eventos, para que usuários legítimos passem despercebidos e perfis de alto risco sejam desafiados.
Verificação de documentos

Quando o monitoramento contínuo acionar uma nova verificação KYC, solicite documentos de identidade atualizados. O mesmo mecanismo forense que autenticou a identidade original agora verifica alterações, documentos expirados ou novos recursos de segurança.

Monitore o risco da entidade, não apenas o dos indivíduos.

O monitoramento contínuo em nível empresarial abrange alterações no beneficiário final, sanções impostas a diretores e atualizações de registros em mais de 100 jurisdições, garantindo que a conformidade corporativa acompanhe as mudanças na propriedade e nos riscos.

Verificação de Negócios

Analise continuamente os registros da entidade, as cadeias de propriedade do beneficiário final e as identidades dos diretores em mais de 100 registros. Regras configuráveis sinalizam alterações relevantes para revisão de conformidade sem a necessidade de executar novamente todo o fluxo de integração.
Maior Due Diligence

Aprimore as verificações de identidade corporativa de alto risco para a Due Diligence Avançada (EDD) com verificação da origem dos fundos, mídia negativa, rastreamento indireto de causa raiz (RCA) e autenticação de documentos corporativos. Limiares de risco configuráveis acionam a EDD automaticamente quando a pontuação de risco ultrapassa os limites estabelecidos pela política.

Projetado para todas as funções da sua área de Compliance.

Uma única plataforma gerencia as verificações KYC, KYB, AML e as evidências de auditoria. Cada função obtém os controles e os resultados necessários, sem a necessidade de ferramentas separadas.

Analista de Fraude

Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.

Interesse Pontuação de fraude Detecção de vida

Compliance Officer

Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.

Interesse Cobertura de Conformidade Auditoria Regulatória Triagem de LMA

Gerente de Produto

Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.

Interesse Construtor de jornadas Configuração da plataforma Modos de risco

Desenvolvedor

API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.

Interesse Documentação de integração API REST SDKs móveis

COBERTURA CONTRA FRAUDES

Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.

Deepfake

Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.

Documento Deepfake Deepfake facial

Fraude de identidade

Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.

Tomada de conta Fraude de Identidade Sintética Fraude de Documentos Fraude de Falsificação de Identidade

Abuso de conta e plataforma

Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.

Multi-Contabilidade Abuso de bônus e promoções Redes de Fraude

Fraude em transações e pagamentos

Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.

Fraude de Estorno Atividade de mula de dinheiro Fraude em festas Riscos regulatórios e de conformidade

Como funciona a conformidade no Shufti

Um único fluxo de trabalho e todas as obrigações de conformidade atendidas.

PASSO 01

Admissão baseada no risco

Os dados de identidade são coletados via SDK, API ou Journey Builder (sem código). A análise forense de documentos, a biometria e a triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) são executadas em paralelo; perfis limpos são apagados automaticamente, enquanto os sinalizados são encaminhados para a fila do MLRO (Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro) com evidências pré-pontuadas.

PASSO 02

Escalada desencadeada por risco

Identidade, endereço, documentos e sinais biométricos são correlacionados em tempo real. Perfis sinalizados como de risco acionam verificações adicionais — verificação eletrônica de identidade (eIDV), documento adicional ou desafio biométrico — com base em regras configuradas para cada jurisdição.

PASSO 03

Monitoramento permanente

Após o cadastro, todos os clientes verificados são submetidos a uma reavaliação contínua em relação a sanções, pessoas politicamente expostas (PEP), listas de vigilância e notícias negativas, com atualização a cada 15 minutos. Alterações de status — novas sanções, notícias negativas, anomalias em transações — acionam alertas em tempo real.

PASSO 04

Evidências prontas para aprovação regulatória

Cada sessão é compilada em um único registro pronto para aprovação regulatória: imagens de documentos, pontuações de confiança da IA, resultados de reconhecimento facial e de vivacidade, decisões de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), códigos de recusa e registros de auditoria com data e hora. Exportável com um clique para qualquer exame em qualquer jurisdição em que você opere.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.

Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.

Explore a documentação da API

Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.

Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.

Explore Mais

AVALIADO INDEPENDENTEMENTE

Validado por analistas e organismos de certificação líderes.

Onde se encaixa

Projetado para todas as verticais regulamentadas

Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.

Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.

Explore Mais Experimente agora

Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas de conformidade que compradores técnicos fazem

Que regulamentações a Shufti ajuda a cumprir?

A Shufti está em conformidade com a 6ª Diretiva AML (UE), FinCEN BSA/CIP (EUA), Aviso 626 da MAS (Singapura), FCA MLR 2017 (Reino Unido), Lei AUSTRAC AML/CTF (Austrália) e Recomendações 15 e 16 do GAFI. Cada produto está alinhado a obrigações regulatórias específicas em KYC, KYB, AML e monitoramento contínuo.

Como o Shufti reduz as taxas de falsos positivos em casos de AML?

O mecanismo de correspondência AML aplica 11 parâmetros de correspondência de nomes com 85% de similaridade de nome e 15% de ponderação pelo ano de nascimento. As equipes de compliance configuram os limites de risco por jurisdição. O Agente de IA MLRO tria os alertas para que os analistas revisem as decisões em vez de apenas as correspondências brutas.

Qual a diferença entre a triagem de AML (Anti-Money Laundering) em um momento específico e o monitoramento contínuo?

A verificação pontual analisa o cliente uma única vez, geralmente no momento do cadastro. O monitoramento contínuo reavalia toda a base de clientes continuamente. A Shufti executa um ciclo de atualização de 15 minutos, o que significa que as atualizações da lista de sanções são propagadas para sua base de clientes verificados em até 15 minutos após a publicação.

Como a Shufti lida com a residência de dados sensíveis à conformidade?

O processamento é realizado por meio de infraestrutura regional na UE, Reino Unido, EUA, Ásia-Pacífico e MENA. O período de retenção é configurável por cliente e jurisdição. Estão disponíveis Cláusulas Contratuais Padrão e de Proteção de Dados. A implantação local é suportada para setores altamente regulamentados com requisitos de residência rigorosos.

Que tipo de registro de auditoria a Shufti gera para inspeções regulatórias?

Cada sessão gera imagens de documentos, pontuações de confiança de IA, resultados de reconhecimento facial, resultados de verificação de vivacidade, resultados de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), códigos de recusa e registros com data e hora em um único pacote exportável. O Back Office fornece exportações prontas para regulamentação por sessão, cliente ou jurisdição.

Avalie se sua pilha de conformidade cobre cada jurisdição

Cada novo mercado, regulamentação e requisito de triagem testa se sua solução de conformidade regulatória está preparada para acompanhar o ritmo. Avalie sua cobertura de conformidade em KYC, KYB, AML e monitoramento contínuo a partir de uma única integração.

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